طريق وعر أمام زواج البنوك السويسرية
سنغافورة: يثير الاستحواذ على شركة Credit Suisse ذات الثقل المصرفي العالمي أسئلة جديدة حول مستقبل ثاني أكبر بنك في سويسرا، بما في ذلك أعماله في سنغافورة.
أعلن البنك المركزي السويسري يوم الأحد أن بنك UBS، أكبر مدير للثروة في العالم، سيشتري منافسه منذ فترة طويلة Credit Suisse مقابل ثلاث مليارات فرنك سويسري (RM14bil).
كما ستتحمل خسائر تصل إلى 5.4 مليار دولار أمريكي (RM24bil) بموجب الصفقة، والتي من المتوقع أن تغلق بحلول نهاية عام 2023.
قال مراقبون لصحيفة ستريتس تايمز إنه من المرجح أن تكون عملية الاستحواذ طويلة ومعقدة وستشمل عواقب مثل قطع الوظائف مع توفير فرص أخرى.
قال مسؤول تنفيذي كبير سابق في كلا البنكين إن الاندماج الكامل للبنكين من المحتمل أن يمتد إلى ما بعد نهاية عام 2023، بالنظر إلى أحجامهما الهائلة والاختلافات في العمليات الداخلية.
قال البروفيسور لورانس لوه، مدير مركز الحوكمة والاستدامة بكلية إدارة الأعمال بجامعة سنغافورة الوطنية (NUS): “في حالة UBS-Credit Suisse ، يكون الأمر أكثر تعقيدًا بسبب طبيعة المنتجات المتعددة والأسواق المتعددة في الأعمال التجارية، والتي أصبحت أكثر تعقيدًا حيث يعمل كلا البنكين عبر العديد من السلطات التنظيمية “.
عادة ما تحدث عمليات الاندماج والاستحواذ بعد عدة أشهر من المفاوضات، كما أشار الدكتور أوروبي ندو جوش، الأستاذ المساعد في العلوم المالية في جامعة سنغافورة للإدارة.
ومع ذلك، في هذه الحالة، تمت الصفقة وتم التوسط فيها على عجل. وأضاف أن بعض التفاصيل، مثل استمرار الفروع والإدارات المصرفية في المؤسستين الماليتين المتشابهتين، يمكن أن تستغرق بعض الوقت.
قال أستاذ الاقتصاد المساعد جاموس ليم من كلية إيسك للأعمال في آسيا والمحيط الهادئ إن انهيار بنك كريدي سويس سيؤثر بلا شك على الحيوية العامة والتنوع في المشهد المالي المحلي.
لكنه أضاف أن التبرير سيعزز النظام في نهاية المطاف، طالما أن حل مراكز Credit Suisse وتسوية الصفقات يحدث بطريقة منظمة.
قال ليم: “تميل مخاطر العدوى إلى أن تكون محملة في المقدمة، وطالما استقرت الأسواق على مدار الأسابيع القليلة المقبلة ولم تكشف أي إخفاقات جديدة عن نفسها، يجب أن نكون قادرين على اجتياز هذه الفترة من التقلبات المتزايدة”.
يُعد UBS و Credit Suisse من بين 30 مؤسسة مالية عالمية تعتبر ذات أهمية نظامية، مما يعني أن فشلها قد يؤدي إلى أزمة مالية أوسع، كما أنها تدير عمليات كبيرة على مستوى العالم.
سنغافورة هي موطن لأكبر مكتب إقليمي لـ UBS، والذي يقع في Dho by Ghaut.
يوظف مدير الثروات ما يقرب من 3500 موظف هنا، وقد استثمرت أعمال إدارة الثروات العالمية في آسيا والمحيط الهادئ أصولًا بقيمة 437 مليار دولار أمريكي (1.96 تريليون ري نغيت ماليزي) اعتبارًا من نهاية عام 2022.
قالت سلطة النقد في سنغافورة يوم الاثنين إن استحواذ بنك UBS على Credit Suisse ليس من المتوقع أن يكون له تأثير على استقرار النظام المصرفي السنغافوري، حيث يستمر الأخير في العمل في سنغافورة دون انقطاع ويمكن لعملائه الوصول إلى حساباتهم.
تدرك The Straits Times أن Credit Suisse لم تعد تكشف عن أرقام حول منطقة آسيا والمحيط الهادئ كقسم، فضلاً عن البيانات التفصيلية الخاصة بكل بلد.
يُظهر أحدث تقرير سنوي للبنك أن إجمالي أصوله بلغ 53.4 مليار فرنك سويسري (RM257bil) في المنطقة في نهاية عام 2022، من أصل 531 مليار فرنك سويسري (2.56 تريليون رينغيت ماليزي) على مستوى العالم.
وقال متحدث باسم بنك كريدي سويس إن البنك لا يتوقع تعطل خدمات عملائه. وأضافت أن مؤتمر الاستثمار الآسيوي في هونج كونج في الفترة من 21 إلى 23 مارس سيمضي قدما كما هو مخطط.
يتوقع المراقبون تخفيضات في الوظائف في الأشهر المقبلة، لا سيما في الأعمال المصرفية الاستثمارية لبنك كريدي سويس ، والتي قال رئيس بنك يو بي إس كولم كيليهر إن بنكه سينتهي منه. بنك الاستثمار لديه الآلاف من الموظفين في جميع أنحاء العالم.
قال الرئيس التنفيذي السابق لبنك يو بي إس وكريدي سويس، الذي طلب عدم الكشف عن اسمه، لصحيفة ستريتس تايمز: “الاستثمار المصرفي كان معروفًا دائمًا بأنه أكثر كثافة في رأس المال. في هذا اليوم وهذا العصر، يعتبر رأس المال أمرًا مهمًا، ولن يغير UBS إستراتيجيته الخاصة بقليل رأس المال لمجرد أن Credit Suisse منظم بطريقة مختلفة “.
وأضاف أن المعنويات منخفضة للغاية في Credit Suisse ، مستشهداً بحسابات زملاء سابقين تفيد بأن الموظفين “تم القضاء على جزء كبير من تعويضاتهم المؤجلة”. وقال إن هناك بالتأكيد تكلفة بشرية.
يأتي هذا حتى في الوقت الذي وعد فيه البنك العالمي في مذكرة داخلية بأن المكافآت والزيادات في الأجور ستستمر وأنه لا يتوقع إجراء تعديلات على برامج المنح المؤجلة حيث يحاول الحفاظ على “العمل كالمعتاد”.
قال المدير التنفيذي السابق: “بعض صناديق التقاعد للأشخاص موجودة في أسهم Credit Suisse – والآن انتهى كل شيء، أو على الأقل جزء بسيط مما كانت عليه من قبل”، مضيفًا أن الموظفين قد يجدون صعوبة أيضًا في العثور على وظائف جديدة كما يمكن لسمعتهم الخاصة. أن يكونوا ملوثين حتى لو لم يكونوا متورطين في مشاكل البنك.
وجد المقرض السويسري البالغ من العمر 167 عامًا نفسه في سلسلة من الفضائح على مر السنين. بدأت عمليات بيع أسهمها في عام 2021، مدفوعة بخسائر مرتبطة بانهيار صندوق الاستثمار Arch egos و Green sill Capital.
أعلن البنك الأسبوع الماضي أنه وجد “نقاط ضعف مادية” في عمليات إعداد التقارير المالية، مما أدى إلى تراجع جديد في الأسهم.
ولكن هناك نقاط مضيئة لمشهد إدارة الثروات الأوسع في سنغافورة حيث يتم الزواج.
قال كريدي سويس ويو بي إس السابقان: “ما يحدث الآن هو أن بعض البنوك الخاصة الأخرى قد تستفيد – فالكثير من أصحاب الثروات الفائقة لا يرغبون في وضع مخاطرهم في نفس السلة في نفس البنك”. تنفيذي.
أشار ريتشارد برادشو، العضو المنتدب لشركة البحث التنفيذي Ethos Beath Chapman ، إلى أن Credit Suisse قد بدأ بالفعل في تقليص قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية قبل أشهر من أنباء الاندماج.
“لذلك قد يكون الأمر هو أن الأعضاء الأساسيين في Credit Suisse فقط هم من سيشاركون في الاندماج، مع عدم وجود تخفيضات إضافية من جانب Credit Suisse بعد الاندماج.”
وأضاف أن الاندماج قد يعزز سمعة الأعمال المصرفية الخاصة لبنك UBS.
“ما يمكن أن نراه ربما هو الحركة الداخلية للموظفين من البنك الاستثماري إلى قطاع الثروات الخاصة، بالنظر إلى أن هذه البنوك كانت تدفع باتجاه حل شامل لعملائها”.
وقالت رينا كووك، محللة الائتمان المالي في بلو مبرج إنتل يجنس الآسيوية، إن من المرجح أن يصبح UBS قوة أقوى لإدارة الثروات بعد الاندماج، مما سيدعم طموحات النمو في آسيا.
ومع ذلك، يمكن أن تشهد بعض التدفقات الخارجة من العملاء الذين لا يشعرون بالارتياح لامتلاك محافظ كبيرة في كلا البنكين، الأمر الذي قد يفيد بدوره لاعبين محليين أكثر استقرارًا والذين نما ليصبحوا منافسين أقوياء.
قال لوه من NUS إن الكيانات التي لها وجود محلي ستستفيد عندما يتعلق الأمر بأصول الثروة التي لديها “أسباب مقنعة لإدارتها في سنغافورة” – على سبيل المثال، إذا كان أصحابها يقيمون هنا.
قال جلين ثوم المحلل في شركة فيليب للأوراق المالية إن هناك احتمالية أن تشهد سنغافورة تدفقًا للأصول حيث يسعى العملاء أصحاب الثروات العالية إلى اقتصاد أكثر استقرارًا لوضع أموالهم.
المصدر: thestar
اقرأ أيضا:
