التمويل الجماعي في الإمارات | أهم منصات التمويل الجماعي
تستخدم منصات التمويل الجماعي في الإمارات المعايير الصحيحة واللازمة لاختيار الشركات القادرة على جني الأرباح للمستثمرين في المستقبل.
حيث يطلق مصطلح التمويل الجماعي على عملية تمويل مشروع معين بوساطة عدد من المستثمرين، حيث أصبح بإمكان صاحب المشروع التوجه إلى مجموعة من الأشخاص أو المستثمرين لطلب تمويل مشروعه ومن هنا جاءت فكرة التمويل الجماعي.
بمعنى آخر عوضًا عن توجه صاحب المشروع إلى البنوك من أجل طلب قرض لدعم أو تطوير أو تحسين المشروع الخاص به يلجأ إلى منصات التمويل الجماعي.
ما هي أنواع التمويل الجماعي؟
بما أن التمويل الجماعي يهدف إلى جمع الأموال من المستثمرين من خلال منصات رقمية مرخصة إلا أنع يوجد عدة أنواع من التمويل الجماعي وهي
1. التمويل بالدين:
هو عبارة عن منح صاحب المشروع مبلغًا ماليًا محددًا على شكل دين ويتعهد صاحب المشروع إعادة هذا المبلغ مع عائد واضح.
- مزايا التمويل الجماعي بالدين: الالتزام بالسداد والربح المتفق عليه
- سلبيات التمويل الجماعي بالدين: احتمال أت يتعثر المشروع ويتأخر صاحبه في تسديد المستحقات.
2. التمويل بالملكية الجماعية
هو عبارة عن تمويل المشروع بمبلغ معين مقابل حصة من أسهم هذا المشروع بعد اكتمال تمويله بالمبلغ المطلوب.
- مزايا التمويل بالملكية الجماعية: يمكنك الحصول على شهادة ملكية أسهم لأنك من المستثمرين كما يمكنك التصويت والحصول على الأرباح والتوزيعات في حال توفرها.
- سلبيات التمويل بالملكية الجماعية: لا يمكن بيع أسهم هذه المشاريع في سوق الأسهم، أي لا يوجد منصة رسمية للتخارج، لكن يمكنك بيع حصتك من الأسهم في حال توفر مشتر عن طريق المنصة الرقمية التي قامت بطرح المشروع.
هذا النوع من الاستثمار عالي المخاطرة كون الشركات ما زالت ناشئة واحتمالية خسارة المشروع واردة وبالتالي التعرض للخسائر المالية، لذلك يتبادر في أذهاننا السؤال الهام، لماذا نخاطر بالاستثمار في هذا النوع من التمويلات، والجواب أن نجاح ونمو الشركات الناشئة سينعكس إيجابيًا على تحقيق الأرباح.
ما الهدف من وجود منصة التمويل الجماعي في الإمارات؟ وما فوائدها؟
هذه المنصات هي بوابة لأصحاب الأفكار المبدعة والطموحة والذين يحتاجون إلى فرصة بسيطة أو دعم مالي بسيط للانطلاق والاعتماد على النفس وقد يوفر يوما ما مقعد وظيفي لشخص آخر؛ أما بالنسبة للمساهمين وخصوصًا من القطاع الخاص أو الحكومي فهذه فرصة مثالية لمساهمة اجتماعية تحيي فيها ثقافة ريادة الأعمال والمشاريع الذكية والمبتكرة.
هذه المساهمة لا تدعم صاحب الفكرة أو المشروع فقط ولكن تساهم في اقتصاد دولة الامارات، لذلك إذا كنت تملك اليوم فكرة قوية أو منتج ذكي وتحتاج إلى هذه فرصة، فمنصة نكست الرقمية هي البداية المناسبة لك.
من خلال الحصول على التمويل المطلوب والانطلاق في استثمارك ومشروعك فإن هذه ستكون نقطة البداية لأمر عظيم وجديد ممكن أن يساهم إلى تغيير حياتك إلى الأفضل.
ما هي منصات التمويل الجماعي في الإمارات؟
هناك العديد من منصات التمويل الجماعي في الإمارات الحاصلة على التراخيص اللازمة من الهيئات المختصة وتتميز بالتزامها باللوائح والقوانين وتوفر النصائح والإرشادات اللازمة للمستثمرين للمشاركة في آلية التمويل الجماعي بطريقة آمنة وأهم هذه المنصات:
- منصة دبي نكست الرقمية (Dubai Next)
- منصة بيهايف (Beehive)
- يوريكا منصة التمويل الجماعي للأسهم (Eureeca)
- منصة أفلامنا (Aflamnah)
1. التمويل الجماعي في الإمارات من منصة دبي نكست الرقمية DubaiNext
كيف أمول مشروع من مرحلة الفكرة؟ سنتعرف اليوم على منصة دبي نكست وهي أول منصة رقمية في المنطقة قائمة على فكرة التمويل الجماعي أو ما يسمى (crowed funding).
أهداف منصة دبي نكست الرقمية
- تتيح هذه المنصة للشباب ولأصحاب الأفكار الطموحة والمبدعة من مختلف الجنسيات إيداع مشاريعهم في هذه المنصة
- جمع مبلغ معين لإطلاق هذه المشاريع بشرط أساسي أن يكون مقر عمل الشركة في إمارة دبي.
- تعتبر هذه المنصة أحد مبادرات مؤسسة محمد بن راشد لتنمية المشاريع الصغيرة والمتوسطة.
كيف يتم الحصول على التمويل الجماعي من منصة دبي نكست الرقمية
تقوم هذه المنصة على مبدأ تمويل صاحب ابتكار منتج معين من خلال تجميع مبلغ معين ومساعدته في إطلاق هذا المنتج ويتم ذلك من خلال:
- الدخول إلى المنصة وإدخال البيانات اللازمة
- المشاركة بفيديو تعريفي عن المشروع أو الفكرة.
- يتم التأكد من المنصة أنك قمت باستيفاء جميع الشروط المطلوبة
- يتم عرض المشروع للجمهور من أصدقائك وأهلك وكل من يؤمن بفكرتك ويرغبون في دعمك ماديًا ولكن بطريقة منسقة وقانونية.
- يمكن للشركات سواء من القطاع الخاص أو الحكومي المساهمة في الاستثمار.
يملك صاحب المشروع عادةً الخيار في تحديد مدى استفادة صاحب التمويل المساهم بمبلغ محدد من خلال عرض الخيارات التالية:
- التصريح أن المساهمة بدون مقابل
- توفير المنتج له وإيصاله لكل شخص ساهم بمبلغ معين في حال اكتملت حملة جمع رأس المال ونجح التمويل الجماعي للمشروع
في حال مساهمتك بحملة تمويل جماعي معينة ولم يتم اكتمال الحملة فمنصة دبي نكست ستعيد المبلغ إليك كاملًا.
هذه الخدمة متاحة للجميع ويمكن المشاركة فيها من كل الجنسيات ومن كل الأعمار شرط يكون مقر الشركة في إمارة دبي.
حماية الأفكار والملكية الفكرية؟
يمكنك طلب المساعدة بهذا الشأن في المنصة أو يمكنك الدخول إلى موقع وزارة الاقتصاد في دولة الإمارات والبحث عن خدمة حقوق الملكية الفكرية أو أي من الخدمات التي تساهم في حماية فكرتك.
عند المشاركة واكتمال الحملة المالية ستكمل منصة نكست مشوارها معك في كل ما يتعلق بالأشياء غير ر المالية مثل:
- احتضان المشروع
- تأسيس رخصة تجارية
- تدريب ومحاضرات وورش عمل
- كل ما تحتاجه إلى أن تصبح شركتك رسمية وناجحة.
2. التمويل الجماعي في الإمارات من منصة بيهايف Beehive
منصة Beehive هي منصة رقمية رائدة للتمويل الجماعي في دولة الإمارات تهدف إلى توفير فرص التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة ليس فقط في دولة الإمارات العربية ولكن في سلطنة عمان والمملكة العربية السعودية.
- تقوم هذه المنصة الرقمية المتخصصة في إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تتمتع بالجدارة الائتمانية
- إتاحة الفرصة للمستثمرين في مختلف القطاعات من الاستفادة من فرص التوسع الواعدة التي تتيحها سوق إقراض هذا القطاعات
- تقديم القروض المختلفة لهذه الشركات التي تشكل المحرك الحيوي للاقتصاد وهناك حاجة ماسة أكثر من أي وقت مضى لدعم حاجات هذه الشركات ومتطلباتها التمويلية.
3. يوريكا Eureeca منصة التمويل الجماعي للأسهم
منصة Eureeca من منصات التمويل الجماعي في الإمارات للأسهم، وتعد من منصات الاستثمار عبر الإنترنت حيث تسمح هذه المنصة بالاستثمار في الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تتوجه نحو النمو والتوسع، حيث يختلف طبيعة المساهمين في هذه المنصة بين مستثمرين عاديين ومستثمرين ملاك والشركات.
4. التمويل الجماعي في الإمارات من منصة أفلامنا Aflamnah
Aflamnah وهي منصة للتمويل الجماعي تأسست في دبي، وتهدف إلى تمويل ودعم صناعة الأفلام ويمكن للمستخدمين الاشتراك في هذه المنصة من أجل دعم المشاريع التي يرونها جديرة بالاهتمام والتمويل. كما يمكن للمساهمين في المنصة الحصول على مجموعة من الامتيازات المختلفة عند القيام بدعم المشاريع المدرجة على هذه المنصة.
في النهاية، يمكن القول أن التمويل الجماعي في الإمارات هو أحد الطرق الحديثة والمبتكرة لجمع التمويل المناسب للمشاريع والأعمال التجارية والفنية والإبداعية.
حيث يوفر هذا النوع من التمويل فرصًا جيدة للاستثمار في الأفكار والمشاريع الواعدة، ويعمل على توسيع قاعدة المستثمرين وتنويع مصادر التمويل ويعد الخيار المثالي للأفراد الذين يرغبون في الاستثمار في المشاريع الصغيرة والمتوسطة وتحقيق الربحية في المستقبل.
