AUSTRAC يحذر من التهديدات الجديدة لغسيل الأموال
حذرت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية من استخدام الإدخار التقاعدي وبطاقات السفر ذات القيمة المخزنة والعملات المشفرة بشكل متزايد لغسيل الأموال من قبل مجرمين متطورين.
قال براد براون، نائب الرئيس التنفيذي للمركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات (AUSTRAC)، إن غاسلي الأموال والجماعات الإجرامية التي تمول الإرهاب تستغل التكنولوجيا الجديدة لنقل الأموال غير المشروعة في جميع أنحاء العالم.
أخبر براون برنامج AM التابع لـ ABC أن الخدمات المالية كانت عرضة للخطر، حيث إن صناديق المعاشات التقاعدية وقطاع التجزئة على حد سواء أهداف محتملة لغاسلي الأموال الذين يبحثون باستمرار عن ثغرات لاستغلالها.
قال براون: “في قطاع المعاشات التقاعدية في أستراليا، وجدنا أن هناك مخاطر متوسطة لغسيل الأموال”.
“هناك مخاطر مختلفة عبر كل قطاع خدمات مالية تنظمه AUSTRAC.
“بالتأكيد عندما يكون هناك قدر أكبر من الأموال المتدفقة من خلال صناعة معينة، فإنك تكون عرضة لعدد أكبر من المخاطر.”
يأتي التركيز العالمي المتزايد على غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في الوقت الذي تستضيف فيه AUSTRAC قمة مجموعة إيغمونت، وهي مجموعة متعددة الجنسيات تضم 350 خبيرًا في الاستخبارات المالية من 150 وحدة استخبارات مالية يجتمعون في سيدني.
قال براون: “هناك كمية هائلة من الأموال تتدفق في جميع أنحاء العالم. غالبًا ما نسميها الطريق السريع الفائق للمعاملات”.
“هناك التعقيد الكامل والتطور التكنولوجي وكمية البيانات التي نتلقاها ونعالجها.”
تمثل الشعبية المتزايدة لبطاقات القيمة المخزنة التي يستخدمها المسافرون تهديدًا متزايدًا آخر، وفقًا لـ AUSTRAC.
وقال براون: “فيما يتعلق ببطاقات السفر ذات القيمة المخزنة، فقد أجرينا تقييمًا للمخاطر، وهي تمثل خطرًا متوسطًا فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
يمثل صعود العملات المشفرة خطرًا رئيسيًا آخر للاستخبارات المالية، وفي وقت سابق من هذا العام، تم منح AUSTRAC إشرافًا تنظيميًا لمراقبة المعاملات المشبوهة من قبل مجرمي الإنترنت باستخدام “الويب المظلم”.
قال براون: “أهم الاستخدامات غير القانونية هي شراء المنتجات غير المشروعة من خلال الشبكات المظلمة والشبكة المظلمة وشراء المزيد من المنتجات البغيضة”.
سيبحث المجرمون عن كل ثغرة
تأتي مخاوف AUSTRAC بشأن منتجات الخدمات المالية، مثل التقاعد، في الوقت الذي تقترب فيه اللجنة الملكية المصرفية من إنجاز كبير، حيث من المقرر أن يقدم المفوض كينيث هاين تقريره المؤقت إلى الحكومة بحلول 30 سبتمبر.
لكن براون كان مترددًا في التعليق على الاكتشافات الصادمة حول سوء السلوك في صناعة الخدمات المالية حيث كانت مصالح المساهمين تتقدم على المستهلكين.
قال براون: “أعتقد أنه سيكون هناك العديد من الدروس المستفادة للصناعة فيما يتعلق بما سينشأ عن اللجنة الملكية المصرفية”.
“ولكن فيما يتعلق بأوستراك والمنظمين الآخرين، أعتقد أننا سننتظر حتى يتم تقديم تلك التوصيات.”
كان بنك الكومنولث ما يقرب من 54000 انتهاك لقوانين مكافحة غسيل الأموال بمثابة دعوى رئيسية لـ AUSTRAC في عام 2017 وشهدت تغريم البنك 700 مليون دولار في وقت سابق من هذا العام.
سرّعت فضيحة غسيل الأموال في CBA التقاعد المقرر للرئيس التنفيذي إيان ناريف وكانت عاملاً رئيسيًا في إجبار اللجنة الملكية المصرفية.
ستناقش قمة مجموعة إيغمونت أيضًا قضية بنك Danske الدنماركي، المتورط في غسل 322 مليار دولار (442 مليار دولار) بعد الكشف عن معاملات مشبوهة في عملياته الإستونية.
وأقر براون بأن مواكبة المجرمين المحنكين لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب أصبحت أكثر صرامة.
قال براون: “سيبحث المجرمون على ما هم عليه عن كل ثغرة وكل فجوة قد تكون موجودة”.
قال براون إن المجرمين ذوي الياقات البيضاء متورطون “بشكل مطلق” في غسيل الأموال، وتعقيد الهياكل التجارية يعني أن وكالات الاستخبارات المالية كانت تتسابق لمراقبة المعاملات التي تبدو مشروعة والتي تنقل الأموال حول العالم.
المصدر: abc
شاهد أيضا:
