تم تحديد نتائج صناديق التقاعد من خلال ظروف استثنائية في السوق المالية العالمية
في عام 2022 كانت فترة صعبة بالنسبة لصناديق المعاشات التقاعدية: أدت التوترات الجيوسياسية بسبب الحروب، وارتفاع التضخم، وارتفاع أسعار الفائدة وتقلب أسعار السلع الأساسية إلى عوائد سلبية لكل من أسواق السندات والأسهم. تم تسجيل مثل هذه الحالة ثلاث مرات فقط في تاريخ التمويل العالمي – في أعوام 1926 و1931 و1969.
“إذا سجلت صناديق التقاعد عوائد قياسية في نهاية عام 2021، فإن نتائج العام الماضي سلبية بسبب الظروف الاستثنائية في الأسواق المالية العالمية. ومع ذلك، تظهر التجربة التاريخية أنه حتى هذه التقلبات الشديدة تتساوى على المدى الطويل وأن الأموال تكسب عوائد إيجابية “، كما يقول سيموناس كرو بشتا، عضو مجلس إدارة بنك ليتوانيا.
ويضيف أن بنك ليتوانيا يتعاون بشكل وثيق مع وزارة الضمان الاجتماعي والعمل من أجل تحسين نظام تراكم المعاشات التقاعدية الحالي. قدم بنك ليتوانيا مقترحات بشأن هذه المسألة، كما قدم إجابات على الخرافات الأكثر شيوعًا حول صناديق التقاعد من المستوى الثاني.
كما أكد بنك ليتوانيا أنه على الرغم من التحديات في الأسواق المالية، المحافظة، بما في ذلك الحفاظ على الأصول، فإن صناديق المعاشات تراجعت أقل من مؤشراتها. وهذا يعني أن شركات تراكم المعاشات قد اتخذت خطوات فعالة لتقليل خسائر المشتركين في صناديق التقاعد. تتم مقارنة نتائج صناديق التقاعد مع مؤشراتها، والتي تظهر كيف تغيرت أسعار الأصول في الأسواق التي تستثمر فيها الصناديق. هذا هو المؤشر الرئيسي الذي يتم من خلاله تقييم أداء صناديق التقاعد.
في النصف الثاني من العام الماضي، دخلت شركة جديدة لتراكم المعاشات التقاعدية – Goindex، UAB – السوق، وأنشأت سبعة صناديق تقاعد جديدة من المرحلة الثانية لدورة الحياة، وصندوق تقاعد واحد للحفاظ على الأصول وصناديق تقاعد من المرحلة الثالثة. بالإضافة إلى ذلك، في عام 2022 تم إنشاء ثلاثة صناديق تقاعد جديدة من المستوى الثالث من “فالديماز الاستثمارية لبنك السويد” وتم دمج صندوقي معاشات تقاعدية من Luminor Investment valdymas UAB.
صناديق التقاعد من المستوى الثاني
في عام 2022 في نهاية عام 2010، كان هناك 48 صندوقًا للمعاشات التقاعدية من المستوى الثاني تعمل في ليتوانيا، وتديرها 6 شركات معاشات تقاعدية. في هذه الصناديق، تراكمت أكثر من 1.4 مليون للتقاعد. المشاركون (منهم ما يقرب من 800 ألف يدخرون بنشاط). وزاد عددهم، مقارنة بعام 2021، بنسبة 1.46 في المائة، أو ما يقرب من 40 ألفًا. (في عام 2021 – 33 ألف) مشارك.
كان أكبر عدد من المشاركين (302 ألف) في عام 1982-1988. في المجموعة المستهدفة، وكانت أعلى قيمة للأصول المدارة (حوالي 1.3 مليار يورو) في 1975-1981. الفئات المستهدفة.
في عام 2022 وجاءت نتائج صناديق التقاعد سلبية، وبلغ إجمالي التغير المرجح في قيمة الوحدة -13.8٪. ونتيجة لذلك، انخفضت الأصول التي تديرها صناديق التقاعد من المستوى الثاني بنسبة 4.9 في المائة. – ما يصل إلى 5.62 مليار يورو. صحيح، منذ بداية تشغيل الصناديق بدورة الحياة (2019)، بلغ متوسط التغير الكلي في قيمة الوحدة 7.2 في المائة، ومنذ بداية تشغيل النظام (2004) – 4.7 في المائة. وتجاوز متوسط معدل التضخم (4.1٪).
استثمرت صناديق التقاعد من المستوى الثاني معظم أموالها (حوالي 80٪) في وحدات كيانات الاستثمار الجماعي لأكبر صناديق الاستثمار في العالم. وبلغت قيمة هذه الاستثمارات 4.4 مليار دولار بنهاية فترة المراجعة. يورو.
في العام الماضي، تمت فهرسة حدود الأصول المتراكمة لأول مرة، والتي بموجبها يتم تحديد نوع مدفوعات المعاشات للمشتركين في صناديق التقاعد الذين بلغوا سن التقاعد. تمت زيادة حدود المزايا من 5000 يورو و10000 يورو و60.000 يورو إلى 5403 يورو و10807 يورو و64841 يورو على التوالي.
صناديق التقاعد من المستوى الثالث
في عام 2022. في نهاية عام 2015، تم تشغيل 21 صندوقًا إضافيًا للمعاشات التقاعدية الطوعية لتراكم المعاشات التقاعدية في ليتوانيا، وكانت تديرها 5 شركات إدارية.
ارتفع إجمالي الأصول التي تديرها صناديق التقاعد من المستوى الثالث بنسبة 0.23 في المائة خلال العام. وبلغت 222.3 مليون في نهاية الفترة قيد الاستعراض. يورو. زاد عدد المشاركين في صناديق التقاعد من المستوى الثالث بمقدار الخمس العام الماضي – ما يصل إلى 95.6 ألف.
بلغ متوسط التغير المرجح في قيمة وحدة صندوق التقاعد من الدرجة الثالثة -13.13 في المائة. كان لصناديق التقاعد التي استثمرت في الأسهم أكبر تغير سلبي في قيمة الوحدة. تم استثمار معظم (77.65٪) من أصول صناديق التقاعد من المستوى الثالث في وحدات كيانات الاستثمار الجماعي، وبلغت قيمة هذه الاستثمارات 172.61 مليون. يورو.
المصدر: lb
شاهد ايضا:
