احتياطيات رأس المال الكافية لبنك كاثي يونايتد وإدارة المخاطر القوية مع تأثير COVID-19
يعتبر بنك كاثي يونايتد أقوى بنك من حيث الميزانية العمومية في تايوان- حقق البنك ربحية مستقرة على الرغم من الوباء
- حافظ البنك على مراكز رأس مال وسيولة أقوى
26 فبراير 2021، سنغافورة – حصل بنك كاثي المتحد (CUB) على لقب أقوى بنك من حيث الميزانية العمومية في تايوان في عام 2020. تم تكريم CUB والمصارف الأخرى في أقوى البنوك من خلال إحاطة الميزانية العمومية وتقديرها في الحفل الافتراضي لعام 2020 الذي قدمه The Asian Banker .
هذا هو التقييم السنوي الأكثر شمولاً الذي يجسد جودة واستدامة الميزانيات العمومية للبنوك في منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) والشرق الأوسط وأفريقيا.
يعتمد التصنيف على بطاقة أداء مفصلة وشفافة تقوم بتقييم البنوك التجارية والشركات المالية القابضة (البنوك) في ستة مجالات للأداء المالي للميزانية العمومية، وهي القدرة على القياس، ونمو الميزانية العمومية، وبيان المخاطر، والربحية، وجودة الأصول، والسيولة. . بالنسبة لأقوى البنوك حسب الميزانية العمومية لعام 2020، تم تجميع المعلومات المالية في النصف الأول من عام 2020 (النصف الأول من عام 2020) ودمجها في تقييم أداء البنوك خلال جائحة COVID-19.
يتصدر CUB ترتيب أقوى البنوك من حيث الميزانية العمومية في تايوان
أظهر البنك أداءً أفضل في معظم المجالات مثل الربحية وملف المخاطر وجودة الأصول والسيولة مما أدى إلى تحسين قوة الميزانية العمومية بشكل عام. ارتفعت نسبة كفاية رأس المال (CAR) من 15.1٪ في العام السابق إلى 15.8٪، وهي أعلى نسبة بين أقرانها في تايوان. وفي الوقت نفسه، أظهرت إدارة مخاطر قوية وتم الحفاظ على السيولة لديها بشكل كافٍ.
تم أخذ ما يلي في الاعتبار بشكل خاص عند تقييم قوة الميزانية العمومية للبنوك ومرونتها: كيف تعمل الرقمنة المتسارعة على تعزيز قوة الميزانية العمومية للبنك، وتأثير تأجيل سداد الديون، وإعادة الجدولة وتدابير المساعدة المالية التي قدمها المنظمون على جودة الأصول المصرفية، وكيف تعمل البنوك تنامي مصادر الدخل البديلة وسط انخفاض قياسي في معدل الفائدة، والإغاثة الاقتصادية الاستراتيجية والدعم التنظيمي استجابة للأزمة وتأثيرها على وتيرة وحجم التعافي.
حقق البنك ربحية مستقرة على الرغم من الوباء
مع درجة قوة 3.6 من 5، برز CUB كأقوى بنك من حيث الميزانية العمومية في تايوان. احتل المركز 25 من أصل 500 في أقوى بنك حسب تصنيف الميزانية العمومية في APAC بينما احتل First Commercial Bank و Taipei Fubon Commercial Bank، ثاني وثالث أقوى البنوك في تايوان، المرتبة 40 و43 في المنطقة. احتل بنك تايوان، أكبر بنك من حيث إجمالي الأصول في تايوان، المرتبة 54.
أظهر CUB أداءً أفضل في مجالات الربحية وملف المخاطر والسيولة مقارنةً بالبنك التجاري الأول وبنك تايبيه فوبون التجاري. ارتفع العائد على الأصول (ROA) من CUB من 0.89٪ في النصف الأول من 2019 إلى 0.91٪ في النصف الأول من عام 2020 وهو أفضل من 0.54٪ للبنك التجاري الأول و0.66٪ لبنك تايبيه فوبون التجاري. تحسن معدل التكلفة إلى الدخل من 51.3٪ إلى 47.5٪. وفي الوقت نفسه، سجل أيضًا دخلًا من غير الفوائد إلى إجمالي الدخل التشغيلي بنسبة 46٪، أعلى من البنك التجاري الأول (37.1٪) وبنك تايبيه فوبون التجاري (39٪). حافظ بنك تايوان على احتياطيات سيولة أقوى من CUB لكن ربحيته كانت أضعف بكثير. في النصف الأول من عام 2020، سجل بنك تايوان عائدًا منخفضًا على الأصول بنسبة 0.2٪ ونسبة تكلفة إلى دخل مرتفعة بنسبة 76٪.
حافظ البنك على مراكز رأس مال وسيولة أقوى
كانت CAR of CUB هي الأعلى بين أقرانها في تايوان. وارتفعت نسبة الفائدة في رأس المال من 15.1٪ في النصف الأول من 2019 إلى 15.8٪ في النصف الأول من 2020، ويرجع ذلك أساسًا إلى ضخ رأس المال من الشركة الأم كاثي فاينانشال هولدنج. وقد ساعد هذا البنك على تلبية معايير رأس المال الأعلى للبنوك المحلية. بلغ المتوسط المرجح للسيارة في البنوك التايوانية الـ 34 المدرجة في القائمة 14.1٪. وبلغت نسبة مؤشر CAR of First Commercial Bank وبنك تايبيه فوبون التجاري وبنك تايوان 13.7٪ و12.9٪ و15.4٪ على التوالي.
سجل CUB نسبة أصول سائلة إلى إجمالي الودائع والقروض بلغت 31.1٪ في النصف الأول من 2020، أعلى من 28.1٪ في النصف الأول من 2019. وفي الوقت نفسه، انخفضت نسبة القروض إلى الودائع من 73.4٪ في النصف الأول من عام 2019 إلى 69.6٪ في النصف الأول من عام 2020، أي أقل من الصناعة. متوسط نسبة 75.3٪.
عن البرنامج
يعتبر The Asian Banker Strongest Banks حسب الميزانية العمومية تقييمًا سنويًا للأداء المالي والتجاري للصناعة المصرفية في مناطق آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. يصنف التقييم البنوك الأفضل أداءً في كل دولة من حيث القوة، وهو تقييم يعتمد على الاعتقاد بأن البنك القوي يظهر ربحية طويلة الأجل من أعماله الأساسية.
يأتي نطاق وتغطية The Asian Banker Strongest Banks حسب الميزانية العمومية من كل من الأسواق الناضجة والأسواق الناشئة الواعدة في المنطقة. ينصب تركيز التقييم على البنوك التجارية والشركات المالية القابضة التي لديها نسبة كبيرة من النشاط في البنوك التجارية. لا يشمل التقييم البنوك المركزية أو بنوك السياسة أو شركات التمويل.
يتم تحديد الفائزين باستخدام نهج بطاقة قياس الأداء استنادًا إلى ستة مؤشرات أداء حاسمة تم تصنيفها على مقياس من 0-5: النطاق، ونمو الميزانية العمومية، وملف المخاطر، والربحية، وجودة الأصول، والسيولة.
حول آسيان بانكر
The Asian Banker هو المزود الأكثر موثوقية في المنطقة لذكاء الأعمال الاستراتيجي لمجتمع الخدمات المالية. تمتلك الشركة التي تتخذ من سنغافورة مقراً لها مكاتب في سنغافورة وماليزيا ومانيلا وهونغ كونغ وبكين ودبي، فضلاً عن ممثلين في لندن ونيويورك وسان فرانسيسكو. لديها نموذج أعمال يدور حول ثلاث مجالات عمل أساسية: المنشورات وخدمات البحث والمنتديات. موقع الشركة على الإنترنت www.theasianbanker.com
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
رقم بنك رأس الخيمة التجاري 24 ساعة
رقم خدمة عملاء بنك الخليج الأول
رقم البنك السعودي الفرنسي الخط الساخن
طريقة تحويل الاموال البنك العربي
