ضمان ثقة المستثمر، هدف شراء UBS من Credit Suisse
وافق أكبر بنك في سويسرا، UBS، على شراء منافسه Credit Suisse في صفقة إنقاذ طارئة لوقف الذعر في الأسواق المالية الذي أحدثه فشل بنكين أمريكيين: Silicon Valley Bank وSignature Bank.
وأعلن UBS في بيان عن استحواذه على Credit Suisse، قائلاً إن خطة الإنقاذ “ستضمن الاستقرار المالي وتحمي الاقتصاد السويسري”.
يدفع UBS 3 مليارات فرنك سويسري (3.25 مليار دولار) لبنك Credit Suisse، أي أقل بنحو 60 في المائة من قيمة البنك عندما أغلقت الأسواق يوم الجمعة. في ختام ذلك اليوم، بلغت قيمة Credit Suisse 7.4 مليار فرنك.
سيختفي مساهمو Credit Suisse إلى حد كبير، حيث سيحصلون على ما يعادل 0.76 فرنك سويسري فقط من أسهم UBS مقابل أسهم بقيمة 1.86 فرنك سويسري يوم الجمعة.
قدم الاتحاد السويسري ضمانًا يعادل أكثر من 9000 مليون يورو لتقليل المخاطر التي يتكبدها UBS عند استيعاب Credit Suisse. تم توضيح أن هذا الضمان يعمل كتأمين يغطي الخسائر المحتملة لمحفظة محددة للغاية من Credit Suisse، والتي يُنظر إليها على أنها مشكلة.
يقدم البنك الوطني السويسري مساعدات سيولة بقيمة 100 مليار فرنك لبنك يو بي إس، بحسب ما قالته المنظمة التنظيمية فينما، إن حوالي 16 مليار فرنك من سندات كريدي سويس ستفقد قيمتها لضمان مساعدة المستثمرين من القطاع الخاص على تحمل التكاليف.
وقد رحب بالقرار رئيسة البنك المركزي الأوروبي، كريستين لاغارد، التي أكدت في بيان لها أن “الإجراء السريع الذي اتخذته السلطات السويسرية لتسهيل الاستحواذ على مجموعة Credit Suisse المصرفية من قبل UBS هي قرارات ستسمح بإعادة التأسيس. ظروف السوق المنظمة وستساعد أيضًا في ضمان الاستقرار المالي “.
وبالمثل، أضاف أن القطاع المصرفي في منطقة اليورو يتمتع بالمرونة، ويتمتع بمواقف قوية من حيث رأس المال والسيولة.
تحركات السوق
وهبطت أسهم البنك البالغ من العمر 167 عاما بنسبة 25 بالمئة خلال الاسبوع. وفقًا لصحيفة Financial Times وBlick، قام عملاء البنك بسحب 10 مليارات فرنك سويسري من الودائع في يوم واحد في نهاية الأسبوع الماضي، وهو مؤشر ملموس على عدم الثقة في المؤسسة.
تأتي هذه المفاوضات بعد أسبوع أسود في سوق الأوراق المالية، حيث اضطر البنك المركزي السويسري للتدخل وإقراض بنك كريدي سويس 53.7 مليار دولار لمنحه بعض الأوكسجين ومحاولة تهدئة توتر المستثمرين، دون نجاح.
في نهاية أكتوبر، قدم Credit Suisse خطة إعادة هيكلة ضخمة تضمنت إلغاء 9000 وظيفة بحلول عام 2025، وهو ما يمثل 17 بالمائة من قوته العاملة.
أراد الكيان، الذي كان يضم قوة عاملة قوامها 52000 شخص في نهاية أكتوبر، التركيز على أنشطة أكثر استقرارًا وإحداث تحول جذري في الأعمال المصرفية للأعمال.
من جانبها، طالبت نقابة موظفي البنوك السويسرية “الأحد” مندوبيها بالمشاركة في المفاوضات، آخذة في الاعتبار التداعيات “الهائلة” للعملية على القوى العاملة.
الوضع، بحسب حسابات الفايننشال تايمز، من حيث الخسارة المشتركة للقيمة، يصل إلى 500 ألف مليون دولار. فقط في الولايات المتحدة وأوروبا واليابان، كان الانهيار فيما يعرف برسملة السوق في قطاع وسطاء الائتمان يعادل 459 ألف مليون دولار حتى الآن في شهر آذار (مارس).
لا تأثير في كولومبيا
بدأت اهتزازات البنوك مع انهيار بنك وادي السيليكون (SVB) في كاليفورنيا، ثم بنك كريدي سويس. ثم انضمت أيضًا جمهورية كاليفورنيا الأولى؛ بالإضافة إلى ذلك، يشير الخبراء إلى أنه ينبغي إضافة بنك التوقيع في نيويورك.
على الرغم من حقيقة أن إفلاس (SVB) كان له تأثير على أداء بعض أسهم الكيانات المالية في كولومبيا قبل أسبوع، فإن هذا الوضع “لا يمثل تأثيرًا مباشرًا كبيرًا على النظام المالي الكولومبي،” قال خورخي كاستانيو، المشرف المالي.
يشير تحليل أجرته هيئة الرقابة المالية إلى أن إفلاسها قد يكون بسبب سوء الإدارة في تنويع ودائعها وانخفاض قيمة محفظتها الاستثمارية.
تم استثمار فائض الموارد بشكل رئيسي في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت لفترات طويلة.
وفقًا للكيان، على الرغم من حقيقة أن البنك المذكور كان هو السادس عشر في النظام نظرًا لحجم أصوله، فهو كيان من “الفئة الرابعة”، وبالتالي، لم يكن مطلوبًا الامتثال لمعايير بازل 3 في إدارة السيولة.
شيء لا يحدث في كولومبيا، حيث تتطلب اللوائح من جميع مؤسسات الائتمان في النظام المالي اتخاذ تدابير احترازية لإدارة السيولة وفقًا للمعايير المذكورة.
تظهر أحدث الأرقام أن نسبة الودائع والطلبات مقابل الأصول عالية الجودة تلبي على نطاق واسع الحد الأدنى التنظيمي، حيث تصل إلى 196٪.
المصدر: eltiempo
أقرا أيضا:
تمويل شخصي حتى لو عليك متعثرات في السعودية
