Banca Generali ، تنمو الأصول في الربع الأول من عام 2022
تزايد الأصول لشركة Banca Generali في الربع الأول من العام. في نهاية مارس 2022، أدار بنك Trieste إجمالي أصول بقيمة 84 مليار يورو: + 8٪ مقارنة بالعام السابق. بلغ صافي التدفقات الداخلة للربع 1.5 مليار يورو، في حين بلغ صافي التدفقات الوافدة منذ بداية العام 1.9 مليار يورو. تركزت التدفقات الداخلة في الربع بشكل أساسي على الأصول الخاضعة للإدارة، بينما في أبريل – بفضل المبادرات الجديدة التي تم إطلاقها – كان هناك انتعاش في التدفقات المستثمرة في الحلول المدارة، والتي شكلت 56٪ من إجمالي التدفقات لهذا الشهر.
النتائج التجارية لـ Banca Generali
على المستوى التجاري، نمت الحلول المدارة (الصناديق / SICAVs والحاويات المالية والتأمينية) إلى 42.5 مليار (+ 8.1٪ على أساس سنوي، -4.1٪ من بداية العام). بلغ وزنها 50.6٪ من إجمالي الأصول، مستقرًا مقارنة بـ 50.7٪ العام الماضي وبانخفاض طفيف مقارنة بقيمة 51.6٪ في نهاية عام 2021. ومن بين الحلول المُدارة، الأصول المستثمرة في المنتجات المخصصة للاستدامة (ESG) في وبلغت نهاية الربع 6.3 مليار (+ 17٪ على أساس سنوي) ومثلت 14.9٪ من الإجمالي، مقابل 13.6٪ في الربع الأول من عام 2021 و14.6٪ في نهاية عام 2021.
كانت الأصول في منتجات التأمين التقليدية (الفئة الأولى) مستقرة تقريبًا عند 16.1 مليار يورو (-0.9٪ على أساس سنوي منذ بداية العام).
بلغت الأصول الخاضعة للإدارة 25.5 مليار يورو (+ 15.9٪ على أساس سنوي، + 1٪ من بداية العام). من بين هؤلاء، 13.1 مليار ممثلة بأصول في حسابات الأوراق المالية (AuC)، والتي سجلت زيادة بنسبة 10.8٪ مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي (-1.4٪ من بداية العام) مستفيدة من التوسع في العرض مع RO4AD. خدمات استشارية.
وبلغت الحسابات الجارية 12.3 مليار، بارتفاع نسبته 3.6٪ عن بداية العام وبنسبة 21.7٪ مقارنة بالربع الأول من عام 2021، بفضل زيادة مؤقتة في السيولة بسبب تقلب الأسواق المالية في الفترة.
بلغت الأصول التي يرأسها BG FML، شركة إدارة Banca Generali ومقرها لوكسمبورغ، 20.1 مليار (+ 4٪ مقارنة بالعام الماضي، -6٪ منذ بداية العام).
في نهاية الربع، بلغت الأصول الاستشارية المتقدمة (BGPA) 7.1 مليار (+ 10٪ على أساس سنوي، -2٪ من بداية العام)، أي ما يعادل 8.5٪ من إجمالي الأصول. في أبريل، بلغت الأصول الاستشارية المتقدمة 7 مليارات يورو (+ 6٪ على أساس سنوي).
حسابات الربع الأول من عام 2022 في Banca Generali
أنهى الربع الأول من عام 2022 بصافي ربح موحد قدره 68.3 مليون، بانخفاض 50٪ مقارنة بـ 135.4 مليون في نفس الفترة من العام الماضي. ويعكس التغيير أداء الأسواق المالية في الفترة، مما أدى إلى انكماش غير عادي في العمولات المتغيرة من ذروة 111 مليون في الربع الأول من عام 2021 إلى 13.7 مليون في الربع الأول من عام 2022.
في الواقع، بلغ مكوّن الربح المتكرر 53.2 مليون (+ 43٪ مقارنة بالعام السابق)، مما يسلط الضوء على التحسن الملحوظ في ملف الربحية، وذلك بفضل: النمو القوي في الأحجام؛ قابلية التوسع في نموذج الأعمال؛ إدارة دقيقة للتكلفة. بشكل عام، شكلت الأرباح المتكررة 78٪ من ربح الفترة مقابل 27٪ فقط من الإجمالي مقارنة بالفترة المماثلة من العام الماضي.
وانخفض الدخل التشغيلي إلى 160.8 مليون مقارنة بـ 239.9 مليون في العام الماضي. استفادت النتيجة من الزيادة في الهامش المالي (27.2 مليون يورو، + 10٪) وصافي العمولات المتكررة (120 مليون، + 15.2٪) مقابل مساهمة أقل من العمولات المتغيرة (13.7 مليون، – 87.7٪) المرتبطة بالسلبية أداء الأسواق المالية في الفترة.
بلغ إجمالي العمولات المتكررة 244.7 مليون (+ 10.6٪ مقارنة بالفترة المماثلة من العام الماضي). وتعزى النتيجة بشكل رئيسي إلى نمو إجمالي رسوم الإدارة إلى 209.9 مليون (+ 12٪) بفضل الزيادة في الأصول في الفترة. بلغت عمولات البنوك وعمولات الدخول 34.8 مليون (+ 3٪) وأظهرت نموًا مدفوعًا بشكل أساسي بالعمولات المرتبطة بأنشطة الاستشارات المتقدمة.
بلغت تكاليف التشغيل 59.9 مليون يورو (+ 7٪)، بينما بلغت التكاليف الأساسية 54.2 مليون يورو (+ 5.9٪ على أساس سنوي) وتشمل 1.5 مليون يورو مرتبطة ببدء تشغيل BG Suisse كجزء من خطة التوسع الدولية (0.4 مليون في الربع الأول من عام 2021). ظل معدل حدوث تكاليف التشغيل عند مستويات ممتازة تعادل 0.29٪ من إجمالي الأصول في نهاية الفترة (بما يتماشى مع الربع الأول من العام السابق) بينما تم تعديل نسبة التكلفة / الدخل للمكونات غير المتكررة مثل المتغير العمولات، انخفض إلى 40.4٪ (43.0٪ في نهاية عام 2021 و43.4٪ في الربع الأول من عام 2021). تم تسجيل المخصصات والمساهمات في أموال البنوك وتعديلات القيمة الصافية في الربع الأول بمبلغ 13 مليون مقابل 17.3 مليون في العام الماضي (-25٪).
بالإضافة إلى ذلك، زادت المساهمات في الصناديق الوقائية للنظام المصرفي بشكل ملحوظ (5.9 مليون، + 27٪) حيث انخفض المكون غير المتكرر المتعلق بتعديل معدلات الخصم المستخدمة في التقييمات الاكتوارية الإحصائية وخطط الولاء المرتبطة بالديناميات التجارية لـ الفترة.
الصلابة المالية للبنك
تؤكد Banca Generali متانة معاييرها التنظيمية مع نسبة CET1 عند 16.2٪ ونسبة إجمالي رأس المال (TCR) عند 17.3٪، محسوبة بالصافي من سياسة توزيع الأرباح الجديدة الواردة في الخطة الاستراتيجية الجديدة 2022-2024. تعد نسب رأس المال أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات المطلوبة بموجب عملية المراجعة الإشرافية والتقييم الخاصة بـ SREP والبالغة 7.75٪ لنسبة CET1 و11.84٪ لـ TCR. بلغت نسبة الرافعة المالية للبنك 4.4٪، وهي أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي. أخيرًا، تم تأكيد مؤشرات السيولة للبنك على أنها مرتفعة: LCR (نسبة تغطية السيولة) عند 404٪ (من 441٪ في 2021) وNSFR (صافي نسبة التمويل المستقر)221٪ (من 228٪ في 2021).
أهداف Banca Generali للمستقبل
من وجهة نظر استراتيجية وتشغيلية، بعد النجاح في تحديد المواقع الخاصة، حددت Banca Generali لنفسها هدفًا يتمثل في أن تصبح المحاور المرجعي لهدف أوسع من العملاء ومواصلة تطوير تخصيص الخدمة من خلال التركيز على مزيج مستشار التكنولوجيا.
تم تأكيد الأهداف المالية على جميع المستويات على الرغم من أنه بعد حوالي شهرين من إطلاق خطة العمل، تغير سياق الاقتصاد الكلي والتوازنات الجيوسياسية بشكل كبير بسبب اندلاع الأزمة في أوكرانيا. تواجه الأسواق المالية في الواقع فترة تقلبات عالية لم نشهدها منذ عقود. ارتفاع أسعار الفائدة المستمر فرصة لم تنعكس في توقعات الخطة وبالتالي قد تكون أ فرصة لم تنعكس في توقعات الخطة، وبالتالي يمكن أن تكون مكونًا مهمًا للربحية، نظرًا لاستمرار تقلبات السوق.
تعليق الرئيس التنفيذي والمدير العام موسى
جيان ماريا موسى، الرئيس التنفيذي والمدير العام لشركة Banca Generali (في الصورة)، على النتائج الفصلية على النحو التالي:
“في مناخ من عدم اليقين، والتعقيدات الجيوسياسية والاقتصادية، كانت الحكمة الإدارية والكفاءة التشغيلية هي المبادئ التوجيهية التي لم تضح بالتنمية الاستراتيجية والتجارية. نواصل العمل على توسيع الحلول لدعم الاستشارات والاستثمار في مجموعة العروض والأدوات الرقمية. إن الردود الإيجابية التي نتلقاها من عالم المحترفين ومن العديد من العملاء الجدد في هذا الجزء الأول من العام تجعلنا واثقين من قدرتنا على الاستمرار في النمو فوق السوق المرجعي “.
المصدر: wallstreetitalia
شاهد ايضا:
