إن التنويع الاقتصادي في المنطقة يفسح المجال لعودة مديري الثروات
يتجه المصرفيون الخاصون إلى المملكة العربية السعودية، ويعززون وجودهم في أعقاب انخفاض أسعار النفط، وهو أكبر انخفاض منذ الأزمة المالية لعام 2008، على أمل أن برنامج إصلاح واسع النطاق قد يجني أرباحًا.
بعض أكبر الأسماء في مجال الخدمات المصرفية الخاصة – UBS وCredit Suisse وJulius Baer – متفائلون بشأن تكوين الثروة في أكبر اقتصاد في المنطقة، والذي بدأ ينفتح بشكل متزايد على الاقتصاد العالمي. السماح بالاستثمار الأجنبي وبيع حصص في أصول مملوكة للدولة مثل أرامكو، أكبر منتج للنفط في العالم. في الوقت الذي تتنافس فيه البنوك على زيادة حصتها في السوق من الأعمال التجارية، تقوم البنوك بتعيين المزيد من مديري العلاقات لتلبية الطلب المتزايد على خدمات إدارة الثروات.
على المحك بالنسبة للبنوك هي واحدة من أعلى تركيزات الثروة للفرد في العالم. نمت الثروة في الشرق الأوسط بمعدل 17.5 في المائة سنويًا من 2010 إلى 2014، لتتضاعف لتصل إلى 2.2 تريليون دولار من 1.1 تريليون دولار، وفقًا للاستشارات الإستراتيجية &. ما يقرب من نصف ثروة دول مجلس التعاون الخليجي يكمن في المملكة العربية السعودية. وسيطرت الدولتان، جنبًا إلى جنب مع الإمارات العربية المتحدة، على 74 في المائة من ثروة المنطقة في عام 2013، مقارنة بنسبة 71 في المائة في عام 2009.
هذا الاتجاه استمر. ارتفع عدد أصحاب الملايين الذين تزيد ثرواتهم عن 100 مليون دولار بنسبة 49 في المائة بين عامي 2006 و2016، وفقًا لتقرير Knight Frank Wealth لعام 2017. وارتفع عدد المليارديرات بنسبة 41 في المائة خلال نفس الفترة. من المتوقع أن ينمو عدد الأفراد الأثرياء من أصحاب الثروات الكبيرة (HNWI) بنسبة 39 في المائة خلال العقد المقبل.
قال برونو ضاهر، أحد كبار التنفيذيين في الشرق الأوسط في Credit Suisse: “يواصل Credit Suisse التوسع والاستثمار في أعماله في المملكة العربية السعودية، وهي سوق نمو رئيسي وذات أهمية كبيرة لإدارة الثروات الدولية”.
“نحن نعتبر التواجد المصرفي الخاص الداخلي تقدمًا طبيعيًا لبناء بصمتنا المحلية بشكل أكبر.”
قال UBS، أكبر بنك سويسري من حيث الأصول، إن اقتصاد المملكة العربية السعودية يبدو أنه يستقر قبل إدراجها المحتمل في مؤشر MSCI للأسواق الناشئة على الرغم من تقلب أسعار النفط والصراعات الإقليمية.
يتوقع الاقتصاديون في يو بي إس أن يستقر نمو الناتج المحلي الإجمالي لاقتصاد البلاد عند حوالي 1 في المائة هذا العام وأن عملتها ستحتفظ بربط عملتها بالدولار عند 3.75 ريال سعودي.
ازدادت اتجاهات الاستثمار والإنفاق الفاخرة بالتوازي مع صعود الأفراد الأثرياء مع شركات تصنيع السيارات مثل مازيراتي، وبورش، ورولز رويس، ومرسيدس، وأودي، وبي إم دبليو، التي أبلغت عن أرقام مبيعات جيدة من المنطقة. كانت المنطقة ثالث أكبر سوق لشركة Rolls-Royce في عام 2016.
على الرغم من الزيادة الطفيفة في الثروة، فإن الوافدين الجدد إلى السوق يواجهون منافسة شديدة. عدد البنوك التي تطارد العملاء الأثرياء آخذ في الازدياد. هناك أكثر من 60 مصرفا خاصا تعمل في الخليج، ومعظمها في دبي.
البنوك السويسرية الخاصة تتجه بشكل خاص إلى المنطقة. أدت الغرامات الأخيرة المفروضة على عدد من البنوك في سويسرا إلى زيادة التكاليف التي قد تتكبدها لضمان امتثالها للقواعد واللوائح. وقد جعل ذلك العديد منهم حريصين على الاستفادة من النمو في الأسواق الناشئة ذات العوائد المرتفعة.
وقال متحدث باسم UBS: “المملكة العربية السعودية سوق رئيسي لبنك UBS ونحن ملتزمون بشكل واضح تجاه عملائنا في البلاد”.
“بصمتنا الراسخة ووجودنا المحلي يضعنا في وضع متميز لتلبية احتياجات عملائنا الحالية أو المستقبلية.”
ومع ذلك، حتى مع معدلات النمو المتوقعة، فإن عمل البنوك قد توقف لأن الثروة لا تنمو بالسرعة التي كانت عليها خلال فترات ارتفاع أسعار النفط والاقتصاد السعودي، على الرغم من التحرك في الاتجاه الصحيح، مع خطط التنويع الاقتصادي والخصخصة، من المتوقع أن ينكمش قليلا في عام 2017 قبل أن ينتعش العام المقبل، وفقا لمعهد التمويل الدولي.
على الرغم من ظروف الاقتصاد الكلي الصعبة، فإن برامج التنويع والخصخصة كما حددها ولي العهد محمد بن سلمان في خطة رؤية 2030 للمملكة “ستشهد قيام الدولة بالحد من اعتمادها على صادرات النفط وتعزيز نموها الاقتصادي على المدى المتوسط”، بحسب دانييل سافاري.، رئيس قسم شرق البحر الأبيض المتوسط والشرق الأوسط وأفريقيا في Julius Baer.
قال سافاري: “من المتوقع أن يؤدي ذلك إلى زيادة في الثروة وبالتالي زيادة الفرص بشكل كبير فيما يتعلق بإدارة الثروات”، مضيفًا “يوليوس باير يراقب عن كثب الفرص في المملكة العربية السعودية مع الاستمرار في تقديم خدماته إلى عملائها ومساعدتهم على النمو والحفاظ على ثرواتهم للأجيال القادمة “.
المصدر: thenationalnews
قد يهمك:
