Fineco تطلق حلاً جديدًا منخفض التكلفة ضد التضخم. وهذا يعطي إشارة إلى الخدمات المصرفية الخاصة
التضخم يجعل من الصعب بشكل متزايد تلبية توقعات عائد المستثمرين. في الوقت نفسه، يحتاج الأخير بشكل متزايد إلى حلول استثمارية بسيطة وشفافة وفعالة. هناك عاملان يقودان نمو الاستثمارات السلبية، في الولايات المتحدة وكذلك في أوروبا. اعتراضًا على هذا الاتجاه واحتياجات عملائها، أطلقت Fineco للتو مجموعة جديدة من منتجات Fineco AM Passive Underlyings (FAM Passive Underlyings)، والتي تم تقديمها أمس في المؤتمر الصحفي.
ما هو الأساس السلبي لـ Fineco AM
Fineco AM Passive Underlyings هو حل محفظة يركز على أفضل الاستراتيجيات السلبية، المصممة بفضل خبرة Fineco AM ومحركها التكنولوجي. يعتمد على محفظة من الأدوات السلبية المتوازنة والمراقبة على أساس يومي، والتي يتم اختيارها من أجل تحقيق أقصى قدر من التنويع. يشتمل الحل على ست خيارات بمستويات مختلفة من التعرض للأسهم العالمية (من 15٪ إلى 85٪ كحد أقصى)، والسندات والسيولة، بحيث يمكن لكل مستثمر أن يجد الإجابة التي تلائم ملف تعريف المخاطر والعائد.
أكد فابيو ميليسو ، الرئيس التنفيذي لشركة Fineco Asset Management، أن الركائز الثلاث لمجموعة المنتجات الجديدة هي: الكفاءة (لا يتم دفع أي عمولات أداء وهي فعالة من حيث التكلفة)؛ التكنولوجيا (المشتقة من لغة برمجة مبتكرة وأكثر من 2 تيرابايت من البيانات التي يتم تحليلها باستمرار)، فريق من المديرين المتفانين. يهدف الحل السلبي الجديد لشركة Fineco بشكل أساسي إلى:
- العملاء الأثرياء، الذين يتم خدمتهم تقليديًا من خلال الخدمات المصرفية الخاصة، والذين هم الأكثر وعياً بالتكلفة، حتى أن اختلاف التكلفة بنسبة 1٪ يمكن أن يعني إنفاق آلاف اليورو أكثر أو أقل في العمولات؛
- عملاء دوليون، لا يتبعهم مستشارون، ولكن يستخدمون منصات استثمار (نذكرك أن Fineco نشطة بالفعل في المملكة المتحدة، ولكنها ستعمل أيضًا في ألمانيا بحلول نهاية العام)؛
- الأجيال الشابة.
تكاليف الحل الجديد منخفضة للغاية مقارنة بتلك التي يتقاضاها المشغلون الإيطاليون الآخرون: تبلغ عمولات الإدارة 0.90٪، بالإضافة إلى إجمالي التكاليف لكل عميل (OCR) البالغ 130 نقطة أساس.
التكامل بين الحلول السلبية والاستشارات المالية
لا تستبعد حلول Fineco السلبية المشورة المالية، بل على العكس تدمجها. في الواقع، بالنسبة للمستشارين، تمثل الأداة فرصة لتوطيد العلاقات مع العملاء الحاليين، حتى في شريحة عملاء الخدمات المصرفية الخاصة الأكثر تعقيدًا، ولتوسيع قاعدة العملاء، والتعامل مع عدد متزايد من المدخرين المهتمين بالاقتراب لأول مرة من الإدارة. مدخرات.
علق باولو دي جرازيا ، نائب المدير العام لبنك FinecoBank قائلاً: “هذا معلم آخر في عملية Fineco للابتكار المستمر على مدى العشرين عامًا الماضية. أصبحت الحلول السلبية مهمة في المحفظة. ستبقى الحلول النشطة، لكن الحلول السلبية تزداد بشكل كبير، لذلك من الضروري اعتراض هذا الاتجاه مع التوقيت المناسب، وهو ما اكتشفناه من خلال الاستماع إلى عملائنا ومستشارينا “.
وجهة نظر أليساندرو فوتي، الرئيس التنفيذي لشركة Fineco
“تجذب Roboadvisors أيضًا العملاء الأثرياء، لكن Fineco هي بنك رئيسي ومشغل كبير ومنظم، بينما لا تستطيع شركات fintech الاعتماد على علامات تجارية أقل أهمية. اشترى Jp Morgan Nutmeg (في يونيو 2021، بسعر 1 مليار دولار، محرر) لإطلاق حلول سلبية على الأرجح، بينما أرادت Fineco إنتاجها داخليًا “، أكد أليساندرو فوتي، الرئيس التنفيذي والمدير العام لشركة Fineco.
الأمر الذي لا يهتم على الإطلاق بمخاطر تفكيك المنتجات الأخرى: “عندما يكون من الواضح أن السوق يحتاج إلى نوع معين من الحلول وأن هناك نموًا، عليك الذهاب إلى هناك. الحل الجديد له فلسفة مختلفة ويكمل عرض المنتجات النشطة. أعتقد أنه عاجلاً أم آجلاً، سوف تتكيف صناعة إدارة الأصول بأكملها مع اتجاه المنتجات السلبية، لأن الوقت قد حان الآن. وأيضًا لأن جانب التكاليف سيصبح ذا أهمية متزايدة بالنسبة للمستثمرين، لأن الرسملة المركبة للتكاليف ستحدث فرقًا مهمًا على المدى الطويل “.
ومع ذلك، لم يرغب الرئيس التنفيذي لشركة Fineco في المبالغة في أهداف التحصيل الخاصة بالحل الجديد. عندما سألته وول ستريت إيطاليا عن هذا الموضوع، علق قائلاً: “نحن على يقين من أن هذا الحل سوف يجذب اهتمامًا كبيرًا، لكننا لم نحدد أهداف تمويل محددة. نحن بحاجة إليها لركوب موجة الابتكار وتحول المدخرات الإيطالية، والتي كانت دائمًا في جيناتنا، كما هو الحال عندما أطلقنا الاستشارات مقابل رسوم فقط (أي، يتم تعويضها بشكل أساسي من الرسوم التي يدفعها العملاء وليس بالعمولات من قبل شركات الإدارة لمن يبيع أموالهم)، والتي لديهم الآن جماهير لها 10 مليارات يورو. بل إن الاتجاه نحو الحلول السلبية أكثر وضوحًا، لذلك نتوقع أن يكون لها نصيب كبير من استثمار المدخر “.
واختتم فوتي حديثه قائلاً: “إن صناعة إدارة الأصول في إيطاليا اليوم مدعوة لمراجعة نهجها تجاه العملاء من أجل جعل نموها مستدامًا. نحن بحاجة إلى تحمل مسؤولية ضمان الجودة والشفافية والأسعار العادلة. من خلال استراتيجيات إدارة الأصول الجديدة المقدمة اليوم، نؤكد على الدافع نحو الابتكار في خدمة العملاء كجزء لا يتجزأ من حمضنا النووي: نحن أول مشغل مؤسسي في إيطاليا يقدم حلاً من هذا النوع. نعتقد أن هذه هي الطريقة الصحيحة لاغتنام فرصة النمو التي تواجهها الصناعة بأكملها في الوقت الحالي:نحن نفضل التنمية من خلال توسيع السوق بدلاً من فرض تكاليف إضافية “.
المصدر: wallstreetitalia
شاهد ايضا:
