تجاوز حجم معاملات الدفع التي نفذتها مؤسسات النقود الإلكترونية ومؤسسات الدفع 150 ملياراً. اليورو بار
في عام 2021 في الربع الثالث، مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق، زاد مقدار معاملات الدفع لمؤسسات النقود الإلكترونية (EMI) ومؤسسات الدفع (MI) – التي تشكل أساس قطاع التكنولوجيا المالية المرخص في ليتوانيا – بمقدار 6.3 مرات وزاد دخل الأنشطة المرخصة 4.8 مرة. ومع ذلك، فإن الامتثال لمتطلبات رأس المال السهمي يظل مسألة حساسة لبعض المشاركين في السوق.
وفقا لبيانات تحليل التقييم الذاتي للقطاع، أكثر من 80 في المئة المؤسسات تقيم نفسها على أنها تلبي التوقعات التي حددها بنك ليتوانيا. لسوء الحظ، من الناحية العملية، لا تمتثل بعض المؤسسات لجميع المتطلبات. لذلك، سنواصل التركيز على الامتثال للمتطلبات الرئيسية مثل مكافحة غسيل الأموال، وحقوق الملكية، وحماية أموال العملاء، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وإدارة المخاطر الأمنية والضوابط الداخلية. لن نتسامح مع انتهاكات هذه المتطلبات وسنطبق التدابير المناسبة “، كما يقول Dovilė Arlauskaitė، رئيس قسم الإشراف على سوق الدفع.
في الفترة قيد المراجعة، بلغ إجمالي معاملات الدفع التي أجراها برنامج EPI ME 157.6 مليار. يورو. في الربع الثالث، مقارنة بالربع الثاني، ارتفع بنسبة 29.4 في المائة، ومقارنة بعام 2020. في نفس الفترة 6.3 مرات. حصلت الشركات على 333.6 مليون من الأنشطة المرخصة. الدخل باليورو، أو 264.8 مليون اليورو (4.8 مرة) أكثر مما كان عليه في الربع الثالث من العام الماضي. كان هناك 94 في المائة من EPĪ و6 في المائة من MĪ. من هذا الدخل. حصل أحد المشاركين في السوق على 51٪ من إيرادات نشاط الترخيص، و63٪ من إجمالي معاملات الدفع. سوق.
في عام 2021 في الربع الثالث، أظهرت النتائج المالية أن اثنين من المشاركين في السوق لم يفوا بمتطلبات رأس المال، لكنهم اتخذوا بالفعل خطوات للتأكد من أنها كافية. في الربع الثاني من هذا العام، تم الوفاء بهذا المطلب من قبل جميع EPĮ و Į. يذكر بنك ليتوانيا EPĮ وMĮ أنه يجب عليهما التأكد باستمرار من مقدار رأس المال السهمي الذي يحدده القانون. تم التأكيد على هذا الجانب من قبل البنك المركزي عدة مرات، وهو مفصل في الرسالة الموجهة إلى رئيسي EPĮ وMĮ. يلفت بنك ليتوانيا انتباه المشاركين في السوق المالية إلى الحاجة إلى اتخاذ إجراءات وتدابير استباقية لضمان الموثوقية المالية للعمليات إذا واجهت المؤسسة فجأة نقصًا كبيرًا في الأموال أو رأس المال.
من أجل تحقيق نضج أكبر لقطاع التكنولوجيا المالية، نظم بنك ليتوانيا سلسلة من الأحداث الاستشارية لمناقشة القضايا الأكثر صلة، بالإضافة إلى مناقشة حول القضايا ذات الصلة بمجتمع FinTech . يوجد حاليًا ثمانية عشر عملية تفتيش أو تحليل فردية وموضوعية مثل هذه التقنية المالية تلتزم المؤسسات بمتطلبات إدارة مخاطر غسيل الأموال، وتوعية العملاء وإدارة مخاطر الاحتيال، ورأس المال السهمي، وحماية أموال العملاء، وضمان تنفيذ التدقيق الداخلي والرقابة الداخلية. حتى عام 2021 ديسمبر. تم إلغاء تراخيص ثلاث مؤسسات، ومنع مؤسسة واحدة مؤقتًا من تقديم الخدمات إلى كيانات قانونية، وفرضت خمس غرامات، وصدرت خمس إعلانات عامة حول انتهاكات الإجراءات القانونية.
بالإضافة إلى ذلك، يواصل بنك ليتوانيا إجراء تقييم دقيق لكيفية اتباع المؤسسات الائتمانية للموقف المتعلق بحق الأموال الإلكترونية ومؤسسات الدفع في استخدام الحسابات المصرفية المفتوحة في مؤسسات الائتمان. في عام 2021 في الربع الثالث، كانت هناك ثلاثة تقارير عن حسابات مغلقة أو مقيدة، في المجموع منذ عام 2019. وقد تلقى بنك ليتوانيا 48 إشعارًا من هذا القبيل.
في نهاية شهر سبتمبر من هذا العام، كان هناك 139 EPĮ وME (85 EPĮ و54 ME) على القوائم العامة، وفي عام 2020. في الفترة المقابلة، كان هناك 121 مؤسسة من هذا القبيل (73 EPĮ و48 MĮ). في الوقت الحالي، يقوم بنك ليتوانيا بفحص حوالي 30 طلب ترخيص EPĮ أو MI.
ينشر بنك ليتوانيا علنًا معلومات عن عمليات التفتيش المجدولة على الأموال الإلكترونية ومؤسسات الدفع، بالإضافة إلى مؤشرات الأداء الرئيسية السنوية والفصلية لكل منها وأداء المتطلبات الاحترازية.
المصدر: lb
شاهد ايضا:
رقم خدمة عملاء البنك الأهلي السعودي
