كارثة كريدي سويس: استقالة رئيس البنك الوطني السعودي
أعلن البنك الوطني السعودي في بيان صحفي نشره ببورصة الرياض أنه قبل استقالة رئيس البنك الوطني السويسري عمار الخضيري. إذا تذرع البنك بـ “أسباب شخصية”، فإن هذه الاستقالة بعيدة كل البعد عن كونها قصصية للبنك الوطني السعودي، أكبر مساهم في Credit Suisse، بعد أسبوع من إعلان الاستحواذ من قبل UBS.
هل دفع عمار الخضيري عواقب تصريحاته الكارثية التي أدت إلى سقوط بنك كريدي سويس منتصف مارس؟ بعد أيام قليلة من إفلاس بنك وادي السيليكون (SVB) وبنك سيجنتشر في الولايات المتحدة، أعلن رئيس البنك الوطني السعودي، أكبر مساهم في البنك السويسري حتى استيلائه، أنه لا يحسب الدعم ” على الإطلاق ” Credit Suisse من خلال إعادة الرسملة، وبالتالي لن يزيد حصته البالغة 9.8٪ في Credit Suisse، المستثمر الذي لا يرغب في تجاوز سقف 10٪، وهو الحد الذي من شأنه أن يتسبب في ” الكثير من التعقيدات من منظور التنظيم والامتثال.
نتيجة لهذا الإعلان، انهار عنوان البنك في البورصة، مما أدى إلى استحواذها في كارثة من قبل UBS العملاق في 19 مارس.
أفاد بيان صحفي نشر ببورصة الرياض اليوم الاثنين 27 آذار / مارس أن مجلس إدارة البنك الوطني السعودي ” قبل استقالة ” عمار الخضيري ” لأسباب شخصية “.
تم استبدال عمار الخضيري كرئيس لمجلس إدارة البنك الوطني السويسري بسيد محمد الغامدي. شغل الأخير حتى الآن منصب المدير التنفيذي للمجموعة. طلال أحمد الخريجي مديرا بالوكالة.
رد فعل الأسواق ” ربما يكون مفرطًا بعض الشيء “
ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال الأسبوع الماضي أن استثمار البنك المركزي السويسري البالغ 1.5 مليار دولار في بنك كريدي سويس تم بأمر من ولي عهد المملكة والحاكم الفعلي، محمد بن سلمان. وفقًا للصحيفة، اعتقد بعض المسؤولين في صندوق الثروة السيادية السعودي أن العملية ” كانت محفوفة بالمخاطر (…) تثير تساؤلات قانونية وإمكانية حدوث خسائر كبيرة في المستقبل. »
في 16 آذار / مارس، خلال مقابلة مع قناة CNBC، صرح عمار الخضيري قائلاً: ” إنه ذعر (…)، إنه غير مبرر إطلاقاً، سواء بالنسبة لكريدي سويس أو للسوق بأكمله “. وفي مقابلة مع وكالة فرانس برس في اليوم نفسه، اعتبر وزير المالية السعودي محمد الجدعان أن رد فعل السوق ” ربما يكون مفرطًا بعض الشيء. »
ودون أن يذكر المؤسسات المالية على وجه الخصوص، قدر الوزير السعودي أن ” الإخفاقات المتعددة “، لا سيما في ” الإشراف والإدارة والتركيز أو عدم التوافق بين الأصول والخصوم “، قد غذت مشاكل القطاع المصرفي. لكنه أضاف أن هذه الإخفاقات لا تهم المملكة.
البنك الوطني السويسري ” يركز ” على المملكة العربية السعودية
في اليوم التالي لإعلان الاستحواذ على بنك كريدي سويس (19 مارس) من قبل بنك يو بي إس – استحواذ في حالة الطوارئ بينما فشلت المساعدة البالغة 54 مليار دولار (50.2 مليار يورو) من البنك المركزي السويسري في طمأنة الأسواق – الوطني السعودي وكان البنك المركزي السويسري قد أشار (الاثنين 20 مارس) إلى أن هذه العملية لن تؤثر على خطط النمو الخاصة به.
وقال البنك السعودي في بيان ” التغييرات في تقييم استثمارات البنك الوطني السويسري في بنك كريدي سويس ليس لها تأثير على خطط النمو للبنك المركزي السويسري “.
وأضاف: ” يواصل البنك الوطني السويسري تركيزه على إستراتيجيته الأساسية للنمو في المملكة العربية السعودية، التي تعد من بين أسرع الدول نموًا في مجموعة العشرين “. البنك السعودي ” لا يزال بشكل مريح فوق العتبات الاحترازية ويستمر في الاستفادة من رأس المال الجيد و(مستوى جيد) من السيولة “.
في السابق، كانت السلطات المالية السعودية قد قللت من مخاطر حدوث أزمة مصرفية عالمية بعد انتكاسات بنك كريدي سويس.
وللتذكير، فإن مبلغ الاستحواذ على Credit Suisse يصل إلى 3 مليارات فرنك سويسري (3.02 مليار يورو)، مستحق الدفع في أسهم UBS – وهو مبلغ منخفض للغاية لبنك كان يساوي ثلاثة أضعاف ذلك قبل أيام قليلة.
في Credit Suisse ، ” ثقافة مخاطر غير كافية إلى حد كبير “
يأتي إعلان استقالة رئيس البنك المركزي السويسري في الوقت الذي تدرس فيه فينما، المنظم السويسري للقطاع المالي، احتمالات محاسبة قادة بنك كريدي سويس، حسبما قال رئيسه في الصحف السويسرية.
وقالت مارلين أمستاد في مقابلة نشرتها صحيفة ” إن زد أم زونتاغ” الأحد: ” لسنا سلطة جنائية، لكننا نستكشف الاحتمالات المقابلة “.
وفقًا لمارلين أمستاد، التي عملت في بنك كريدي سويس في الماضي، ” من الواضح أن عاصفة وسائل التواصل الاجتماعي ليست سبب مشاكل كريدي سويس “.
” هذه لها تاريخ طويل. كانت ناجمة عن العديد من الفضائح والأخطاء الإدارية على مدى السنوات القليلة الماضية. لقد كان البنك بالفعل في قبضة أزمة في السمعة والثقة.
كما أشارت إلى أن مشاكل Credit Suisse لم تقتصر على قطاع أعمال واحد، و” عكست ثقافة مخاطر غير كافية إلى حد كبير “.
تدرك أن لدى البنك عددًا كبيرًا جدًا من الموظفين الذين كانوا يؤدون عملهم بشكل صحيح، وأن قطاعات النشاط كانت تعمل.
طلب تحقيق برلماني في دور فينما في هذه الأزمة
في النهاية، فشلت بسبب العديد من الفضائح والقرارات السيئة التي اتخذتها الإدارة. لطالما تمسكت إدارة البنك بإستراتيجية تنطوي على مخاطر عالية، لكنها لم تكن قادرة على إدارة هذه المخاطر بشكل مناسب. لقد استمرت هذه المشكلة لعدة سنوات”، كما يحلل رئيس فينما.
” لن أذكر أسماء، لكن العديد من الأخطاء ارتكبت على مدى سنوات عديدة. كانت لدى كريدي سويس مشكلة ثقافية أدت إلى انعدام المساءلة “.
ومع ذلك، فقد اتهم بعض المراقبين الدولة والمنظمين بأنهم استغرقوا وقتًا طويلاً للعمل.
وتدعو عدة أحزاب سياسية سويسرية إلى إجراء تحقيق برلماني لإلقاء الضوء على دور فينما.
تجاهلت مارلين أمستاد هذه الانتقادات، مشيرة بشكل خاص إلى أن تدخلات Finma مع البنوك لا يتم الإعلان عنها دائمًا. وتشير إلى أن ” الثقافة المؤسسية الناقصة والأخطاء الإستراتيجية في الحكم من جانب الإدارة لا يمكن القضاء عليها تمامًا من خلال لوائح صارمة “.
رفض الاستحواذ على Credit Suisse من قبل ثلثي السويسريين
وفقًا لمسح جديد أجراه معهد سوتومو ونشرته صحيفة SonntagsBlick يوم الأحد، فإن اثنين من كل ثلاثة سويسريين يرفضون الاستحواذ على بنك كريدي سويس من قبل بنك يو بي إس.
بالإضافة إلى ذلك، يطالب أربعة من كل خمسة مستجيبين بأن ينفصل UBS عن الأنشطة السويسرية لبنك Credit Suisse، من أجل تجنب التركيز المرتفع للمخاطر.
المصدر: latribune
أقرا أيضا:
تمويل شخصي حتى لو عليك متعثرات في السعودية
