تقدم SWIFT معالم رئيسية في إستراتيجية المعاملات الفورية وغير الاحتكاكية، وتمهد الطريق للتبني العالمي
سنغافورة، 15 ديسمبر 2021 – بعد مرور عام على مشاركة رؤية جريئة لتمكين المعاملات الفورية وبدون احتكاك من حساب إلى آخر في أي مكان في العالم، تؤكد SWIFT اليوم على التقدم الكبير في تحقيق هذه الرؤية في عام 2021. لقد أوفت سويفت بالعديد من الالتزامات، بما في ذلك التحويل سرعة وشفافية المدفوعات منخفضة القيمة، وإزالة الاحتكاكات الرئيسية من خلال التحقق من صحة المدفوعات مقدمًا، وتقديم الأدوات للبنوك للاستفادة بسرعة من البيانات الثرية في بيئة متعددة الأشكال. كما شاركت SWIFT بقوة في تجارب لدمج عملات البنوك المركزية الرقمية والأصول الرقمية الجديدة في التدفقات عبر الحدود، فضلاً عن البراهين المبتكرة للمفهوم التي توضح الترابط في الوقت الفعلي بين MIs.
تعد الابتكارات التي قدمتها SWIFT إلى السوق هذا العام أساسية في جدول أعمالها الاستراتيجي لدعم تحول الصناعة العالمية. التبني قيد التنفيذ ويتسارع في عام 2022 وما بعده. الخدمات المتاحة للصناعة لاعتمادها على الفور هي:
- مدفوعات عبر الحدود سريعة ومنخفضة القيمة وبأسعار معقولة. يُحسِّن نظام SWIFT Go، الذي تم إطلاقه في يوليو، تجربة المستهلكين والشركات الصغيرة التي ترسل مدفوعات منخفضة القيمة عبر الحدود بشكل كبير. إنه يمكّن البنوك من تزويد عملائها النهائيين بتجربة مدفوعات سريعة ويمكن التنبؤ بها وآمنة للغاية مع رؤية مسبقة لأوقات المعالجة والتكاليف. يكتسب زخمًا سريعًا، مع تسجيل أكثر من 120 مؤسسة مالية دولية رائدة.
- مدفوعات بدون احتكاك مع عدد أقل من حالات التوقف. يزيل التحقق المسبق من الدفع أحد الأسباب الرئيسية لإيقاف المدفوعات الدولية أو إضاعة الوقت – معلومات المستفيد غير الصحيحة. تتيح الخدمة للبنوك التحقق من تفاصيل حساب المستفيد قبل إرسال الدفعة واكتشاف الأخطاء المطبعية أو تحويل أرقام الحسابات مقدمًا.
- خدمات محسنة للعملاء النهائيين من خلال البيانات الغنية. في نوفمبر، أطلقت SWIFT خدمة ترجمة متدفقة جديدة من شأنها تسهيل الانتقال من معيار الترجمة الآلية إلى ISO 20022 في العام المقبل. الترجمة المتدفقة هي المفتاح لتمكين الانتقال السلس إلى معيار البيانات الغنية، مع السماح للصناعة بالحفاظ على أنظمتها الحالية تعمل بسلاسة وتمكين المؤسسات المالية من اعتماد المعيار الجديد في وتيرتها الخاصة من خلال مرحلة الانتقال المحددة في الصناعة حتى نوفمبر 2025.
وتستند هذه التطورات إلى الزخم القوي لـ SWIFT، التي تسير على الطريق الصحيح لعام آخر من نمو حركة المرور المكون من رقمين، وفي نوفمبر تم تبادل 50.3 مليون رسالة عبر شبكتها في يوم واحد. اليوم، بسبب SWIFT gpi وعمل مجتمع SWIFT في السنوات الأخيرة لإصلاح سرعة وإمكانية التنبؤ بالمدفوعات عبر الحدود، يتم تنفيذ الغالبية العظمى من تعليمات الدفع هذه في ثوانٍ، مع إضافة ما يقرب من النصف إلى المستفيدين النهائيين في غضون 5 دقائق وحوالي الثلثين في غضون 30 دقيقة بعد فحوصات الامتثال، وضوابط العملة وعوامل أخرى تنطبق على جميع المدفوعات الدولية. تصل معظم المدفوعات المتبقية إلى المستفيدين في نفس اليوم.
فيما يتعلق بالابتكار الأوسع نطاقاً، أعطت SWIFT الأولوية في عام 2021 لما يلي:
- CBDCs. تقوم SWIFT بإجراء تجارب نشطة لمعرفة كيف يمكن لمنصتها المتطورة أن تتفاعل مع الاستخدام عبر الحدود للعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) وإثبات أن قابلية التشغيل البيني بين أنظمة الدفع المختلفة ستكون مفتاح النجاح.
- ترابط البنية التحتية للسوق. يعتمد دفع المدفوعات الفورية عبر الحدود على الترابط بين البنى التحتية للسوق والمؤسسات المالية في الوقت الفعلي لتمكين المعاملات الأسرع والأكثر سلاسة في جميع أنحاء العالم. في أكتوبر، أعلنت SWIFT عن إثبات المفهوم مع EBA Clearing and The Clearing House (TCH) والذي أظهر جدوى مزامنة التسوية عبر أنظمة الدفع الفوري الحالية بالسرعة والرشاقة التي تلبي أهداف بنك التسويات الدولية CPMI.
- ابتكار رشيق. تعمل SWIFT على رفع مستوى لعبتها من حيث قيادة التغيير في الصناعة، وكجزء من هذا التركيز، أجرت العديد من سباقات الابتكار في عام 2022 لاستكشاف المجالات التي تحظى باهتمام العملاء بسرعة. من خلال فريق الابتكار، على سبيل المثال، تستكشف SWIFT مجالات مثل الذكاء الاصطناعي / التعلم الآلي بهدف تطوير ميزات خدمة جديدة.
تسريع التحول: التطلع إلى عام 2022
في عام 2022، تمتلك SWIFT خططًا طموحة لتسريع اعتماد خدماتها الجديدة عبر المجتمع المالي العالمي، مع توفير SWIFT Go البنية التحتية الأساسية للمدفوعات عبر الحدود منخفضة القيمة في العالم. وستدعم عملية التكرار التالية لخدمة التحقق المسبق للدفع، والتي ستأتي في النصف الأول من عام 2022، تحليلات تنبؤية متطورة لزيادة التغطية والدقة.
ستبدأ SWIFT أيضًا في تقديم نظام أساسي محسّن من شأنه أن يأخذ قدرات SWIFT إلى ما هو أبعد من المراسلة. ستوفر المنصة إدارة شاملة للمعاملات، وتنظم التفاعلات بين المؤسسات المالية والمشاركين الآخرين لتقليل الاحتكاك، وتحسين السرعة، وتوفير الشفافية والقدرة على التنبؤ. ستفتح المنصة تجارب جديدة للعملاء النهائيين من خلال تسوية أسرع، وبيانات محسّنة وخدمات ذات قيمة مضافة – مما يتيح تجربة فورية وخالية من الاحتكاك عبر شبكة SWIFT التي تربط 4 مليارات حساب في أكثر من 200 دولة. سيكون عام 2022 نقطة البداية، مع توقع زيادة حركة المرور على المنصة الجديدة في عام 2023 وما بعده.
تحظى SWIFT بدعم من جميع أنحاء المجتمع المالي للتحول الذي تقوده.
قال ديفيد كريتز، الرئيس العالمي للاستراتيجية والمدفوعات، خدمات المعاملات العالمية، بنك أوف أمريكا: “في العام الماضي، ساعدت SWIFT في إرساء الأساس لتحويل المدفوعات عبر الحدود في عام 2022. وسيؤدي الانتقال إلى ISO 20022 على وجه الخصوص إلى تعزيز جودة البيانات ضمن رسائل المدفوعات. سيسمح هذا بمعالجة أكثر اتساقًا عبر عمليات المقاصة العالمية، ويخلق فرصة لتحسين الكفاءة والرؤى لكل من مستخدمي الشركات والمؤسسات المالية. ”
قال فان ياوشينغ، المدير العام لإدارة المقاصة في بنك الصين : “كان إطلاق استراتيجية SWIFT الجديدة في عام 2020 لحظة تاريخية للمدفوعات الدولية ويسعدنا أن نرى تقدمًا تم إحرازه بسرعة وبالتعاون الوثيق مع المجتمع المالي الأوسع. . تعد إستراتيجية SWIFT بإطلاق عدد لا يحصى من الفرص الجديدة لهذه الصناعة، ونحن متحمسون لنتمكن من تقديم هذه الفوائد لعملائنا “.
قال مايك بيلاكوسا، الرئيس العالمي لخدمات المدفوعات والمعاملات، بنك أوف نيويورك ميلون : “نحن نعلم أن عملائنا يعطي الأولوية للأمان وتجربة العميل والفعالية من حيث التكلفة عند نقل الأموال عبر الحدود. تساعدنا المبادرات التي أطلقتها SWIFT في العام الماضي على تقديم خدمة محسّنة لعملائنا، ونتوقع المزيد من التحسينات مع استمرار الاستراتيجية في التبلور “.
قال بيير فيرسزتاند، الرئيس العالمي لإدارة النقد والتجارة والمدفوعات، BNP Paribas : “مع اعتماد ISO 20022 في التقدم في البنوك والبنى التحتية للسوق وتطور منصة SWIFT، يضع مجتمع SWIFT الأسس التي من شأنها تسريع الابتكار في – مدفوعات الحدود في السنوات القادمة. تعتبر الشركات لاعبًا أساسيًا في هذه الرحلة وفي BNPP، نتواصل مع عملائنا لمساعدتهم في بناء خارطة طريق متعددة السنوات. نواصل تشجيع SWIFT في توفير مساحة تعاونية للصناعة، حيث يمكننا معًا بناء مدفوعات عبر الحدود بدون احتكاك وسريعة ومتوافقة وغنية بالبيانات “.
قال أميت أغاروال، الرئيس المشارك لمدفوعات ومستحقات حلول التجارة والخزينة في Citi : “تدعم Citi دور SWIFT كمحرك للابتكار في تطوير نموذج ربط البنية التحتية للسوق قابل للتكرار على نطاق واسع، وإنشاء معايير فتح أنظمة المدفوعات الفورية لعبور الحدود. لقد خلق هذا العمل مسارًا أوضح للمجتمع نحو تجربة مستخدم نهائي فورية محسنة بشكل كبير على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. بالإضافة إلى ذلك، فإن نموذج المدفوعات المبسط هذا لديه القدرة على توفير وصول أكبر، وتقدم اقتصادي، ودعم التجارة الإلكترونية المتزايدة وتدفقات السوق “.
قال أولي ماتيسن، المدير العام، الرئيس العالمي لإدارة النقد في دويتشه بنك: “نحن سعداء بإطلاق خدمات التحقق من حساب المستفيد (BAV) مؤخرًا، والتي تكمل تمامًا إستراتيجية عملاء دويتشه بنك الخاصة بنا. نتطلع إلى مواصلة شراكتنا وتعاوننا مع SWIFT والمجتمع في مساحة BAV، مما يعود بالنفع في النهاية على كل من عملائنا من الشركات والمؤسسات من خلال زيادة كفاءة الدفع عبر الحدود مع الحد من عمليات الاحتيال ومعالجة الاستثناءات “
قال توم هالبين، الرئيس العالمي لإدارة منتجات المدفوعات، HSBC: “إن حجم شبكة SWIFT أمر حيوي لقيادة التغيير في الصناعة الذي يتيح المدفوعات عبر الحدود بلا احتكاك، ويمكّن مجتمعنا من التكيف بسرعة مع احتياجات العملاء المتغيرة. بالنسبة إلى HSBC، تعتبر SWIFT شريكًا مهمًا وتعاونيًا، وهي ملتزمة بنفس القدر بقيادة الابتكار الذي يساعد عملائنا على القيام بأعمالهم بوتيرة سريعة. ”
قال عمر فاروق، الرئيس العالمي لمدفوعات المؤسسات المالية والرئيس التنفيذي Onyx من JP Morgan : “يسعدنا أن نرى SWIFT تركز على التحول في البنية التحتية الأساسية لحركة الأموال العالمية، بما يتماشى مع توقعات الصناعة المالية لاستمرار الابتكار والرقمنة. “
قال فيليب بانينو، الرئيس العالمي لإدارة النقد، ستاندرد تشارترد: “منذ الإعلان عن استراتيجيتهم الجديدة، عملنا جنبًا إلى جنب مع SWIFT للمشاركة في إنشاء رؤية لمستقبل المدفوعات في صناعتنا. لقد كانت سباقات الابتكار التي تم تشغيلها هذا العام حاسمة، ونتطلع إلى العمل مع SWIFT بشكل أكبر للابتكار في المجالات التي يهتم بها عملاؤنا أكثر. “
قال بول كامب، رئيس إدارة الخزانة العالمية، ويلز فارجو : “لقد سعدنا برؤية العديد من الخدمات والتحسينات الجديدة من SWIFT وهي تنبض بالحياة هذا العام. نحن نقدر الحوار المفتوح مع SWIFT، فضلاً عن التزامها بفهم أولويات المعاملات المصرفية العالمية لشركة Wells Fargo “.
أعيد نشرها من قبل The Asian Banker
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
