التمويل

أهم شركات التمويل في مصر  

ما هي أهم شركات التمويل في مصر؟ سنتناول الشركات التي تقدم قروضًا في مصر هي من بين مؤسسات القطاع الخاص التي تساعد الدولة على تقديم قروض لمساعدة الشباب على بدء مشروعاتهم وبالتالي تحسين الوضع الاقتصادي للدولة وغير ذلك قروض للشباب لمساعدتهم على تمويل مشاريعهم الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر. 

أهم شركات التمويل في مصر 

شركات التمويل في مصر
شركات التمويل في مصر

تُمنح القروض الشخصية لغرض سداد الديون أو تسهيل الزواج أو لأي غرض آخر، الفائدة المضافة إلى القرض بسيطة وبعض الشركات تقدم قروضًا جيدة، لكن يجب على مقدم طلب القرض من شركة توخي الحذر عند اختيار الشركة للاقتراض حتى لا يقع فريسة للمحتالين. 

تقدم الشركة التمويل للمشاريع الصغيرة والمتناهية الصغر لأصحاب الأعمال الفردية في جميع قطاعات الأعمال باستثناء الزراعة والنقل، كما تعمل بسياسة تمويل دقيقة للحفاظ على محفظة التمويل.

هناك العديد من الخدمات التمويلية المتميزة التي تقدمها تنمية لعملائها من الشركات  ومن أهمها ما يلي:

  • تعمل الشركة على توفير رأس المال العامل لأصحاب المشروعات متناهية الصغر سواء كان لديهم سجل تجاري أم لا.
  • وغالبا ما تكون هذه المشاريع مدارة عائليا ولا يتجاوز عددهم 10 موظفين وغير مدرجة في الاقتصاد الوطني، وجميع المشاريع ممولة. 
  • باستثناء قطاع الزراعة والدواجن والثروة الحيوانية والنقل، يضم هذا التمويل عدة مزايا مختلفة سنتعرف عليها بالفقرة التالية.

مميزات شركة تمويل المشاريع الصغيرة  

في إطار الحديث عن شركات التمويل في مصر وتمويل شخصي حتى لو عليك قرض، تعتمد قيمة التمويل على احتياجات المقترض وتتراوح ما بين 4000 جنيه كحد أدنى إلى 30 ألف جنيه كحد أقصى، بالإضافة إلى المزيد بالنقاط التالية: 

  • يتم سداد قيمة القرض خلال فترة محددة متفق عليها بين الطرفين، والتي تتراوح من 4 أشهر كحد أدنى إلى 12 شهرًا كحد أقصى.
  • يتم منح التمويل بحيث يشكل رأس المال العامل للمشروع.
  • الشركة لا تطلب أي ضمانات من الشخص المقدم.
  • إذا تعهد العميل بدفع الأقساط، يمكنه الحصول على قرض بقيمة أعلى.
  • سداد القروض يكون على أقساط شهرية ثابتة.
  • يحصل المقترض على التمويل خلال 48 ساعة من تقديم الطلب.
  • إمكانية تجديد التمويل خلال ساعة. 

تمويل الأعمال الصغيرة

تقوم الشركة بتمويل المشاريع الصغيرة سواء كانت مؤسسات فردية أو شركات بشرط أن يكون لديها سجل تجاري وبطاقة ضريبية وألا يزيد عدد موظفيها عن 10 أشخاص ويمتاز هذا التمويل بالمزايا التالية:

  • تتراوح قيمة التمويل المقدم من 30 ألف جنيه كحد أدنى إلى 100 ألف جنيه كحد أقصى حسب احتياجات المشروع.
  • يتم تحديد فترة سداد القرض تتراوح من 6 أشهر كحد أدنى إلى سنتين كحد أقصى حسب الاتفاقية.
  • يُمنح التمويل في شكل رأس مال عامل أو أصول مشتراة به.
  • الشركة لا تطلب ضمانات للشخص المقدم على التمويل.
  • يتم الموافقة على التمويل خلال أسبوع.
  • عملية سداد القرض تتم على عدة شهور ثابتة.
  • يتم تمويل المشاريع الرسمية والمرخصة فقط. 

أفضل شركات التمويل في مصر   

هي واحدة من أكثر الشركات شهرة في مصر، حيث تقدم مجموعة من القروض القائمة للعملاء وأصحاب الأعمال الصغيرة دون أي ضمانات، بالإضافة إلى ما يلي: 

  • اشتهرت الشركة بأكثر من 40 فرعًا في مصر و 1200 موظف.
  • حسنًا، لا تغطي الشركة جميع أنواع المشاريع ما عدا مشاريع الزراعة والنقل.
  • تشتهر الشركة بمصداقيتها ومساعدتها لمجموعة واسعة من العملاء، وتستمر هذه القروض في إفادة 200 ألف عميل وحققت معدل سداد قرض بنسبة 99٪.

شركات تمويل المشاريع الصغيرة والكبيرة في مصر 

تعد من أشهر شركات التمويل في مصر تقدم قروضاً للشباب وكل من يريد بناء مشاريع كبيرة كانت أم صغيرة، كما تقدم الشركة قروضاً لجميع العاملين لحسابهم الخاص، لكنها تتجنب تقديم قروض للنقل والدواجن والمشاريع الزراعية.

تقوم الشركة بتوزيع جزء من أرباحها على أصحاب المشاريع الصغيرة من أجل البقاء، وتسعى لتقديم المساعدة والمشورة لكل من يريد بناء مشاريع لا علاقة لها بالاقتصاد. 

مواصفات وشروط قروض شركات التمويل في مصر  

قيمة القرض من 4،000 إلى 30،000 فقط، لا تزيد عن ذلك، خاصة إذا كانت المرة الأولى، بالإضافة إلى النقاط التالية: 

  • القرض لا يشترط به أي شروط.
  • كما يتم سداد القرض على أقساط شهرية، مع مدة سداد تصل إلى عام كامل، حسب الاتفاقيات.
  • من الممكن تجديد استلام قرص آخر طالما وافق الشخص على دفع ثمنه.
  • ولكن إذا كان المشروع كبيرًا بما يكفي، يمكن أن يصل القرض إلى 100000 ويمكن أن تصل فترة السداد إلى عامين، حسب الاتفاقية.
  • كما تشرف الشركة على المشروع وتحدد بسهولة قيمة القرض الذي تحتاجه.

تفاصيل حول تمويل المجموعات 

شركات التمويل في مصر
شركات التمويل في مصر

تقدم الشركة خدمة تمويل جماعي بهدف إشراك المرأة في المجتمع، حيث يمكن لمجموعة من الأشخاص التقدم للحصول على تمويل لمشروعهم، كما يمكنهم تقديم الضمان اللازم للتمويل والالتزام بدفع الأقساط الشهرية اللازمة، و يعتبر قرض المجموعة حافزًا أكبر لسداد القرض لأنه يحفز الأعضاء، وافقت المجموعة على الدفع، وبالتالي دعم التنمية الاقتصادية وبناء اقتصاد قوي للدولة وتقليل البطالة ورفع المستوى المعيشي للفقراء. 

التمويل الفردي

تقدم الشركة خدمات التمويل الفردي للاستفادة من محفظة ائتمانية قوية، ولدى الشركة ما يقرب من 200 ألف عميل حصلوا على قروض بقيمة 2.6 مليار جنيه مصري ومعدل سداد يصل إلى 99٪.

نصائح هامة 

كذلك بعد معرفة المزيد من المعلومات الهامة التي تتعلق بـ التمويل الشخصي، كما هناك بعض النصائح الهامة التي نوفرها لحضراتكم وذلك للحصول على تمويل شخصي بسهولة كبيرة وتتمثل تلك النصائح على النحو التالي:

  • تعتبر ميزة التدفق المالي هي من أهم مزايا القروض العامة باختلاف أنواعها؛ حيث يصبح المشروع الخاص بالعميل بعد أن قطع شوطاً جيداً في النجاح بحاجة لكثير من الأموال؛ فيلجأ صاحبة للاقتراض؛ حيث إن ذلك الأمر يساعد على دعم المشروع بأموال جديدة.
  • المرونة تعد هذه الميزة من المزايا المهمة لـ التمويل الشخصي ولكنها غير واضحة للجميع (خفية غير ظاهرة)؛ حيث تكمن بأنّ من يلجأ للحصول على التمويل الشخصي يتاح له الكثير من الخيارات أمامه ليختار ما يناسبه، وكذلك الجهة الممولة تمنح المقترض الكثير من الخيارات التي تجعل الأمر ميسوراً سهلاً عليه.
  • يتم الحصول على الأرباح ويتضح ذلك من أن غاية معظم المقترضين من الاقتراض هو تنمية المشاريع وتوسعتها؛ فيكون بذلك كل الأرباح التي حصل عليها من ذلك التوسع الجديد والتنمية في مشروعه ملكاً له.
  • لذلك يجب أن يكون التمويل الشخصي متوافق مع ضوابط اللجنة الشرعية لبنك البلاد.
  • كذلك يتميز البنك الممول بسرعة إتمام جميع إجراءات طلب تمويل العميل.
  • لا يحتاج كفيل للحصول على تمويل شخصي، حيث إن التمويل يصل إلى 2,000,000 ريال سعودي.
  • يمكنك التمويل من الحصول على ميزة التمويل الإضافي، كذلك إمكانية تمويل العملاء المتقاعدين.
  • يتم تمويل منسوبي البنوك المحلية وذلك بدون تحويل راتب، كما أنه متاح للسعوديين والمقيمين.

أسئلة شائعة

ما هي أهم البنوك المقدمة للتمويل الشخصي؟

جميع البنوك العاملة في مصر تقدم القرض الشخصي، وذلك سواء (نقدي) أو مقابل شراء سلعة أو منتج تم تحديده باستثناء بنك سيتي بنك الذي لا يتعامل مع تمويل الأفراد لعدم وجود محفظة تجزئة ولكن يمول الشركات فقط.

من يمكنه التقديم على طلب التمويل؟

إن التمويل الشخصي يتم تقديمة لمن تنطبق عليه كافة المواصفات محددة، منها لا يقل سن المقترض عن 21 عاما ولا يجب أن يزيد عن سن المعاش عند 60 عاما أو 65 عاما.

كذلك يحصل على التمويل الشخصي كافة العملاء الذين لديهم دخل شهري مثل الموظفين أو أصحاب المهن الحرة مثل الأطباء، أو المحاميين أو أصحاب الورش، وكذلك مجال التجزئة.

كم يبلغ الدخل الشهري للعميل؟

تشترط معظم البنوك دخلا شهريا للعميل يختلف من بنك إلى آخر، وقد يتراوح الحد الأدنى بين ألف جنيه إلى 5 آلاف جنيه.

في الختام لقد تحدثنا معكم حول أفضل شركات التمويل في مصر، بالإضافة إلى خدمات الشركات وشروط الاقتراض، فيمكنك الآن تطوير مشروعك الصغير. 

زر الذهاب إلى الأعلى