مصرف أبو ظبي الإسلامي يصبح أول بنك إماراتي يعتمد التعرف على الوجه عند فتح الحسابات
أبرم مصرف أبو ظبي الإسلامي، أكبر بنك متوافق مع الشريعة الإسلامية في الإمارة، شراكة مع وزارة الداخلية الإماراتية للسماح للعملاء بفتح حسابات عن بُعد ورقميًا من خلال التعرف على الوجه.
تأتي هذه الخطوة في الوقت الذي يقوم فيه المقرضون على مستوى العالم بتسريع مبادرات التحول الرقمي الخاصة بهم بعد الاضطرابات الناجمة عن قيود الحركة Covid-19.
قال مسؤولون تنفيذيون كبار في مصرف أبو ظبي الإسلامي إن هذه المبادرة تجعل مصرف أبو ظبي الإسلامي أول بنك في الإمارات يستخدم تقنية التعرف على الوجه لفتح حساب.
“لقد استقبلنا حوالي 97000 عميل في الأشهر الـ 12 الماضية و50٪ منهم يأتون من خلال عروضنا الرقمية كل شهر. هذا حتى قبل أن يكون لدينا عرض قاعدة البيانات البيومترية مع [وزارة الداخلية]، قال فيليب كينج، الرئيس العالمي لتجارة التجزئة في مصرف أبو ظبي الإسلامي، لصحيفة ذا ناشيونال في مقابلة.
“يتفاعل العملاء معنا رقميًا بطريقة أكبر بكثير مما فعلوه قبل Covid-19. للحصول على هذه القدرة للعملاء للعمل بطريقة آمنة ومريحة، باستخدام قاعدة بيانات حكومية للتحقق من هويتهم البيومترية، سيعزز اكتساب عملائنا ويجعلهم يشعرون بمزيد من الأمان في التفاعل معنا “.
وافقت الإمارات العربية المتحدة على استخدام تقنية التعرف على الوجه في فبراير لمواصلة تطوير الخدمات المقدمة من قبل القطاعين الخاص والحكومي، بهدف تسهيل الإجراءات.
يبحث المقرضون على مستوى العالم عن طرق لاستخدام تقنية الهوية الرقمية لتسجيل الدخول إلى عملاء جدد. تستخدم البنوك بشكل متزايد أدوات مسح العين وبصمات الأصابع والصوت والوجه وأدوات التعرف على أنماط الوريد للتحقق من صحة الشخص ومنحه إمكانية الوصول إلى أنظمته.
كان NatWest في المملكة المتحدة أول بنك يسمح للعملاء بالتقدم للحصول على حسابات باستخدام صورة شخصية ومعرف مادي مع التحقق المستند إلى الذكاء الاصطناعي.
يسمح بنك Societe Generale الفرنسي أيضًا للعملاء بفتح حسابات عبر الإنترنت ويستخدم التعرف على الوجه وصورة شخصية للتحقق من هوية العملاء. يتيح HSBC للعملاء الوصول إلى حساباتهم من خلال التعرف على الصوت.
وجد استطلاع أجرته Visa في عام 2017 أن أكثر من 80 في المائة من المستجيبين كانوا مرتاحين لاستخدام بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه كرمز هوية لخدماتهم المصرفية.
قال أكثر من نصف الذين شملهم الاستطلاع إنهم سيفكرون في ترك شبكة مصرفية أو بطاقة لا تقدم خدمات المصادقة البيومترية.
كشفت الدراسة أن الفوائد الرئيسية لاستخدام المصادقة البيومترية للمدفوعات هي أنها تلغي الحاجة إلى تذكر العديد من كلمات المرور أو أرقام التعريف الشخصية، بالإضافة إلى خلق تصور بأنها أكثر أمانًا.
ومع ذلك، فإن أهم المخاوف تشمل الخرق المحتمل للمعلومات الحساسة التي لا يمكن تغييرها إذا تم اختراقها، والخوف من أن القياسات الحيوية لن تعمل على النحو المنشود وتكلفة امتلاك جهاز يسمح للمصادقة البيومترية والخصوصية، كما وجد استطلاع Visa.
قال سامح عوض الله، رئيس شبكة الفروع في مصرف أبو ظبي الإسلامي: “يعد استخدام نظام التعرف على الوجه خطوة أساسية لمصرف أبو ظبي الإسلامي نحو تطبيق التكنولوجيا الناشئة القائمة على الذكاء الاصطناعي”.
لفتح حساب، يمكن للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة تنزيل تطبيق ADIB للهاتف المحمول واتباع التعليمات من خلال التقاط صورة ومسح جواز سفرهم والنقر على بطاقة الهوية الإماراتية الخاصة بهم على الجهاز حتى يتمكن التطبيق من قراءة بياناته باستخدام الاتصال الميداني القريب.
ستقوم الأداة بمسح وجه المستخدم، والذي سيتم مطابقته مع نظام التعرف على الوجه الخاص بالوزارة على الفور. عند إجراء المطابقة الناجحة، سيرسل مصرف أبو ظبي الإسلامي رسالة اختبار إلى رقم الهاتف المحمول المسجل للمستخدم للتحقق، وبعد ذلك يمكن للمستخدم إنشاء بيانات اعتماده المفضلة، على حد قول المُقرض.
وقال أحمد الشامسي، رئيس أنظمة الذكاء الإصطناعي وفريق تطوير الخدمات بالإدارة العامة للدعم الأمني بوزارة الداخلية الإماراتية.
وقد سجل مصرف أبو ظبي الإسلامي زيادة بنسبة 30 في المائة في عدد العملاء النشطين رقمياً في النصف الأول من عام 2021. وقال كينج إن المصرف لديه حالياً حوالي 700 ألف عميل نشط رقميًا، يمثلون 70 في المائة من قاعدة عملائه.
“في المستقبل، لدينا خطط لطرح القياسات الحيوية لترخيص المعاملات. سيتم تطوير ذلك عبر جميع القنوات والمنتجات وتفاعلات العملاء.
وقال إن الارتباط بقاعدة بيانات وزارة الداخلية سيساعد في معالجة أي مخاوف للعملاء الذين يرغبون في فتح حساب رقميًا، مشيرًا إلى كيفية نشر حكومة الإمارات لقاعدة البيانات الحيوية هذه في المطارات.
وقال كينج إن الفروع الفعلية لا تزال في صميم النشاط التجاري لمصرف أبو ظبي الإسلامي.
سيكون للفروع دور في النظام البيئي الرقمي الجديد. وقال إن النهج الهجين مع اللمسة الرقمية والشخصية هو الأمثل.
بشكل منفصل، دخل مصرف أبو ظبي الإسلامي في شراكة مع Verloop.io، وهي شركة أتمتة لخدمة العملاء مدعومة بالذكاء الاصطناعي، لاستخدام روبوت محادثة لمعالجة اللغة الطبيعية للتعامل مع استفسارات العملاء.
تم الكشف عن خدمة Chatbanking من مصرف أبو ظبي الإسلامي على تطبيق WhatsApp في الربع الأخير من عام 2020، وهي تتيح للعملاء التحقق من رصيدهم وتحويل الأموال ودفع الفواتير وحجز مواعيد الفروع من خلال أوامر بسيطة.
ووفقًا للمقرض، هناك 150 ألف عميل لدى مصرف أبو ظبي الإسلامي يمتلكون حساب شات بوت تم التحقق منه، مع أكثر من 350 ألف استفسار تم طرحها على برنامج الشات بوت في الربع الثاني من عام 2021، تم حل 85 في المائة منها دون تدخل بشري. وقال البنك إن هذا مكن مركز الاتصال التابع لمصرف أبو ظبي الإسلامي من خفض حجم المكالمات بنسبة 20 في المائة.
المصدر: thenationalnews
شاهد ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في هولندا
أفضل شركات التوصيل السريع في هولندا
