تتعمق شركة دراجون فلاي لإدارة النقد في الأعمال المصرفية” القابلة للتكوين”
يمنح تحديث لتقنية Universal Online Banker للعملاء مثل Zions Bank ومقره ولاية يوتا القدرة على تقديم خدمات مصرفية رقمية أولية للأعمال على نطاق واسع.
رأى جيم جيليسبي المخضرم في مجال التكنولوجيا المصرفية، كبير مسؤولي المنتجات في شركة دراجون فلاي فايننشال تكنولوجي لإدارة النقد، أن المصرفيين يقومون بعملهم في صوامع لمدة ثلاثة عقود.
قال” سيكون لديك حسابات الودائع والإقراض التجاري كصومعتين، ثم سيكون لديك استثمارات كصوامع أخرى … القدرة على قبول مدفوعات بطاقات الائتمان هي صومعة أخرى”، قال. ″غالبًا ما يأتي هؤلاء من أنظمة بائعين مختلفة تدير تلك [الوظائف]، أو لدى البنك أنظمة مختلفة تديرها مجموعات تقنية مختلفة.”
تقدم الخدمات المصرفية” القابلة للتكوين”، وهي نهج مرن وممكّن من التكنولوجيا لتسليم المنتجات المالية، علاجًا لهذه المشكلات، مما يمنح البنوك وعملائها التجاريين القدرة على إظهار المدفوعات من بطاقة الائتمان، وACH، وحتى Fed Now، كل ذلك على شاشة واحدة، وبالتالي السماح لهم برؤية وضعهم النقدي الآن وتاريخياً وما هو معروف للأيام القادمة.
يوفر تحديث منتج Universal Online Banker من Dragonfly الأسبوع الماضي لعملاء الشركة الحاليين والمستقبليين – أسماء كبيرة مثل Truist وTD – إمكانات مصرفية قابلة للتكوين، مع السماح أيضًا لهذه البنوك بالاختيار من بين عدد من خيارات التنفيذ اعتمادًا على حجمها واحتياجات شركاتها الزبائن.
تشمل الخيارات Dragonfly Digital، للبنوك التي تريد واجهة مستخدم كاملة الميزات خارج الصندوق مع إدارة شاملة؛ Dragonfly كخدمة، للبنوك التي تريد منصة بدون رأس – حيث يتم فصل الواجهة الأمامية والخلفية للمنصة – والقدرة على الاستفادة من واجهات برمجة التطبيقات ومكونات UX والخدمات المصغرة من Dragonfly ؛ و Dragonfly FinTech Integration Center، للبنوك التي ترغب في دمج علامتها التجارية في تطبيقات التكنولوجيا المالية الشائعة وإتاحة خدماتها الخاصة من خلال هذه التقنيات المالية.
وفقًا للشركة، فإن UOB هي المنصة المصرفية الوحيدة القابلة للتكوين في السوق والتي تم تصميمها مع وضع الاحتياجات المصرفية للأعمال الرقمية والمضمنة في الاعتبار.
صرحت كريستين باري، رئيسة الخدمات المصرفية والمدفوعات والاستشارات في مجموعة Aite-Novarica Group في هيوستن، لموقع Banking Dive بأنه نظرًا لأن الخدمات المصرفية التجارية والشركات أصبحت أكثر تنافسية من أي وقت مضى، يجب على البنوك تطوير استراتيجياتها وعروضها لتلبية احتياجات العملاء الجديدة وتوقعاتهم.، أو خطر الاستنزاف أو عدم الوساطة”.
تُظهر أبحاث السوق الحديثة التي أجرتها مجموعة Aite-Novarica أن 23٪ فقط من المتخصصين في التمويل والدفع في 300 شركة متوسطة الحجم وكبيرة الحجم في الولايات المتحدة يشعرون بأن مؤسساتهم المالية تلبي تمامًا احتياجات إدارة النقد أو القدرة على الدفع من وجهة نظر الوظائف وسهولة الاستخدام.
لسد الفجوات، يستفيد ستة من كل 10 من المشاركين في الاستطلاع من التكنولوجيا المالية الخارجية.
يتوقع عملاء اليوم تجارب متكاملة وسلسة ليس فقط داخل بوابة البنك ولكن أيضًا بين البنك والأنظمة الخارجية التي يستفيدون منها. توفر الخدمات المصرفية القابلة للتكوين للبنوك المرونة اللازمة لتلبية تلك التوقعات وتوسيع خدماتها الرقمية إلى أي مكان يحتاجه عملاؤها وضمن أي أنظمة تستخدم،” قال باري.
نظرًا لأن تجربة المستخدم أصبحت عاملًا رئيسيًا في التمييز بالنسبة للبنوك، فإن المزيد والمزيد من البنوك تقوم” بتقييم قدرة الخدمات المصرفية القابلة للتكوين على السماح لها بتشغيل الحل بلا رأس والاستفادة من واجهة المستخدم الفريدة الخاصة بها”، على حد قول باري.
قالت آن بودن، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لبنك ستارلينج الذي سيصبح قريبًا، لصحيفة The Financial Brand هذا العام أن الخدمات المصرفية القابلة للتكوين هي مستقبل الصناعة.
″إنه يمكّن المؤسسات المالية من تقديم تجربة مخصصة ومصممة خصيصًا للعملاء، مع القدرة أيضًا على التكرار والتحسين بسرعة. وبفضل التكنولوجيا المناسبة، يمكن للبنوك بسهولة توصيل وتشغيل الخدمات، مما يخلق نظامًا بيئيًا يركز على العملاء حقًا.
حول منتج Dragonfly، قال جاكوب هيوجلي، نائب الرئيس التنفيذي لبنك زيونز:” بصفتنا عميلًا قديمًا لـ Dragonfly، ما زلنا معجبين بقدرات Universal Online Banker وقدرتها على مساعدتنا في تقديم خدمات جديدة للشركات التجارية والصغيرة. عملاء الخدمات المصرفية التجارية. سارت عملية الترقية بشكل جيد للغاية، ويسعدنا تفاني Dragonfly لضمان عدم تعرض عملائنا لأي انقطاع في الخدمات”.
كانت UOB موجودة منذ عام 2012، وقد تم إطلاقها في ذلك الوقت من قبل وحدة الخدمات المصرفية للشركات عبر الإنترنت التابعة لـ ACI Worldwide. باعت ACI هذا الكيان إلى One Equity Partners مقابل 100 مليون دولار في عام 2022 وأعادت تسميتها باسم Dragonfly. قال كبير مسؤولي الإيرادات كارل روبنسون إن عملية التجريد وضعت الآن دراجو نفلاي على طريق النمو.
قال روبنسون:” عندما قمنا بالتصفية، كان أحد الجوانب الرئيسية هو الاحتفاظ [بالملكية الفكرية]، والاحتفاظ بالموهبة والموارد – وتمكنا من الاحتفاظ بنسبة 100٪ من الأشخاص الذين استهدفناهم للقدوم إلى Dragonfly”.
للابتكار،” جلبنا أيضًا الكثير من العقول العظيمة على المستوى الرفيع وفي جميع أنحاء الشركة، وحتى في الخطوط الأمامية، من الصناعات الأخرى وعملنا مع شركات التكنولوجيا المالية ونفذنا عمليات نشر سحابية من قبل”، على حد قوله.
ارتفع عدد عمال Dragonfly من 235 عاملا، بمن فيهم الموظفون والمقاولون، إلى 330.
بعد التجريد، احتفظت Dragonfly أيضًا بجميع عملائها من الخدمات المصرفية التجارية، بما في ذلك أربعة من أكبر 10 بنوك أمريكية. قال روبنسون إن عددًا من البنوك في طور الإعداد.
كان كل من جيليسبي وروبنسون طبيبًا بيطريًا للشركة منذ ما قبل التجريد، وما يميز الفريق في Dragonfly، وفقًا لجليسي، هو تاريخهم الطويل في العمل في التكنولوجيا المصرفية.
″قد يجد البنك تقنية رائعة قابلة للإنشاء من مورد لديه القليل جدًا من الخبرة المصرفية التجارية، لذا فهم يقومون بالفعل ببناء أساسي، أو لديهم مجموعة وظائف رائعة لإدارة النقد في واجهة مستخدم متجانسة للغاية قال جيلي سبي:” صعب ومكلف في التنفيذ والتشغيل والصيانة”. ″من خلال إضافة التقنيات المصرفية القابلة للتكوين إلى نظامنا الأساسي الحالي، فإنك تقوم بالفعل بإزالة تجربة المستخدم، وجعلها بلا رأس، وتقديم هذه التقنيات. نحن فريدون من حيث أننا نمتلك الإمكانيات الجاهزة التي تجعل العميل يتجه إلى السوق بأسرع ما يمكن”.
المصدر: bankingdive
قد يهمك:
