حافظت StanChart (هونج كونج) على مستويات قوية من رأس المال والسيولة على الرغم من التحديات التي حدثت في العام
بنك ستاندرد تشارترد (هونج كونج) هو ثالث أقوى بنك في منطقة آسيا والمحيط الهادئ- أظهر البنك أداءً قوياً في جودة الأصول، وبيان المخاطر والسيولة
- حافظت معظم القطاعات المصرفية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على احتياطيات كافية لرأس المال والسيولة
26 فبراير 2021، سنغافورة – احتل بنك ستاندرد تشارترد هونج كونج (StanChart HK) المرتبة الثالثة في أقوى البنوك من حيث الميزانية العمومية في آسيا والمحيط الهادئ (APAC) في عام 2020. تم تكريم StanChart HK والمصارف الأخرى في أقوى البنوك من خلال موجز الميزانية العمومية والاعتراف بها. حفل افتراضي 2020 مقدم من The Asian Banker.
هذا هو التقييم السنوي الأكثر شمولاً الذي يجسد جودة واستدامة الميزانيات العمومية للبنوك في منطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا.
يعتمد التصنيف على بطاقة أداء مفصلة وشفافة تقوم بتقييم البنوك التجارية والشركات المالية القابضة (البنوك) في ستة مجالات للأداء المالي للميزانية العمومية، وهي القدرة على القياس، ونمو الميزانية العمومية، وبيان المخاطر، والربحية، وجودة الأصول، والسيولة. . بالنسبة لأقوى البنوك حسب الميزانية العمومية لعام 2020، تم تجميع المعلومات المالية في النصف الأول من عام 2020 (النصف الأول من عام 2020) ودمجها في تقييم أداء البنوك خلال جائحة COVID-19.
StanChart HK هو ثالث أقوى بنك في منطقة آسيا والمحيط الهادئ
ارتفع StanChart بدرجة أعلى من المركز الرابع في عام 2019 إلى المركز الثالث في أقوى تصنيف بنك في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في عام 2020. وكان أداء البنك قويًا من حيث جودة الأصول والرسملة والسيولة. وسجلت أعلى نسبة احتياطيات خسائر القروض (LLR) إلى إجمالي القروض المتعثرة، في حين ظلت نسبة إجمالي القروض المتعثرة منخفضة عند 0.57٪. واستمرت السيولة العالية مع الأصول السائلة إلى إجمالي الودائع والقروض بنسبة 43.5٪ وارتفعت نسبة كفاية رأس المال إلى 19.5٪ من 18.9٪ في العام السابق.
قال إزموند موك، رئيس شؤون الشركات والعلامات التجارية والتسويق في StanChart HK، في خطاب القبول الذي ألقاه: “كان عام 2020 عامًا غير مسبوق وصعب للغاية. إن قسمنا في Standard Chartered، ووعد علامتنا التجارية، “Here for Good” يدعم كل ما نقوم به. نحن ملتزمون بفعل ما هو صحيح لعملائنا وزملائنا والمجتمع “.
تم أخذ ما يلي في الاعتبار بشكل خاص عند تقييم قوة الميزانية العمومية للبنوك ومرونتها: كيف تعمل الرقمنة المتسارعة على تعزيز قوة الميزانية العمومية للبنك، وتأثير تأجيل سداد الديون، وإعادة الجدولة وتدابير المساعدة المالية التي قدمها المنظمون على جودة الأصول المصرفية، وكيف تعمل البنوك تنامي مصادر الدخل البديلة وسط انخفاض قياسي في معدل الفائدة، والإغاثة الاقتصادية الاستراتيجية والدعم التنظيمي استجابة للأزمة وتأثيرها على وتيرة وحجم التعافي.
أظهر البنك أداءً قوياً في جودة الأصول، وبيان المخاطر والسيولة
مع درجة قوة 4.14، احتل البنك المركز الثالث من أصل 500 في أقوى البنوك من حيث الميزانية العمومية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. تشمل أقوى 20 بنكًا في المنطقة ثمانية بنوك في هونغ كونغ وأربعة بنوك صينية وثلاثة بنوك يابانية وبنكان ماليزيان وواحد من كل من أستراليا وسنغافورة وكوريا الجنوبية. بشكل عام، حققت بنوك هونج كونج مرة أخرى أعلى درجة قوة في التقييم. بلغ متوسط نقاط القوة المرجح 3.97 من 5، تليها البنوك السنغافورية (3.67)، والبنوك الصينية (3.40)، والبنوك الأسترالية (3.36).
ظلت بنوك هونج كونج تتمتع برأس مال جيد وسيولة عالية. في النصف الأول من عام 2020، بلغ المتوسط المرجح لكفاءة رأس المال 20.6٪، وبلغت نسبة الأصول السائلة إلى إجمالي الودائع والقروض 49٪. كما كانت جودة الأصول قوية أيضًا بمتوسط إجمالي نسبة القروض المتعثرة 0.66٪ ومتوسط LLR إلى إجمالي القروض غير العاملة بنسبة 133٪ في نهاية النصف الأول من 2020. ومع ذلك، ضعفت ربحية البنوك. بلغ متوسط العائد على الأصول (ROA) لبنوك هونج كونج المدرجة في القائمة 0.9٪ في النصف الأول من 2020، بانخفاض من 1.2٪ في النصف الأول من 2019.
حققت StanChart HK درجة عالية من القوة في الحجم، وبيان المخاطر، وجودة الأصول، والسيولة على الرغم من أن ربحيتها كانت أضعف من البنوك الأخرى في أقوى 10 بنوك في المنطقة. مقارنةً ببنك Hang Seng، رابع أقوى بنك في المنطقة، سجل StanChart HK نسبة أقل من القروض إلى الودائع بنسبة 66.6٪ في نهاية النصف الأول من عام 2020، كما كانت أصوله السائلة إلى إجمالي الودائع والقروض أعلى أيضًا. وحافظت على مراكز رأس مال وسيولة أقوى من معظم البنوك في العشرة الأوائل مثل أكبر أربعة بنوك في الصين وDBS من سنغافورة. بالإضافة إلى ذلك، كانت نسبة إجمالي القروض المتعثرة أقل من البنوك الخمسة ومجموعة سوميتومو ميتسوي المالية اليابانية.
حافظت معظم القطاعات المصرفية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على احتياطيات كافية لرأس المال والسيولة
على الرغم من أن الوباء كان له تأثير قوي على ربحية القطاع المصرفي في المنطقة، إلا أن احتياطيات رأس المال والسيولة تظل مرنة نسبيًا في معظم الأسواق. تتمتع هونغ كونغ وإندونيسيا بأعلى متوسط للسيارة عند 20.6٪ و20.4٪ على التوالي. كما كان متوسط نسبة السيارات في البنوك في باكستان وتايلاند وماليزيا أعلى من 18٪.
مستويات السيولة هي الأكثر ملاءمة في باكستان واليابان وهونغ كونغ وكازاخستان. كان متوسط الأصول السائلة إلى إجمالي الودائع ونسب الاقتراض أعلى من 45٪. شهدت البنوك في دول مثل الفلبين وباكستان وتايلاند تحسنًا في السيولة. تجاوز نمو الودائع نمو القروض في 19 اقتصادًا من أصل 23، مما أدى إلى انخفاض متوسط نسبة القروض إلى الودائع.
على العكس من ذلك، تواجه البنوك في فيتنام التحدي المتمثل في الحفاظ على مستويات رأس مال كافية. كان تطبيق معيار بازل الثاني بطيئًا في فيتنام. كان مطلوبًا من البنوك تلبية متطلبات CAR بنسبة 8 ٪ على الأقل اعتبارًا من يناير 2020. ومع ذلك، قرر بنك الدولة الفيتنامي في ديسمبر 2019 تمديد الموعد النهائي للتنفيذ حتى عام 2023 حيث يكافح عدد من البنوك للوفاء بمعايير بازل الثانية.
عن البرنامج
يعتبر The Asian Banker Strongest Banks حسب الميزانية العمومية تقييمًا سنويًا للأداء المالي والتجاري للصناعة المصرفية في مناطق آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. يصنف التقييم البنوك الأفضل أداءً في كل دولة من حيث القوة، وهو تقييم يعتمد على الاعتقاد بأن البنك القوي يظهر ربحية طويلة الأجل من أعماله الأساسية.
يأتي نطاق وتغطية The Asian Banker Strongest Banks حسب الميزانية العمومية من كل من الأسواق الناضجة والأسواق الناشئة الواعدة في المنطقة. ينصب تركيز التقييم على البنوك التجارية والشركات المالية القابضة التي لديها نسبة كبيرة من النشاط في البنوك التجارية. لا يشمل التقييم البنوك المركزية أو بنوك السياسة أو شركات التمويل.
يتم تحديد الفائزين باستخدام نهج بطاقة قياس الأداء استنادًا إلى ستة مؤشرات أداء حاسمة تم تصنيفها على مقياس من 0-5: النطاق، ونمو الميزانية العمومية، وملف المخاطر، والربحية، وجودة الأصول، والسيولة.
حول آسيان بانكر
The Asian Banker هو المزود الأكثر موثوقية في المنطقة لذكاء الأعمال الاستراتيجي لمجتمع الخدمات المالية. تمتلك الشركة التي تتخذ من سنغافورة مقراً لها مكاتب في سنغافورة وماليزيا ومانيلا وهونغ كونغ وبكين ودبي، فضلاً عن ممثلين في لندن ونيويورك وسان فرانسيسكو. لديها نموذج أعمال يدور حول ثلاث مجالات عمل أساسية: المنشورات وخدمات البحث والمنتديات. موقع الشركة على الإنترنت www.theasianbanker.com
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
رقم بنك رأس الخيمة التجاري 24 ساعة
رقم خدمة عملاء بنك الخليج الأول
رقم البنك السعودي الفرنسي الخط الساخن
طريقة تحويل الاموال البنك العربي
