تعزز أعمال التجزئة لبنك ICICI من خلال نمو الأرباح القوي والمشاركة الرقمية
- سجل بنك ICICI أداءً أقوى للخدمات المصرفية للأفراد مقارنة بنظرائه
- سجل البنك زيادة بنسبة 150٪ في عدد معاملات الدفع عبر iMobile
- عزز البنك تفاعله الرقمي مع العملاء من خلال قنوات مختلفة.
الهند، 26 مايو 2022: حصل بنك ICICI، أحد البنوك الرائدة في القطاع الخاص في الهند، على جائزة أفضل بنك تجزئة في البلاد من قبل The Asian Banker Excellence in Retail Financial Services programme.
المالية: سجل بنك ICICI أداءً أقوى للخدمات المصرفية للأفراد مقارنة بنظرائه
في عام 2021، نمت أرباح بنك ICIC بنسبة 16.9٪ لتصل إلى 313.51 مليار روبية هندية (4.01 مليار). هذا النمو مدفوع بسعي البنك المركّز على قطاعات السوق. بالإضافة إلى ذلك، أدت جهود البنك المستمرة لتعزيز أعمال الودائع إلى زيادة قدرها 20.3٪ في رصيده الإجمالي. هذا النمو مدفوع بجهود البنك لتعزيز منصاته الرقمية وتبسيط العمليات لتقديم تجربة مصرفية أكثر سلاسة للعملاء. كما سجل بنك ICICI تحسنًا كبيرًا في العائد على حقوق الملكية (ROE) بنسبة 12.21٪، مقارنةً بنسبة 7.07٪ في العام السابق. كما خفضت نسبة التكلفة إلى الدخل (CIR) بشكل كبير إلى 37.20٪ من 43.50٪ في العام السابق.
وبالمقارنة، سجل بنك الدولة الهندي (SBI) زيادة أبطأ في الأرباح بنسبة 5٪. بلغ العائد على حقوق المساهمين 12.51٪ بينما ارتفع معدل العائد على حقوق المساهمين عند 52.46٪، وهو تحسن متواضع من 53.60٪ قبل عام. وفي الوقت نفسه، ارتفعت أرباح بنك المحور بنسبة 10٪. كان معدل العائد على حقوق الملكية (CIR) مثيرًا للإعجاب بنسبة 28٪ بينما كان العائد على حقوق المساهمين أكثر تواضعًا بنسبة 7.19٪. نمت أرباح HDFC بنسبة 18.5٪. لديها معدل CIR يبلغ 36.3٪ مقارنة مع 38.6٪ في العام الماضي.
رحلة رقمية: سجل بنك ICICI زيادة بنسبة 150٪ في عدد معاملات iMobile Pay
يقدم بنك ICICI للعملاء تجربة دفع سلسة عبر iMobile Pay. يتيح تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول للمستخدمين تحويل الأموال إلى حسابات مرتبطة بمعرف واحد لواجهة دفع موحدة (UPI). يمكن أيضًا للعملاء غير المنتمين إلى بنك ICBICI استخدام iMobile Pay لبدء مثل هذه المعاملات، وخلق مستوى جديد من الراحة والسهولة بالنسبة لهم للدفع أو تحويل الأموال بين البنوك. قدم بنك ICICI أيضًا ميزة “انقر للدفع” على نظام Android والتي تتيح للمستخدمين إجراء الدفع من بطاقات الخصم والائتمان مباشرة من خلال الاتصال قريب المدى (NFC) من خلال النقر على هواتفهم على أجهزة نقاط البيع.
زاد عدد معاملات iMobile Pay 1.5 مرة في الربع المنتهي في 31 ديسمبر 2021، مقارنة بالربع المنتهي في 30 سبتمبر 2021. وشهد أيضًا زيادة في استفسارات العملاء عن منتجات البنوك الأخرى مثل الرهون العقارية والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان والسيارات قروض، وخطة المعاشات الوطنية، وحسابات صندوق الادخار من غير أصحاب حسابات بنك ICICI.
والأهم من ذلك، أنه تم تنزيل تطبيق iMobile Pay وتفعيله أكثر من 5.3 مليون مرة من قبل أصحاب حسابات غير تابعة لبنك ICICI بحلول نهاية ديسمبر 2021. وزادت قيمة المعاملات من قبل أصحاب الحسابات غير التابعة لبنك ICICI بنسبة 73٪ مقارنة بالعام السابق، مقابل إجمالي قيمة المعاملات التي وصلت إلى 61.3 مليار دولار (4،55،326 كرور روبية هندية) بزيادة قدرها 50٪ على أساس سنوي.
