أصبح مواطنو جنوب إفريقيا اليائسون بغال المال – إليك ما تحتاج إلى معرفته
حذرت البنوك من أن عدد مواطني جنوب إفريقيا الذين يتم خدعاهم ليصبحوا بغل نقود قد ارتفع في السنوات الثلاث الماضية حيث انكسر الأفراد الذين يعانون من ضائقة مالية تحت الضغوط المالية لارتفاع تكاليف المعيشة.
هذا وفقًا لرئيس قسم الاحتيال في المعاملات في Standard Bank، Nokuthula Motl Homi، الذي قال إن المحتالين يستهدفون بشكل متزايد الأفراد الضعفاء والذين يعانون من ضائقة مالية أثناء بحثهم عن طرق لكسب المال بسبب ارتفاع معدلات البطالة وتكاليف المعيشة الجامحة.
يركز المحتالون بشكل متزايد على الأشخاص الضعفاء والذين يعانون من ضائقة مالية لتجنيدهم كبغال للمال. قال Motl Homi: “أولئك الذين ينقلون الأموال المسروقة عبر نظامهم المالي نيابة عن المجرمين”.
لقد ارتفع عدد الأشخاص المشتبه في أنهم بغال في جنوب إفريقيا في السنوات الثلاث الماضية. مع ارتفاع معدلات البطالة، يتطلع الناس إلى كسب المال، حتى لو كان ذلك يعني التورط في شيء غير أخلاقي أو غير قانوني “.
على الرغم من أنه قد يبدو مغريًا للبعض، إلا أن Standard Bank يذكر الناس بأن العمل كبغل نقود يعد جريمة جنائية، وأي شخص يتبين أنه متورط في هذا النوع من النشاط غير القانوني قد يواجه تهماً جنائية.
كيف يعمل المجرمون الذين يجندون بغال المال
وفقًا لـ Motl Homi، يغري المجرمون الضحايا من خلال الوعد بالمال مقابل إيداع الأموال المادية من الأنشطة غير القانونية في حساباتهم ثم تحويل تلك الأموال إلى حسابات مختلفة.
في كثير من الحالات، قد يتم خداع البغال من الأموال الموعودة. وقالت إن هناك طريقة أخرى لإقناع الضحايا بأن يكونوا بغال المال تحت ذرائع كاذبة.
لن يفصح المجرمون عن أن الأموال غير مشروعة، لكن بدلاً من ذلك طرحوا سببًا مغريًا يعتبره الشخص المحتاج المالي فرصة غير ضارة ومربحة.
وأضافت أن “هؤلاء المجرمين يعرفون نقاط الضعف في أهدافهم وغالبا ما يصرون على نهجهم”.
تتضمن بعض خطوط النهج ما يلي:
- رسالة بريد إلكتروني أو رسالة وسائط اجتماعية غير مرغوب فيها تعد بالمال السهل مقابل جهد ضئيل أو بدون أي وصف وظيفي محدد؛
- الأوصاف الوظيفية والأدوار التي تشير إلى “محلل مراقبة المعاملات المالية” أو المسميات الوظيفية المماثلة؛
- طلب فتح حساب مصرفي باسمك أو باسم شركة تقوم بتكوينها لتلقي وتحويل الأموال؛ و
- طلب مما يبدو أنه صاحب العمل الحالي الخاص بك لتلقي الأموال في حسابك المصرفي ثم “معالجة” أو “تحويل” الأموال عبر محافظ العملات المشفرة والوعد بالاحتفاظ بجزء من الأموال التي تقوم بتحويلها.
أعلى الأهداف لصرف الأموال.
قالت Motl Homi إن بغال المال يتم تجنيدهم من خلفيات وأعمار ومجموعات جنس مختلفة.
وقالت إنه من الناحية المثالية، سيستهدفون الأفراد الذين ليس لديهم خلفيات إجرامية للتهرب بشكل أفضل من رقابة السلطات، مضيفة أنهم يستهدفون مواطني جنوب إفريقيا اليائسين اقتصاديًا والمواطنين الأجانب.
وفقًا لمركز معلومات المخاطر المصرفية في جنوب إفريقيا (سابريك)، غالبًا ما يتعامل المجرمون مع الأشخاص الذين قد لا يكون لديهم حساب مصرفي حالي. سيقوم المحتالون بعد ذلك بتزويدهم بالوثائق اللازمة ويطلبون منهم فتح حسابات لهم للتعامل نيابة عنهم.
“نظرًا لأن الرعايا الأجانب يواجهون مثل هذه الصعوبات ويريد الناس أن يكونوا جيرانًا، فقد تم خداع العديد من الأشخاص لفتح حسابات يستخدمها المجرمون لاحقًا لغسل الأموال”، وفقًا لما ورد في ملاحظات “سابريك” الإرشادية.
عواقب تصرف الأفراد كبغال المال
يعتبر العمل كبغل نقود جريمة جنائية، وقد يواجه البغال عواقب وخيمة إذا تم القبض عليه. يمكن اتهام معظم بغال الأموال بغسل الأموال والاحتيال المصرفي.
وأشار Motl Homi أيضًا إلى أنه يمكن إضافة تهم جنائية إضافية اعتمادًا على مخطط الاحتيال.
“ليس هذا فقط، ولكن يمكن لبغال المال أيضًا أن يضر بائتمانهم ووضعهم المالي، ويفقدون وظائفهم إذا تم توظيفهم أو يقلل من أي فرصة ليكونوا قابلين للتوظيف حيث سيتم إضافتهم إلى قوائم الجناة.
وأضاف Motl Homi أنهم قد يكونون مسؤولين حتى عن سداد الأموال التي فقدها ضحايا الاحتيال.
ينصح Standard Bank بشدة أي شخص يتم الاتصال به للعمل كبغال للمال أن يفكر مرتين قبل الموافقة، لأن المخاطر تفوق المكافأة بكثير. بدلاً من ذلك، أوقف جميع الاتصالات وأبلغ عن الأمر إلى البنك والشرطة.
وقالت: “إن أفضل طريقة لحماية نفسك من أي عملية احتيال عبر الإنترنت هي أن تظل متشككًا في أي شخص يطلب منك معلومات شخصية أو مالية”.
المصدر: businesstech
قد يهمك:
