خفض Sabadell الأرباح بنسبة 63.7٪ بعد توفير 213 مليونًا لفيروس كورونا
أغلق بنك Banco Sabadell الربع الأول من عام 2020 بصافي ربح عائد قدره 94 مليون يورو، أي أقل بنسبة 63.7٪ عن نفس الفترة من عام 2019، بعد رصد مخصصات غير عادية بقيمة 213 مليونًا للانخفاضات المحتملة المرتبطة بأزمة Covid-19، دون أخذ ذلك. في الاعتبار أن المنفعة ستصل إلى 245 مليون، أي 5.1٪ أقل. دون الأخذ بعين الاعتبار TSB، الفرع البريطاني للمجموعة الكاتالونية، بلغ صافي الربح المنسوب 101 مليون يورو في نهاية الربع الأول، أي 59.9٪ أقل، كما ورد يوم الخميس من قبل البنك برئاسة Josep Oliu إلى اللجنة الوطنية للأسهم. السوق (CNMV).
انخفضت الإيرادات من الأعمال المصرفية البحتة – هامش الفوائد وصافي العمولات – بنسبة 0.8٪ (0.3٪ باستثناء TSB)، وبلغ هامش الفائدة 884 مليون، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 1 .8٪ في العام، في حين أن بلغ هامش العميل 2.58٪ (2.5٪ باستثناء TSB) والهامش على متوسط إجمالي الأصول 1.62٪ (1.46٪ باستثناء TSB).
بلغ صافي العمولات 349 مليون يورو، بزيادة 1.9٪ على أساس سنوي، بينما سجلت في الربع انخفاضًا بنسبة 6٪ (4.6٪ باستثناء TSB) متأثرًا بانخفاض النشاط المتعلق بـ Covid-19 والتقلبات في الأسواق المالية والتأثير الموسمي على رسوم إدارة الأصول.
يواجه الكيان المالي أزمة فيروس كورونا بقوة نسبة رأس مال CET1 المحملة بالكامل والتي تبلغ 11.6 ٪ في نهاية مارس 2020 – تبلغ نسبة CET1 الأولية المحملة بالكامل 12.1 ٪ – ومن حيث السيولة، تبلغ نسبة تغطية السيولة (LCR) 172٪ على مستوى المجموعة (184٪ باستثناء TSB و256٪ في TSB).
بلغ إجمالي التكاليف 778 مليون يورو في نهاية مارس 2020 وشهدت انخفاضًا بنسبة 8.1٪ (7.9٪ باستثناء TSB) مقارنة بالربع السابق، مما يبرز الانخفاض في التكاليف المتكررة وغير المتكررة، والتي تشمل خمسة ملايين من تكاليف إعادة الهيكلة TSB.
بلغ إجمالي المخصصات والانخفاضات في القيمة 454 مليون يورو في الربع الأول (416 مليونًا باستثناء TSB)، مقارنة بـ 190 مليونًا في نفس الفترة من العام الماضي بسبب مخصصات 213 مليون لفيروس Covid-19.
يُغلق إجمالي الاستثمار الائتماني المستحق الربع الأول من عام 2020 برصيد 143،475 مليون (108،631 مليون باستثناء TSB) ويعرض نموًا سنويًا بنسبة 2.4٪ (3.4٪ دون الأخذ في الاعتبار الشركة البريطانية التابعة)، بينما في الربع السنوي هو يسجل انخفاضًا بنسبة 0.8 ٪ (نمو بنسبة 0.5 ٪ باستثناء TSB) متأثرًا بالتحصيل من قبل صندوق ضمان الودائع (FGD).
في نهاية مارس، بلغ إجمالي أموال العملاء في الميزانية العمومية 144،005 مليون يورو (109،414 مليون دون اعتبار TSB) وقدمت زيادة بنسبة 2.9٪ على أساس سنوي (3.3٪ بدون TSB) بسبب النمو في الحسابات الجارية، وانخفاض بنسبة 1.6٪ على أساس ربع سنوي (-1.3٪ بدون TSB) بسبب انخفاض الودائع لأجل، في حين بلغ إجمالي أموال العملاء خارج الميزانية العمومية 40،044 مليون يورو.
وصلت أرصدة الحسابات تحت الطلب إلى 118،878 مليون (87،498 مليون باستثناء TSB)، مما يمثل زيادة بنسبة 7.8٪ على أساس سنوي (10.6٪ دون اعتبار TSB) وبالتالي تمشيا مع الربع السابق (نمو بنسبة 0. 7٪ بدون TSB)، وتبلغ الودائع لأجل 25115 مليون (21905 مليون بدون TSB).
وصلت الموارد المدارة إلى 207،957 مليون (171011 مليون باستثناء TSB) مقارنة بـ 206،353 مليون في العام السابق (169،637 مليون بدون TSB)، وهو ما يمثل زيادة سنوية بنسبة 0.8٪ على مستوى المجموعة ودون اعتبار الشركة التابعة البريطانية.
تقليص أصول المشكلة
واصل مصرف Banco Sabadell تقليص الأصول التي تنطوي على مشاكل، والتي بلغت في نهاية مارس 7،422 مليونًا، منها 6،112 مليونًا تمثل أصولًا مشكوك في تحصيلها و1،310 مليونًا للأصول المحجوزة.
يقلل هذا المستوى من الأصول ذات المشاكل من نسبة صافي الأصول ذات المشاكل إلى إجمالي الأصول إلى 1.7٪ مقارنة بـ 1.8٪ في الربع الأول من العام السابق، وتبلغ تغطية الأصول المشكوك فيها 49.6٪، مع تغطية مشكوك في تحصيلها بنسبة 52.8٪ وتغطية الأصول المحجوزة بنسبة 34.4٪.
بلغت نسبة الأصول المشكوك فيها إلى إجمالي الاستثمار الائتماني بالإضافة إلى الأصول العقارية 4.9٪ من 5.5٪ في الربع الأول من العام السابق، وبلغت نسبة القروض المتعثرة للمجموعة 3.8٪، وبالتالي تحسنت مقارنة بالربع الأول من العام السابق، التي بلغت 4.1٪.
ICO خطوط كورونافيروس وزيادة الرقمنة
أكمل Banco Sabadell القسم الأول من خط العرض الأولي للعملة، بإجمالي 2125 مليون قروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة والعاملين لحسابهم الخاص والشركات، ويبلغ عدد العمليات الجارية حاليًا 61،036، بحجم 7،887 مليون يورو.
قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة والعاملين لحسابهم الخاص يتوافق مع 60،195 عملية بمبلغ 5،384 مليون، وفي الشركات يبلغ إجمالي عدد العمليات 841 بمبلغ 2،503 مليون، ويتوقع البنك استنفاد الخطين الثاني والثالث من السيولة بالكامل. تمكين لهذه الشرائح.
نتيجة للتدابير المستمدة من حالة الإنذار من فيروس كورونا، زادت العمليات على الويب في أبريل بنسبة 13٪، وزاد الوصول إلى “التطبيق” بنسبة 9٪، وتم إجراء 96٪ من عمليات النقل عبر هذه القنوات البعيدة و20٪ من العملاء الرقميين الجدد تزيد أعمارهم عن 65 عامًا، أي ضعف متوسط الأرباع السابقة.
قام الكيان المالي بتوسيع العمل عن بعد ليشمل 73٪ من الموظفين في شبكته التجارية و97٪ في مراكز الشركات، مما يضمن استمرارية التشغيل للعملاء.
ينفذ TSB خطته الإستراتيجية
يواصل TSB تنفيذ الخطة الإستراتيجية 2019-2022، والتي تهدف إلى تحسين الأرباح المتكررة للكيان إلى نطاق يتراوح بين 130 و140 مليون جنيه إسترليني (152 و163 مليون يورو) في نهاية الفترة.
يبلغ الاستثمار في القروض 34844 مليون يورو، مما يدل على انخفاض بنسبة 0.6٪ على أساس سنوي متأثرًا بانخفاض قيمة الجنيه، بينما في أسعار الصرف الثابتة، يبلغ النمو 2.7٪ على أساس سنوي مدفوعًا بالزيادة في الرهن العقاري للمحفظة.
تبلغ أموال العملاء في الميزانية العمومية 34،590 مليون وتمثل زيادة بنسبة 1.7٪ على أساس سنوي متأثرة بالتأثير السلبي لسعر صرف الجنيه، بينما في أسعار الصرف الثابتة يكون النمو 5٪ على أساس سنوي مدعومًا نمو الحسابات الجارية الناتج عن بيئة المعدل المنخفض للودائع لأجل.
فيما يتعلق بتدابير التعامل مع Covid-19 من خلال تقديم حلول تمويل لعملائها، يبرز تنفيذ وقف الرهن العقاري لمدة ثلاثة أشهر، والذي تم تمديده بدوره ليشمل القروض للأفراد وبطاقات الائتمان، ولقطاع الأعمال، تم فرض حظر على رأس المال لمدة ستة أشهر.
المصدر: elperiodico
قد يهمك:
