تعليق من بنك ليتوانيا على Wirecard و Finolita Unio
استجابة للمعلومات التي ظهرت في الفضاء العام، يقدم بنك ليتوانيا معلومات حول Wire Card و Fin Olita Unio.
هيئة الإشراف على السوق المالية الألمانية BaFIN فقط في عام 2020. في يونيو اعترف بأن Wire Card لديه مشاكل. بنك ليتوانيا على الفور، من أجل تقييم التأثير المحتمل على السوق المالية الليتوانية، في عام 2020. فى يونيو اتصلت بالمشاركين في السوق المالية للبلاد ووجدت أن مجموعة “Wire Card” قدمت أنواعًا مختلفة من الخدمات إلى أحد عشر مشاركًا في السوق المالية الليتوانية. وتشير التقديرات إلى أن إفلاس مجموعة “Wire Card” لن يعرض للخطر استمرارية أنشطة المؤسسات العاملة في ليتوانيا. تم تأكيد هذا الحكم.
بعد أن أقام علاقات Fin Olita Unio الداخلية مع شركات Wire Card، بدأ بنك ليتوانيا في إجراء إشراف محسن على أنشطة الشركة – حلل الوضع، والروابط بين الشركات، والتدفقات النقدية، واجتمع بشكل دوري مع مديري Fin Olita Unio. بنك ليتوانيا في عام 2020 في الصيف، تقدمت أيضًا بطلب إلى خدمات الإشراف على السوق المالية في المملكة المتحدة وسنغافورة مع طلب لتقديم معلومات سلبية محتملة متاحة حول مساهمي الشركة. بعد تقييم جميع الظروف، بما في ذلك البيانات الواردة من نظام الدفع CENTROlink، بالإضافة إلى التهديدات المحتملة، في عام 2020 سبتمبر. تقرر بدء تحقيق غير مجدول في أنشطة المؤسسة، وسيتم عرض نتائجه قريبًا للجمهور من قبل بنك ليتوانيا. حاليًا، لا يمكننا الكشف عن تفاصيل التحقيق بسبب قيود قانون بنك ليتوانيا.
يقوم بنك ليتوانيا بتقييم المشاركين المحتملين في السوق المالية بعناية، لذلك لا يجتاز جميع المتقدمين عملية الترخيص. تتضمن الإستراتيجية المعتمدة حديثًا لبنك ليتوانيا هدف “زيادة نضج قطاع التكنولوجيا المالية”، وبالتالي فإن مستوى الجودة مرتفع للغاية. في عام 2020 ظلت أبواب السوق المالية الليتوانية مغلقة أمام أكثر من 100 مشارك محتمل في السوق المالية، على الرغم من حقيقة أن بعضهم لديهم تراخيص تشغيل في ولايات قضائية أخرى. من 2018 تم إلغاء أو إلغاء 18 رخصة. في العام الماضي، تم فحص 33 مؤسسة للنقود والدفع الإلكتروني من أجل 25 إجراءً، ومن المقرر هذا العام فحص ما يقرب من 70 مؤسسة للنقود والدفع الإلكتروني.
على مدى السنوات الثلاث الماضية، فرض بنك ليتوانيا عقوبات على 8 شركات مالية لانتهاكها متطلبات منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. غرامات يبلغ مجموعها 1.8 مليون EUR مخصص لـ 7 شركات، تم إلغاء ترخيص مؤسسة واحدة.
أحد عوامل الجذب الرئيسية في FinTech هو نظام الدفع CENTROlink لبنك ليتوانيا، والذي يسمح بالوصول إلى منطقة المدفوعات المشتركة باليورو (SEPA)، ولكن هذا الوصول يُمنح أيضًا فقط لتلك المؤسسات المالية التي لا تتمتع سمعتها موضع شك: منذ عام 2016، وبتقييم مخاطر الشركات التي تقدم خدمات الدفع، تم رفض ما يقرب من 50 طلبًا. خلال عام 2020 انضمت 39 مؤسسة مالية إلى CENTRO Link وبدأت في تقديم الخدمات لعملائها، ولكن تم رفض 12 طلبًا بسبب تقييم المخاطر. تتم مراقبة أنشطة ومدفوعات الشركات التي تقدم خدمات الدفع عن كثب، وإذا كانت هناك شكوك حول مدى كفاية إجراءات إدارة المخاطر التشغيلية وغسيل الأموال، يتم تعليق الخدمات أو إنهاؤها تمامًا. للأسباب المذكورة أعلاه وغيرها، الوصول إلى النظام منذ عام 2016 فقدت 10 مؤسسات، 4 منها في عام 2020. هذا لا يشجع الشركات التي لديها حوافز للنشاط غير القانوني من التأسيس في ليتوانيا.
التسلسل الزمني لأنشطة Finolita Unio في ليتوانيا
- مجلس إدارة بنك ليتوانيا UAB “Finolita Unio” عام 2015 حصل على ترخيص مؤسسة الدفع في بداية سبتمبر.
- في عام 2017 في بداية شهر مايو، لم تعترض دائرة الإشراف في بنك ليتوانيا (حاليًا دائرة الإشراف على السوق المالية لبنك ليتوانيا) على حقيقة أن مجموعة Senjo Group Pte السنغافورية. المحدودة. سيشتري 100 بالمائة أسهم مؤسسة الدفع Finolita Unio UAB وحقوق التصويت الممنوحة لهم.
- في عام 2019 في بداية شهر فبراير، منح مجلس إدارة بنك ليتوانيا Finolita Unio UAB ترخيص مؤسسة أموال إلكترونية وألغى ترخيص مؤسسة الدفع السابق بناءً على طلب الشركة.
- في عام 2020 في نهاية أكتوبر، لم تعترض دائرة الإشراف في بنك ليتوانيا على حصول UAB “Valnetas” مباشرة على حصة من حقوق التصويت لـ UAB “Finolita Unio” تتجاوز 50٪. مع مثل هذه الصفقة، فإن Senjo Group Pte. المحدودة. بعيدًا عن أنشطة المؤسسة قدر الإمكان حتى يتم العثور على حل طويل الأجل. يتخذ بنك ليتوانيا قرارات بشأن الاعتراض أو عدم الاعتراض على معاملات الاستحواذ المقترحة بعد تقييم امتثال الصفقة المقترحة والمشتري لمتطلبات الإجراءات القانونية.
تدابير أخرى لمنع غسيل الأموال من بنك ليتوانيا
التركيز المتزايد باستمرار على الوقاية. يحلل بنك ليتوانيا باستمرار الوضع في السوق المالية من أجل مساعدة المشاركين فيه وتعزيز عدم التسامح مع ظاهرة غسيل الأموال. تم تحديد هدف طموح ليصبح مركز كفاءة إقليميًا لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويتم تقديم التوصيات باستمرار للمشاركين في السوق المالية، وإعداد المواقف، وتنظيم الأحداث والتدريب. البنك الليتواني:
- درست مخاطر غسيل الأموال في قطاعات شركات التأمين على الحياة، والاتحادات الائتمانية، والتمويل الجماعي ومشغلي منصات الإقراض المتبادل، وشركات الوساطة المالية والإدارة، ونشر نتائج الدراسة والتوصيات.
- أجرى تحليلاً لتقييم المخاطر لـ 20 مشاركًا في الأسواق المالية (البنوك، النقود الإلكترونية ومؤسسات الدفع) ونشر نظرة عامة.
- أعدت نصائح عملية مفصلة للوافدين الجدد إلى السوق المالية الذين يسعون للحصول على ترخيص نشاط في بلدنا.
- أعدت توصيات بشأن ما يجب أن توليه اهتمامًا خاصًا عند تقييم العملاء ذوي المخاطر العالية؛
- حذر السكان من التهديدات (البغال المال، المتاجر الإلكترونية المزيفة).
- عبرت عن موقفها من حق مؤسسات النقود الإلكترونية ومؤسسات الدفع في استخدام الحسابات المصرفية المفتوحة في المؤسسات الائتمانية.
التغييرات الهيكلية. يتفهم بنك ليتوانيا أهمية منع غسيل الأموال في ليتوانيا، والتي تعد واحدة من أهم مراكز التكنولوجيا المالية في أوروبا. لذلك، من خلال تغيير هيكل خدمة الإشراف على السوق المالية في بنك ليتوانيا، أصبحت إدارة منع غسل الأموال مستقلة وخاضعة مباشرة لمدير هذه الخدمة، مما عزز استقلاليتها وأهميتها في المؤسسة.
مبادرة الشراكة بين القطاعين العام والخاص. في مايو من هذا العام بدأ مركز الكفاءة في منع غسل الأموال أنشطته، وكان بنك ليتوانيا أحد المبادرين والمؤسسين له. الهدف من هذا المركز هو الجمع بين ممثلي القطاعين العام والخاص واستخدام المعرفة المتراكمة لمكافحة غسيل الأموال على مستوى جديد تمامًا، على الصعيدين المحلي والدولي.
التعاون الدولي النشط. يشارك بنك ليتوانيا بنشاط في المبادرات الدولية الهادفة إلى مكافحة غسيل الأموال:
- تقدمت ليتوانيا، مع سبع دول من بلدان الشمال الأوروبي ودول البلطيق، بطلب إلى صندوق النقد الدولي (IMF) مع طلب لإجراء تحليل إقليمي للتهديدات ومواطن الضعف المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب: لدراسة أهم تهديدات غسل الأموال وتمويل الإرهاب و نقاط الضعف في المنطقة، مع الأخذ في الاعتبار الترابط الوثيق للأنظمة المالية، ولا سيما على نطاق واسع من الشبكات المصرفية عبر الحدود والاتصالات في منطقة الشمال والبلطيق.
- يشارك بنك ليتوانيا بنشاط في المبادرات التشريعية الدولية، معربًا عن رأيه وتبادل الخبرات.
- يشارك بنك ليتوانيا بنشاط في أنشطة التعاون بين المؤسسات بين الإدارات الإشرافية في بلدان الشمال الأوروبي ودول البلطيق، وقدم المساعدة للسلطات الإشرافية السويدية والإستونية أثناء التحقيق في قضايا غسل الأموال.
تم تقييم التقدم على الصعيد الدولي. في نهاية أغسطس الماضي، منحت لجنة الخبراء التابعة لمجلس أوروبا لتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (MONEYVAL) ليتوانيا درجة أعلى من الامتثال للمعايير الدولية، مع الاعتراف بأن ليتوانيا تتفهم بوضوح المخاطر والتهديدات المحتملة.
المصدر: lb
شاهد ايضا:
ايداع بنك الراجحي