زاد بنك ICICI حصته من قيمة تحصيل الرسوم الإلكترونية من خلال FASTag إلى 39٪ في الربع الثالث من عام 2021 بنسبة 42٪ على أساس سنوي. كما تمكنت أيضًا من الاستفادة من حصتها الأكبر في معاملات UPI لتقديم المزيد من الخدمات ذات القيمة المضافة مثل الشراء الآن وادفع لاحقًا (BNPL) لزيادة دخل الرسوم.
في عام 2021، طور بنك ICICI منصة مصرفية رقمية شاملة “ICICI STACK” تقدم حوالي 500 خدمة لضمان تجربة مصرفية سلسة لعملاء التجزئة والأعمال المصرفية والشركات الصغيرة والمتوسطة والعملاء من الشركات. تتوفر هذه الخدمات على منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول للبنك مثل iMobile و InstaBIZ بالإضافة إلى منصته المصرفية عبر الإنترنت.
أظهر بنك ICICI قوته في قدراته الرقمية. وبالمقارنة، يمتلك Axis Bank حصة سوقية تبلغ 17٪ لشركة UPI و16٪ للهاتف المحمول. في عام 2021، سجلت أكثر من 160 مليون معاملة UPI في الهند.
تجربة العملاء: عزز بنك ICICI مشاركته الرقمية مع العملاء من خلال قنوات مختلفة.
لتعزيز خدمة العملاء وتجربتهم، يتعاون بنك ICICI مع شركات التكنولوجيا المالية للاستفادة من التكنولوجيا والتحليلات للحصول على رؤى أعمق حول احتياجات العملاء وسلوكياتهم.
في عام 2021، قدم بنك ICICI عملية “اعرف عميلك” القائمة على الفيديو (Video KYC) للسماح للعملاء بإكمال عملية الإعداد الخاصة بهم من خلال تفاعل فيديو بدون تلامس. ونتيجة لذلك، تم الانتهاء من أكثر من 1.6 مليون فيديو “اعرف عميلك” بحلول نهاية ديسمبر 2021. بالإضافة إلى ذلك، تم تقديم قناة افتراضية لإدارة العلاقات لإدارة معاملات العملاء واحتياجات المنتجات من خلال واجهة بشرية عبر الهاتف.
أتاحت الخدمات المصرفية عبر WhatsApp لبنك ICICI للعملاء إدارة خدمات مصرفية متعددة؛ من إصدار دفتر شيكات إلى إعداد الخصم التلقائي لبطاقة الائتمان. كما أنه متاح للعملاء للتحقق من رصيد البنك والعثور على أجهزة الصراف الآلي القريبة والتحقق من حالة القروض المعتمدة مسبقًا ومعاملات FASTag. بحلول نهاية العام، كان ثلاثة ملايين عميل يستخدمون هذه الخدمات بنشاط.
خلال العام، أطلق بنك ICICI أيضًا iPal Chatbot لتقديم تفاعل أفضل على موقعه المصرفي عبر الرسائل النصية والفيديو والصور والصوت. من خلال الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML)، يمكن لـ iPal Chatbot تقديم منتجات مخصصة للغاية بناءً على ردود العملاء. نتيجة لذلك، شهد بنك ICICI زيادة بنسبة 13٪ في عدد مستخدمي موقع ICICIBank.com. شهد روبوت الدردشة التابع لبنك ICICI نموًا كبيرًا في السنوات الخمس الماضية من حجم شهري يبلغ حوالي 0.40 مليون في عام 2017 إلى 3.5 مليون شهريًا في عام 2021.
من ناحية أخرى، أطلق SBI خدمات Doorstep Banking، والتي تتيح للعملاء الوصول إلى خدمات مثل كشف الحساب والسحب النقدي وتقديم شهادة الحياة (للمتقاعدين) وما إلى ذلك. كما أعاد البنك تقديم مدراء الطوابق التقليدية عبر أكثر من 2400 فرع لتعزيز تجربة خدمة العملاء. وفي الوقت نفسه، أطلق Axis Bank عملية التحقق من اعرف عميلك التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي لتحسين دقة العملية وكفاءتها وتحول العمليات المختلفة، بما في ذلك فتح الحساب.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
تحويل الاموال من الامارات الى مصر
كيفية تحويل الاموال بنك الراجحي
مكاتب تحويل الاموال في السعودية
