حقق ANZ NZ ربحًا نصف سنويًا قياسيًا مع زيادة حصته في سوق القروض العقارية. إعادة هيكلة مجموعة عيون الوالدين الأسترالية
ارتفعت أرباح ANZ النيوزيلندية المؤقتة بنسبة 18٪ لتصل إلى مستوى قياسي جديد مدعومًا بالنمو في سوق قروض الإسكان.
سجل أكبر بنك في نيوزيلندا 166 مليون دولار، أو 18٪، زيادة في صافي الأرباح بعد الضرائب إلى 1.096 مليار دولار في الأشهر الستة حتى مارس. هذا أعلى من 930 مليون دولار في الأشهر الستة حتى 31 مارس من العام الماضي. بلغت أرباح ANZ NZ القياسية السابقة نصف السنوية 964 مليون دولار في عام 2018.
أشادت مجموعة ANZ المصرفية الأسترالية، بأداء فرعها النيوزيلندي، وكشفت أيضًا عن خطط إعادة الهيكلة التي قد تجعل المجموعة تقسم أنشطتها المصرفية إلى شركة منفصلة عن ذراعها للاستثمارات والابتكارات.
يقول ANZ NZ إن الأرباح قد عززها النمو في حصتها في سوق الإسكان، والتي زادت 28 نقطة أساس إلى 30.66٪ من 30.38٪ بين سبتمبر ومارس. في 31 مارس، كان لدى ANZ NZ 103.1 مليار دولار من القروض العقارية المستحقة. وهذا يمثل 7.7 مليار دولار على أساس سنوي، ويعني أن 70٪ من إجمالي إقراض ANZ NZ هو إقراض الإسكان، ارتفاعًا من 69٪.
“لقد نجحت الشركة في تنمية حصتها في سوق قروض الإسكان وتوجهت بعناية من خلال تغيير تنظيمي كبير خلال الفترة. يعتبر الربيع والصيف أكثر الأوقات ازدحامًا في سوق الإسكان، وبينما انخفضت قيمة العقارات بنسبة 4.1٪ منذ ذروة نوفمبر، إلا أنها لا تزال يقول أنطونيا واتسون، الرئيس التنفيذي لشركة ANZ NZ، إنه أعلى بكثير مما كان عليه قبل عام.
“تُظهر بيانات ANZ أن أكثر من ثلث العملاء يتقدمون على قروضهم العقارية بستة أشهر أو أكثر.”
كما تم تعزيز أرباح ANZ NZ من خلال مكاسب بقيمة عادلة بقيمة 128 مليون دولار على التحوط الاقتصادي مقابل خسارة قدرها 32 مليون دولار في نصف مارس 2021. يتضمن ذلك التحوطات الاقتصادية المستخدمة لإدارة أسعار الفائدة ومخاطر الصرف الأجنبي.
يقول واتسون إنه مع ارتفاع معدلات التضخم وأسعار الفائدة، بالإضافة إلى زيادة عدم اليقين العالمي، بدأ ANZ NZ في رؤية النيوزيلنديين يشددون أحزمتهم مع البيئة الحالية التي تمثل تحديًا للعديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. ظل الإقراض للشركات والمؤسسات المقترضة “صامتًا” خلال نصف شهر مارس، بزيادة قدرها 900 مليون دولار.
يقول واتسون: “يخبرنا العديد من عملائنا التجاريين أن اقتراض المزيد من الأموال ليس هو الحل في كثير من الأحيان. وبينما نعمل مع أولئك الذين يسعون للحصول على دعم إضافي لرأس المال العامل، يستخدم الكثيرون مواردهم أو مرافقهم النقدية الحالية”.
ارتفع كل من الدخل التشغيلي وصافي دخل الفوائد بنسبة 6٪، وزادت مصاريف التشغيل بنسبة 8٪، أو بمقدار 60 مليون دولار لتصل إلى 824 مليون دولار. بلغ صافي دخل الفوائد نصف السنوي 1.761 مليار دولار أمريكي، فيما بلغ الدخل التشغيلي 2.144 مليار دولار أمريكي.
عزا ANZ NZ الزيادة في المصروفات إلى الاستثمارات في مشاريع الامتثال التنظيمي، وتكاليف الامتثال التي تم إدخالها حديثًا. وتشمل هذه تنفيذ سياسة الاستعانة بمصادر خارجية للبنك الاحتياطي، والتكيف مع التغييرات في عقود الائتمان وقانون تمويل المستهلك.
بدلاً من ضعف الائتمان، سجلت ANZ NZ إصدارًا قدره 20 مليون دولار، بانخفاض عن إصدار قدره 70 مليون دولار في نصف مارس من السنة المالية السابقة.
ويقول البنك إن ودائع العملاء زادت بنسبة 3.4٪ إلى 107.710 مليار دولار، وارتفع صافي الإقراض بنسبة 3.8٪ إلى 139.443 مليار دولار خلال نصف العام.
وفي الوقت نفسه، أدت خسارة حالة مزود KiwiSaver الافتراضي لشركة ANZ إلى تحويل 513 مليون دولار من أموال KiwiSaver إلى مزودي خدمات التخلف عن السداد المعينين حديثًا، مما أدى إلى خفض أموال KiwiSaver التابعة لـ ANZ تحت الإدارة بمقدار 665 مليون دولار إلى 18.5 مليار دولار. وانخفض إجمالي الأموال المدارة بنسبة 4٪ إلى 37.4 مليار دولار. كما ساهم التوزيع على 273000 من حملة السندات كجزء من تصفية سندات البونص في انخفاض الأموال الخاضعة للإدارة.
يغني الرؤساء الأستراليون بالثناء على أعمالهم النيوزيلندية
وأشاد فرحان فاروقي، المدير المالي لمجموعة ANZ المصرفية، بأداء أعمال المجموعة في نيوزيلندا.
“أعتقد من وجهة نظر الأقسام، أنني مسرور حقًا بأداء قسم نيوزيلندا. لقد انتقل من قوة إلى قوة ويستمر في النمو واكتساب حصة في السوق مع الحفاظ على كل من رأس مال التسعير ونظام المخاطر، وهو أمر لا يصدق حقًا يقول فاروقي.
كما كان الرئيس التنفيذي لمجموعة ANZ، شاين إليوت، غارقًا في مدحه لـ ANZ NZ.
“نيوزيلندا، عمل رائع. نحن أكبر بنك في نيوزيلندا، لدينا امتياز كبير، رقم واحد في كل ما نقوم به تقريبًا وقد تعزز هذا الموقف خلال هذه الفترة. ومرة أخرى – نمو جيد ونمو إقراض جيد، أداء مالي جيد، ومنضبط جيدًا، ومنضبط للمخاطر. لذا فإن المؤسسات [المؤسسية] ونيوزيلندا في حالة جيدة حقًا، ومعا، يمثلان أكثر من نصف رأسمالنا كبنك “، كما يقول إليوت.
وانخفضت الأرباح النقدية المؤقتة لمجموعة ANZ من العمليات المستمرة بنسبة 3٪ إلى 3.113 مليار دولار أسترالي. وانخفض العائد على حقوق المساهمين إلى 10٪ من 10.2٪، مع عدم تغيير توزيعات الأرباح للسهم الواحد عند 72 سنتًا. وانخفضت نسبة رأس المال من الشق الأول للمجموعة إلى 11.5٪ من 12.3٪.
وقالت مجموعة ANZ إن صافي هامش الفائدة لوحدتها النيوزيلندية ارتفع نقطة أساس واحدة إلى 2.33٪ لنصف العام من 2.32٪ في نصف مارس من العام الماضي. بلغ صافي هامش الفائدة لمجموعة ANZ 1.58٪ أو 2.08٪ باستثناء نشاطها في الأسواق.
تتطلع مجموعة ANZ إلى هيكل جديد
تقول مجموعة ANZ إنها تخطط لتقديم طلب رسمي إلى هيئة التنظيم الاحترازية الأسترالية (APRA)، وأمين الخزانة الفيدرالية الأسترالية والهيئات التنظيمية الأخرى لتأسيس شركة قابضة غير عاملة وإنشاء مجموعات مصرفية وغير مصرفية متميزة داخل المنظمة.
“يتماشى هذا مع عدد المؤسسات المالية المهيكلة وسيوفر لـ ANZ قدرًا أكبر من المرونة وإمكانية إنشاء قيمة إضافية للمساهمين بمرور الوقت. وبعد المناقشات الأولية، نصحت APRA أنه ليس لديها اعتراض من حيث المبدأ على إعادة الهيكلة المقترحة. ANZ كما تشاور مع المنظمين الأستراليين والنيوزيلنديين الرئيسيين الآخرين ولم يتلقوا أي اعتراضات حتى الآن. ولا تزال المشاورات والمشاركة جارية “، كما تقول مجموعة ANZ.
في حالة استمرار إعادة الهيكلة المقترحة، سيتم إنشاء شركة قابضة أم جديدة مدرجة في سوق الأسهم مع مجموعتين تابعتين منفصلتين مملوكتين بالكامل.
“ستشمل هذه المجموعة المصرفية التي ستضم المجموعة المصرفية الحالية لأستراليا ونيوزيلندا المحدودة وأغلبية الشركات التابعة لها حاليًا، و” مجموعة غير مصرفية “، والتي من شأنها أن تسمح بتطوير الأعمال المصرفية المجاورة أو الحصول عليها من أجل المساعدة في جلب أفضل التقنيات الجديدة والخدمات غير المصرفية لعملائنا. ستنتقل غالبية استثمارات ANZ 1835i والممتلكات المماثلة إلى المجموعة غير المصرفية “.
1835i هي ذراع الاستثمارات والابتكارات لمجموعة ANZ. هناك المزيد
يقول ANZ إنه لن يكون هناك أي تأثير على العملاء من الهيكل الجديد ولن يكون هناك تغيير في كيفية تنظيم العمليات المصرفية.
“مع تقدم ANZ بطلب رسمي، سيتم تنفيذ برنامج تشاور شامل مع المساهمين والموظفين وأصحاب المصلحة الآخرين. يخضع الاقتراح لموافقة مجلس إدارة ANZ النهائية والموافقات التنظيمية وسيتطلب موافقة المحكمة الفيدرالية ومساهمي ANZ، ANZ يقول.
تنقلك الروابط أدناه إلى إصدارات ANZ NZ وANZ Group.
المصدر: interest
قد يهمك:
رقم بنك دبي التجاري الخط الساخن
كيف يتم تحويل الاموال بنك الجزيرة
تحويل الاموال البنك السعودي للاستثمار
طريقة تحويل الاموال من السعودية الى سوريا
