ارتفع صافي ربح DBS بنسبة 43٪ إلى 1.9 مليار دولار أمريكي بينما ارتفع العائد على حقوق المساهمين إلى 18.6٪ في الربع الأول
ارتفع صافي أرباح مجموعة DBS بنسبة 43٪ إلى مستوى قياسي بلغ 2.57 مليار دولار سنغافوري (1.9 مليار دولار أمريكي) في الربع الأول من عام 2023 مقارنة بالعام الماضي. ارتفع العائد على حقوق المساهمين إلى 18.6٪، وهو ارتفاع جديد أيضًا.
نما إجمالي الدخل بنسبة 34٪ إلى 4.94 مليار دولار سنغافوري (3.7 مليار دولار أمريكي) حيث ارتفع صافي هامش الفائدة بمقدار 66 نقطة أساس واستمر زخم الأعمال. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل سبع نقاط مئوية لتصل إلى 38٪. استمرت جودة الأصول في الصمود حيث بلغت نسبة القروض المتعثرة 1.1٪ والمخصصات المحددة عند ست نقاط أساس للقروض. تم اتخاذ المخصصات العامة البالغة 99 مليون دولار سنغافوري (74.7 مليون دولار أمريكي) كإجراء حكيم لتعزيز احتياطيات إجمالي الناتج المحلي.
مقارنة بالربع السابق، كان صافي الربح أعلى بنسبة 10٪. ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 8٪ مع زيادة صافي هامش الفائدة بمقدار سبع نقاط أساس، ونمو القروض بنسبة 1٪، وارتفع الدخل من غير الفوائد بشكل موسمي. انخفضت المصروفات بنسبة 4٪ بسبب البنود غير المتكررة في الربع السابق. نمت الأرباح قبل المخصصات بنسبة 16٪ لتصل إلى 3.05 مليار دولار سنغافوري (2.3 مليار دولار أمريكي). وكان إجمالي البدلات أعلى حيث كان هناك إعادة شطب للبدل العام في الربع السابق.
ارتفع صافي دخل الفوائد على الدفتر التجاري بنسبة 2٪ على أساس معدل اليوم مقارنة بالربع السابق إلى 3.38 مليار دولار سنغافوري (2.5 مليار دولار أمريكي). ارتفع صافي هامش الفائدة بمقدار ثماني نقاط أساس إلى 2.69٪ حيث تم تعويض إعادة تسعير الأصول المستمرة من ارتفاع أسعار الفائدة جزئياً من خلال ارتفاع تكاليف الودائع. نمت القروض بنسبة 1٪ أو 4 مليارات دولار سنغافوري (3 مليارات دولار) بالعملة الثابتة إلى 417 مليار دولار سنغافوري (314.7 مليار دولار). ارتفعت قروض الشركات غير التجارية بنسبة 2٪ أو 4 مليارات دولار سنغافوري (3 مليارات دولار) بقيادة تمويل الاستحواذ على العقارات في سنغافورة. زادت القروض التجارية بنسبة 3٪ أو مليار دولار سنغافوري (754.8 مليون دولار أمريكي). وانخفضت قروض المستهلكين بنسبة 1٪ أو مليار دولار سنغافوري (754.8 مليون دولار أمريكي) مع انخفاض قروض إدارة الثروات. مقارنة بالعام الماضي، ارتفع صافي دخل الفوائد على الكتب التجارية بنسبة 69٪ حيث ارتفع صافي هامش الفائدة بمقدار 104 نقطة أساس ونمت القروض بنسبة 3٪ أو 11 مليار دولار سنغافوري (8.3 مليار دولار أمريكي).
ارتفعت الودائع بنسبة 1٪ أو 5 مليارات دولار سنغافوري (3.7 مليار دولار أمريكي) بالعملة الثابتة من الربع السابق إلى 529 مليار دولار سنغافوري (399.3 مليار دولار أمريكي). الودائع وإدارة الثروات صافي الأموال الجديدة استفادت من تدفقات الرحلات إلى بر الأمان في مارس. مقارنة بالعام الماضي، ارتفعت الودائع بنسبة 4٪ أو 20 مليار دولار سنغافوري (15 مليار دولار أمريكي). كانت نسبة تغطية السيولة البالغة 147٪ ونسبة صافي التمويل المستقر البالغة 118٪ أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
ارتفع صافي دخل رسوم الكتب التجارية بنسبة 29٪ عن الربع السابق إلى 851 مليون دولار سنغافوري (642.4 مليون دولار أمريكي) من النمو على نطاق واسع. ارتفعت رسوم إدارة الثروات بنسبة 39٪ لتصل إلى 365 مليون دولار سنغافوري (275.5 مليون دولار أمريكي)، ويرجع ذلك جزئيًا إلى الآثار الموسمية. تضاعفت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية لتصل إلى 44 مليون دولار سنغافوري (33.2 مليون دولار أمريكي) نتيجة ارتفاع نشاط أسواق رأس المال والأسهم. وارتفعت الرسوم المتعلقة بالقروض بنسبة 80٪ لتصل إلى 142 مليون دولار سنغافوري (107.2 مليون دولار أمريكي)، بينما ارتفعت رسوم خدمة المعاملات بنسبة 2٪ لتصل إلى 230 مليون دولار سنغافوري (173.6 مليون دولار أمريكي). وتم تخفيف هذه الزيادات من خلال انخفاض بنسبة 7٪ في رسوم البطاقة إلى 227 مليون دولار سنغافوري (171.3 مليون دولار أمريكي) بسبب الإنفاق الموسمي المرتفع في الربع الرابع.
مقارنة بالعام الماضي، كان صافي دخل رسوم الكتب التجارية أقل بنسبة 4٪. انخفضت رسوم إدارة الثروات بنسبة 11٪ مع حدوث كل الانخفاض في يناير بسبب الآثار الأساسية. استقرت رسوم إدارة الثروات في فبراير ومارس مقارنة بالعام الماضي. ارتفعت رسوم البطاقات بنسبة 21٪ من الإنفاق المرتفع بما في ذلك السفر، في حين ارتفعت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 2٪. استقرت الرسوم المتعلقة بالقروض بينما انخفضت رسوم خدمة المعاملات بنسبة 4٪.
نمت الإيرادات الأخرى من غير الفوائد في الكتب التجارية بنسبة 35٪ عن الربع السابق و22٪ عن العام الماضي لتصل إلى 432 مليون دولار سنغافوري (326.1 مليون دولار أمريكي) بسبب ارتفاع دخل عملاء الخزينة.
كانت المصروفات البالغة 1.88 مليار دولار سنغافوري (1.4 مليار دولار أمريكي) أقل بنسبة 4٪ عن الربع السابق، والتي تضمنت بنودًا غير متكررة. كانت المصروفات مستقرة على أساس أساسي. مقارنة بالعام الماضي، ارتفعت النفقات بنسبة 14٪ مدفوعة بارتفاع تكاليف الموظفين. ارتفعت الأرباح قبل المخصصات بنسبة 16٪ عن الربع السابق و50٪ عن العام الماضي إلى 3.05 مليار دولار سنغافوري (2.3 مليار دولار).
كانت جودة الأصول مرنة. وانخفضت الأصول غير العاملة بنسبة 3٪ عن الربع السابق لتصل إلى 4.95 مليار دولار سنغافوري (3.7 مليار دولار أمريكي) ولم تتغير نسبة القروض المتعثرة عند 1.1٪. ظل تكوين الأصول الجديدة غير العاملة منخفضًا وتم تعويضه أكثر من خلال عمليات السداد والشطب. وبلغت المخصصات المحددة 62 مليون دولار سنغافوري (46.8 مليون دولار أمريكي) أو ست نقاط أساس من القروض. تم أخذ مخصصات عامة قدرها 99 مليون دولار سنغافوري (74.7 مليون دولار أمريكي) لتعزيز احتياطيات إجمالي الناتج المحلي إلى 3.83 مليار دولار سنغافوري (2.89 مليار دولار أمريكي). بلغت تغطية المخصصات 127٪ و229٪ بعد النظر في الضمانات.
وانخفضت نسبة الشق الأول من الأسهم العادية بمقدار 0.2 نقطة مئوية عن الربع السابق لتصل إلى 14.4٪. تم تعويض صافي الأرباح المتراكمة خلال الربع بتأثير التوزيعات العادية والخاصة للربع الرابع من عام 2022 والتي تبلغ 92 سنتًا (0.69 دولارًا أمريكيًا) للسهم بالإضافة إلى نمو الأصول المرجحة بالمخاطر. كانت نسبة الرافعة المالية البالغة 6.4٪ أكثر من ضعف الحد الأدنى التنظيمي البالغ 3٪. أعلن مجلس الإدارة عن توزيعات أرباح قدرها 42 سنتًا سنغافوريًا (0.42 دولارًا أمريكيًا) للسهم للربع الأول.
وقال الرئيس التنفيذي لشركة DBS، بيوش جوبتا، “لقد حققنا أداءً قياسيًا واستفدنا من تدفقات الودائع الآمنة خلال ربع العام الذي تميز بتقلبات السوق المتزايدة. إن قدرتنا على الحفاظ على زخم الأعمال، فضلاً عن ثقة العملاء في وقت ضغوط السوق، هي نتيجة لموقفنا الرأسمالي القوي، وإدارة المخاطر الحكيمة، وخطوط الأعمال المتنوعة، والتنفيذ الذكي، المدعوم بالتحول الرقمي المستمر. ستمكننا نقاط قوة الامتياز المتعددة الأوجه لدينا من مواصلة دعم العملاء وتحقيق عائدات المساهمين “.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
رقم بنك رأس الخيمة التجاري 24 ساعة
رقم خدمة عملاء بنك الخليج الأول
رقم البنك السعودي الفرنسي الخط الساخن
طريقة تحويل الاموال البنك العربي
