أكبر بنك إسلامي في آسيا Maybank لتعزيز إقراض دول مجلس التعاون الخليجي والتركيز على الأثرياء
يهدف Maybank Islamic، أحد أكبر خمسة بنوك إسلامية على مستوى العالم، إلى زيادة حجم دفتر الإقراض في دول مجلس التعاون الخليجي بأكثر من ثلاث مرات في العامين المقبلين وإطلاق حلول إدارة الثروات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية للعملاء الأثرياء في المنطقة، رئيسها التنفيذي. قال.
ويعتمد المُقرض، وهو الذراع المصرفية الإسلامية لأكبر بنك ماليزي ماي بنك، على النمو الكبير في محفظته التمويلية المستدامة في دول مجلس التعاون الخليجي حيث تركز الحكومات في الكتلة المكونة من ستة أعضاء على الحد من انبعاثات الكربون وإطلاق مشاريع تركز على المناخ، محمد ميريكان قال لصحيفة ذا ناشيونال في مقابلة.
ويتوقع البنك، الذي أطلق عملياته في مركز دبي المالي العالمي في عام 2020، أن تساهم عملياته في دول مجلس التعاون الخليجي بشكل كبير في نمو ميزانيته العمومية على المدى الطويل.
وقال: “نتوقع أن يمثل دفتر قروضنا وأصولنا الخاضعة للإدارة في دول مجلس التعاون الخليجي حوالي 5 في المائة من إجمالي ميزانيتنا العمومية بحلول عام 2030، والتي بلغت 72.65 مليار دولار في نهاية العام الماضي”.
قام Maybank Islamic بتنمية أصوله التمويلية من صفر إلى حوالي 200 مليون دولار في المنطقة، والتي تشمل في الغالب صفقات مجمعة شارك فيها البنك.
قال ميريكان: “أعتقد أنه صغير نسبيًا … لكنه نمو مزدوج الرقم، لذلك نحن مسرورون جدًا بهذه الحقيقة”.
حدد المصرف في البداية هدفًا بقيمة 500 مليون دولار لحجم دفتر التمويل عندما أطلق عملياته في دبي، ولكن تم تعديل ذلك منذ ذلك الحين إلى 700 مليون دولار بحلول عام 2025.
“إنه ديناميكي. سنرى ما إذا كانت الصفقات منطقية بالفعل لكلا الجانبين، المقترض، وكذلك بالنسبة لنا، ثم لدينا فرصة لتغيير هذا الحجم المستهدف [مرة أخرى]، “قال السيد ميريكان.
من المتوقع أن ينمو قطاع التمويل الإسلامي العالمي بنحو 10 في المائة في الفترة من 2023 إلى 2024 على الرغم من التباطؤ الاقتصادي، بعد نشر توسع مماثل في عام 2022 بقيادة دول مجلس التعاون الخليجي بشكل أساسي، وفقًا لتصنيفات S&P Global.
وقالت ستاندرد آند بورز في تقرير الشهر الماضي إن القطاع واصل التوسع في عام 2022، حيث ارتفعت الأصول بنسبة 9.4 في المائة من 12.2 في المائة في عام 2021، بدعم من نمو الأصول المصرفية وصناعة الصكوك.
حفزت دول مجلس التعاون الخليجي، ولا سيما المملكة العربية السعودية والكويت، 92 في المائة من النمو في أصول الصيرفة الإسلامية العام الماضي.
تتوقع Moody’s Investors Service أن يتجاوز الطلب على التمويل المتوافق مع الشريعة التمويل التقليدي في عام 2023، مدفوعاً بالنمو الاقتصادي القوي وأجندات التنمية في الأسواق الرئيسية، بما في ذلك المملكة العربية السعودية، وسط ارتفاع أسعار النفط.
وقالت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني في تقرير الشهر الماضي إن الإمارات العربية المتحدة، ثاني أكبر اقتصاد في العالم العربي، فاق النمو في الخدمات المصرفية الإسلامية نمو المقرضين التقليديين العام الماضي.
قالت وكالة التصنيف في ذلك الوقت إن البنوك الإسلامية نمت بنسبة 8 في المائة في عام 2022، أكثر من البنوك التقليدية، التي نمت بنسبة 3 في المائة.
قال ميريكان: “هناك مشاركة كبيرة من هذا الجزء من العالم في القضايا الدولية وهناك اهتمام كبير من الأسواق في آسيا بالقضايا هنا أيضًا”.
البنك، الذي قام بتعبئة 34 مليار رينغيت ماليزي (7.75 مليار دولار) في تمويل مستدام بنهاية العام الماضي، يتوقع أيضًا إمكانات نمو كبيرة لمحفظة التمويل الأخضر حيث تواصل الحكومة والمؤسسات المالية والشركات إصدار قروض وسندات خضراء للتمويل. الطاقة المتجددة والمشاريع المتعلقة بالمناخ.
تنفق الإمارات وحدها 600 مليار درهم (163 مليار دولار) لتمويل المشاريع التي ستساعدها في الوصول إلى هدفها الصافي الصفر بحلول عام 2050.
على الرغم من أن Maybank Islamic قد سجلت نموًا كبيرًا في أعمال التمويل المشترك والتجاري على مدى السنوات الماضية، إلا أن سوق الصكوك كانت “صعبة للغاية” وسط ارتفاع ثابت في أسعار الفائدة، كما قال السيد ميريكان.
تحتاج أسعار الفائدة الأمريكية إلى الاستقرار حيث تبنى المصدرون الحاليون نهج الانتظار والترقب.
لكنه أضاف أنه بمجرد أن تصبح الأسعار جذابة مرة أخرى، فإن الطلب على انتقالات الصكوك سيرتفع.
يعتزم مايبانك الإسلامي، أكبر بنك إسلامي في منطقة رابطة دول جنوب شرق آسيا (آسيان)، توسيع وجوده في دبي واستخدام مركز دبي المالي العالمي كمركز لعملياته الإقليمية.
“كان هدفنا إنشاء أوراق اعتماد هنا، وبناء العلاقات، والتعرف على السوق بشكل أفضل. قال ميريكان: “أعتقد أنه بعد ثلاث سنوات … نفهم السوق بشكل أفضل”.
“هناك جيوب من الفرص، يمكننا بالفعل البناء عليها”.
وأضاف أن حلول إدارة الثروات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية للعملاء الأثرياء في المنطقة هي إحدى هذه الفرص، مع إمكانات النمو في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
ويقدر البنك التدفق المحتمل بحوالي 10 مليارات دولار من العملاء الأثرياء في دول مجلس التعاون الخليجي إلى الأصول الإسلامية القابلة للاستثمار في منطقة الآسيان التي تقدم عوائد مغرية.
ومع ذلك، هناك “العديد من اللبنات الأساسية”، بما في ذلك تطوير مجموعة منتجات قبل أن تبدأ في تقديم الخدمات للعملاء الأثرياء في دول مجلس التعاون الخليجي.
ما زال يتعين على Maybank أيضًا اتخاذ قرار بشأن ما إذا كانت ستبدأ في تقديم الخدمات مباشرة للعملاء أو كفريق واحد مع مديري الثروات الراسخين لتقديم حلها المتوافق مع الشريعة الإسلامية لعملائهم.
قال ميريكان إن البنك أجرى بالفعل مناقشات مع شركاء محتملين ويهدف إلى إطلاق خدمات إدارة الثروات في غضون الاثني عشر شهرًا المقبلة.
المصدر: thenationalnews
قد يهمك:
