ويقدر البنك المركزي الأوروبي خسائر البنوك الكبرى في مواجهة أزمة المناخ بنحو 70 ألف مليون
يتطلع البنك المركزي الأوروبي إلى مستقبل يكون فيه تأثير تغير المناخ على الاقتصاد أكبر بكثير، ويؤدي فحص 104 مؤسسة مالية لمعرفة كيف تستعد لذلك إلى استنتاج: البنوك لا تقوم بواجبها التعامل معها. للمخاطر التي تنتظرنا. تشير نتائج اختبار الإجهاد، الذي نُشر يوم الجمعة، إلى أنهم لا يستثمرون بشكل كافٍ في جمع البيانات التي يحتاجونها لقياس حجم الأزمة، ولم يدمجوا مخاطر المناخ في تحليلاتهم الداخلية وقد يتكبدون خسائر تصل إلى 70000 مليون يورو في حالة حدوث تحول غير منظم وظواهر مناخية قاسية مثل الجفاف أو الفيضانات.
وينتقد النص “تفتقر البنوك إلى استراتيجيات قوية تتجاوز الميل لتقليل تعرضها للقطاعات الأكثر تلويثًا ودعم الشركات ذات الانبعاثات الكربونية المنخفضة”. يكون الإشعار مصحوبًا بمجموعة من البيانات يتم فيها رسم صورة غير مبهجة للقطاع. حصل 65٪ من البنوك على درجة “ضعيفة” في الاختبار، على الرغم من أن النتائج لم يتم الإعلان عنها من قبل البنك أو الدولة.
ترجع هذه الانتكاسة، من بين أمور أخرى، إلى حقيقة أن 20٪ فقط من الكيانات تأخذ عامل المناخ في الاعتبار عند منح القروض، نظرًا لأن 60٪ منها تفتقر إلى إطار اختبار الإجهاد المناخي. وقال أندريا إنريا، رئيس مجلس الإشراف في البنك المركزي الأوروبي: “يجب على البنوك في منطقة اليورو مضاعفة جهودها بشكل عاجل لقياس وإدارة مخاطر المناخ، وسد فجوات البيانات الحالية واعتماد الممارسات الجيدة الموجودة بالفعل في القطاع”.
الاعتماد على الجهات الملوثة واضح أيضا. تشير حسابات فرانكفورت بعد مسح الكيانات إلى أن ما يقرب من ثلثي دخل البنوك من عملاء الشركات غير المالية يأتي من الصناعات المكثفة في غازات الاحتباس الحراري. وفي كثير من الحالات، يتركز في عدد صغير من الشركات الكبيرة، مما يزيد من مخاطر التحول.
طلب البنك المركزي الأوروبي من 41 من البنوك توقع الخسائر التي قد يتكبدونها في حالة الأحداث المناخية القاسية. ويظهر اختبار الإجهاد أن خسائر الائتمان والسوق في حالة حدوث تحول غير منظم والكوارث الناتجة عن الجفاف وموجات الحرارة والفيضانات ستكون حوالي 70.000 مليون يورو، على الرغم من أنه مؤهل أن الرقم الحقيقي سيكون أعلى بكثير لأن البيانات المتاحة هي يتم استبعاد الآثار الجانبية النادرة والبدائية والمحتملة مثل الركود الاقتصادي.
ستعتمد آثار الجفاف وموجات الحر والفيضانات إلى حد كبير على القطاعات التي يتعرض لها كل بنك وما إذا كانت البلدان التي يوجد بها الجزء الأكبر من نشاطها تعاني منها بضراوة خاصة. تدرك الجهة التنظيمية الأوروبية أنها ستضرب النشاط الزراعي، والبناء، وقطاع العقارات، والائتمان.
“تاريخيًا، كانت فيضانات الأنهار مصدرًا مهمًا للمخاطر في أوروبا، ومع زيادة هطول الأمطار المرتبط بتغير المناخ، من المتوقع أن يزداد هذا الخطر، مما يتسبب في خسائر للبنوك بسبب الأضرار الجسيمة وتدمير العقارات.” وفقًا للرسالة، ستكون إسبانيا، مثل إيطاليا والبرتغال واليونان، معرضة بشكل خاص للأزمات المناخية. “الحساسية لمخاطر الجفاف والحرارة غير متجانسة في جميع أنحاء أوروبا، ودول جنوب أوروبا هي الأكثر تضررًا بشكل عام.”
سيرسل البنك المركزي الأوروبي إلى كل بنك تعليقًا شخصيًا على أدائه المناخي، ويتوقع أنه بعد هذه الرسالة سيتخذ المزيد من الإجراءات، لكن المراجعة لن يكون لها عواقب مباشرة من حيث رأس المال نظرًا لأنها تمرين استكشافي “تعلم” لكليهما الأطراف، والتي تهدف قبل كل شيء إلى دفع القطاع لتطوير منهجية فعالة لقياس مخاطر المناخ، والتي يفتقر إليها حاليًا. على الجانب الإيجابي، يلاحظ البنك المركزي الأوروبي أن البنوك قدمت أيضًا معلومات “مبتكرة” نوعًا وكميًا. يخطط الكيان الذي ترأسه كريستين لاغارد لنشر دليل بأفضل الممارسات في الربع الأخير من هذا العام.
يعتقد فرانسيسكو أوريا، الرئيس العالمي للخدمات المصرفية في KPMG، أن البنك المركزي الأوروبي سيظل يقظًا. “لقد قطعت البنوك شوطًا طويلاً في هذه السنوات، لكن لا يزال أمامها الكثير من العمل الذي يتعين عليها القيام به في مثل هذه التحديات المهمة مثل تحسين جودة البيانات التي لديها، ومعرفتها بالقطاعات التي تُقرض لها التمويل، وبدون أدنى شك، سنرى خلال الأشهر المقبلة إجراءً حازمًا للغاية من قبل المشرف المصرفي لضمان تقدم الكيانات “.
في العام الماضي، كان بنك فرنسا هو الأول من بين البنوك المركزية التي أجرت اختبار الإجهاد المناخي على البنوك وشركات التأمين. تبع ذلك بنك إنجلترا، الذي خلص إلى أن فشل البنوك وشركات التأمين في إدارة مخاطر الطقس باعتبارها مشكلة “رئيسية” قد تواجه ضررًا بنسبة 10-15٪ في أرباحها السنوية ومتطلبات رأس مال أعلى.
إن القلق بشأن التضخم المرتفع -8.6٪ في منطقة اليورو- والمناقشات حول مدى عدوانية الزيادات التالية في أسعار الفائدة لوقف تصاعد الأسعار دون التسبب في ركود هو علامة على نشاط البنك المركزي الأوروبي على المدى القصير، لكن الكيان لا يتجنب أضواء طويلة على جدول أعمالها، وهناك قضية تغير المناخ – إلى جانب قضايا أخرى مثل اليورو الرقمي – مدعوّة لتكون مركزية بسبب تأثيرها الاقتصادي المحتمل.
المصدر: elpais
شاهد أيضا:
