يتوقع مصرف أبو ظبي الإسلامي نمو أرباح من رقمين في عام 2022
مصرف أبو ظبي الإسلامي، أكبر بنك متوافق مع الشريعة الإسلامية في الإمارة، متفائل بشأن نمو أرباح مزدوج الرقم في عام 2022 على خلفية ارتفاع أسعار الفائدة، بعد أن سجل زيادة بنسبة 18 في المائة في صافي أرباح الربع الأول.
قال محمد عبد الباري، المدير المالي لمجموعة مصرف أبو ظبي الإسلامي، لصحيفة “ذا ناشيونال”، إنه من المتوقع أن تؤدي زيادة أسعار الفائدة إلى تعزيز الأرباح بشكل كبير هذا العام.
وقال: “لدينا الكثير من الرياح الخلفية في عام 2022”.
قال مصرف أبو ظبي الإسلامي في بيان يوم الأربعاء لسوق أبو ظبي للأوراق المالية، حيث يتم تداول أسهمه، إن صافي أرباح فترة الثلاثة أشهر حتى نهاية مارس ارتفع إلى 715 مليون درهم (194.8 مليون دولار) عن العام السابق.
ارتفعت الإيرادات في الربع الأول بنسبة 6 في المائة إلى 1.41 مليار درهم عن العام السابق، مدفوعة بزيادة سنوية بنسبة 12 في المائة في الدخل غير الممول إلى 620 مليون درهم ونمو بنسبة 1 في المائة في الدخل الممول إلى 789 مليون درهم.
انخفضت مخصصات القروض المعدومة بنسبة 15 في المائة إلى 113 مليون درهم، مما يعكس تحسنًا عامًا في الظروف الاقتصادية. كما قام المقرض بتحسين تغطية المخصصات للتمويل المتعثر، بما في ذلك الضمانات، بنسبة 9.2 نقطة مئوية إلى أكثر من 121 في المائة.
“نحن سعداء جدًا بنتيجة أدائنا … أعتقد أن الجزء الأكثر تشجيعًا هو أننا تمكنا من [زيادة الأرباح] من خلال زيادة إيراداتنا بنسبة 6 في المائة وخفض التكاليف بنسبة 2 في المائة. وقال عبد الباري إن الفوائد من العجز هي 15 في المائة فقط.
“وفقًا لذلك، إنها حقًا قصة جيدة من حيث النمو الأساسي.”
انتعش الاقتصاد الإماراتي بقوة من التباطؤ الناجم عن فيروس كوفيد العام الماضي واستمر الزخم حتى هذا العام على الرغم من الرياح المعاكسة الجيوسياسية العالمية والشكوك المرتبطة بالوباء. قدم ثاني أكبر اقتصاد في العالم العربي حوافز مالية ونقدية بقيمة 388 مليار درهم لدعم الانتعاش الاقتصادي.
يشمل التحفيز الاقتصادي برنامج الدعم الاقتصادي المستهدف (Tess) بقيمة 50 مليار درهم الذي أطلقه البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة لتعزيز السيولة في القطاع المصرفي والمالي، والتي تم تمديد أجزاء منها حتى منتصف عام 2022.
قال الشيخ محمد بن راشد، نائب رئيس الدولة وحاكم دبي، في وقت سابق من هذا الشهر، إن اقتصاد الدولة نما بنسبة 3.8 في المائة العام الماضي، متجاوزًا توقعات البنك الدولي البالغة 2.1 في المائة.
من المتوقع أن ينمو الناتج الاقتصادي لدولة الإمارات العربية المتحدة بنسبة 4.9 في المائة في عام 2022، وفقًا لأكبر مقرض في اليابان MUFG، بينما يتوقع بنك الإمارات دبي الوطني نموًا بنسبة 5.7 في المائة، ويقدر بنك أبو ظبي التجاري نموًا بنسبة 5.4 في المائة، مدعومًا بارتفاع حاد في النفط. قطاع.
وفي إشارة إلى نمو الناتج المحلي الإجمالي بنسبة 4.2 في المائة لعام 2022 حسب تقدير البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة وصندوق النقد الدولي، قال السيد عبد الباري إن قطاعات مثل العقارات تسجل زخمًا قويًا، والذي من المتوقع بدوره أن يعزز التمويل الشخصي والشخصي.
ارتفع إجمالي أصول مصرف أبو ظبي الإسلامي بنسبة 6 في المائة على أساس سنوي إلى 139 مليار درهم، مدفوعاً بقفزة 9 في المائة في إجمالي التمويل إلى 95 مليار درهم.
وقال إن الزيادة البالغة 25 نقطة أساس في أسعار الفائدة الأساسية من قبل البنك المركزي الإماراتي في مارس، تماشيا مع مجلس الاحتياطي الفيدرالي، لم يكن لها تأثير على الإقراض.
ومع ذلك، مع توقع حدوث ما بين سبع إلى تسع زيادات في أسعار الفائدة في عامي 2022 و2023، بما في ذلك رفع بنك الاحتياطي الفيدرالي الأسبوع المقبل، فمن المرجح أن يتم تشديد الاقتراض.
“هناك طلب وسيحدث التمويل، ولكن مع ارتفاع الأسعار أيضًا، ستبدأ في رؤية أن بعض العملاء قد يتراجعون عن الاستفادة من التمويل. لا يزال الوقت مبكرًا لذلك، لكن توقعنا أن سوق [الإقراض] سينمو على الأرجح ما بين 5 في المائة و7 في المائة هذا العام، “قال السيد عبد الباري.
ووصف معدل الزيادة بأنه “سيف ذو حدين”، وأكد أيضًا أنه مقابل كل زيادة قدرها 50 نقطة أساس، سيستفيد مصرف أبو ظبي الإسلامي من 120 مليون درهم من حيث الربحية.
وقال “نحن نستفيد أكثر بقليل من … منافستنا لأن تكلفة الأموال لدينا فعالة إلى حد ما و30 نقطة أساس فقط. لذلك مع ارتفاع الأسعار، لا ندفع أكثر لتمويل الميزانية العمومية”.
فيما يتعلق بالمخصصات، من المتوقع أن يبلغ متوسط تكلفة المخاطر للبنك 70 نقطة أساس إلى 80 نقطة أساس هذا العام، مقارنة بـ 40 نقطة أساس في الربع الأول.
“السبب هو أنه من الواضح أن السوق ينفتح ونحن على مسار تصاعدي. نرى الكثير من الزخم في الأعمال التجارية ونستكشف أيضًا طرقًا مختلفة ومع ذلك تأتي المزيد من المخاطر. وقال عبد الباري إن المستوى الطبيعي بالنسبة لنا ربما يتراوح بين 70 و80 نقطة أساس “.
نمت ودائع العملاء خلال الأشهر الثلاثة الأولى من العام بنسبة 8 في المائة سنويًا لتصل إلى 111 مليار درهم. وحافظ المقرض على مركز رأسمالي قوي حيث بلغت نسبة الشق الأول من الأسهم العادية 12.7 في المائة ونسبة كفاية رأس المال الإجمالية 18.1 في المائة.
لا يزال المقرض يركز أيضًا على ضبط التكلفة الذي أدى إلى انخفاض سنوي بنسبة 2 في المائة في نفقات التشغيل إلى 577 مليون درهم. وتحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل في البنك بمقدار 3.4 نقطة مئوية لتصل إلى 40.9 في المائة.
وقال عبد الباري إن خفض التكاليف كان مدعومًا بشكل أساسي بجهود التحول الرقمي للبنك.
“استراتيجيتنا الرقمية تؤتي ثمارها حقًا. لقد قمنا باستثمارات كبيرة في منصاتنا الرقمية على مدار العامين الماضيين. عندما تقوم بهذه الاستثمارات، يمكنك إنشاء كفاءات دون التأثير على عملياتك أو حتى تجربة العملاء.”
كما أكد عبد الباري أن البنك في طريقه لإطلاق أعماله الجديدة لإدارة الأصول في النصف الأول من هذا العام.
لا يزال الوباء هو الشاغل الرئيسي للمدير المالي هذا العام.
“لا نريد أن نرى تكرارًا لموقف Covid-19، لأن هذه عوامل خارجية يمكن حقًا أن تعرقل تعافي الاقتصاد. ويسعدني أن أرى ما نسميه الانتعاش على شكل حرف U … ولا نريد أن يأتي أي شيء ويزعج هذه الزاوية.
وقال: “أنا متفائل للغاية بشأن 2022. لكنني أيضًا حذر من أننا لا نريد تكرار وضع مماثل حيث يصبح ظاهرة عالمية”.
المصدر: thenationalnews
شاهد المزيد:
