نظرًا لأن مجموعة ANZ تتطلع إلى تقسيم أعمالها المصرفية وغير المصرفية إلى قسمين
يقول الرئيس التنفيذي شاين إليوت إن تحرك مجموعة ANZ المصرفية لفصل الأعمال غير المصرفية عن عملياتها المصرفية التقليدية قد يرى في النهاية أن شركتها غير المصرفية تشمل أشياء أخرى غير وحدة استثماراتها وابتكاراتها 1835i وأن تكون ذات حجم كبير.
أعلنت مجموعة ANZ الأسترالية، الشركة الأم لـ ANZ New Zealand، عن الخطط، يوم الأربعاء، لتأسيس بنوك فرعية متميزة وغير مصرفية تابعة لشركة قابضة أم مدرجة في سوق الأسهم. جاء ذلك في الوقت الذي أعلنت فيه المجموعة عن نتائج مالية أولية، بما في ذلك 166 مليون دولار، أو 18٪، ارتفاع في صافي الربح بعد الضرائب إلى 1.096 مليار دولار لنيوزيلندا.
يقول إليوت إنه تم منح موافقة مجلس الإدارة للبنك لتقديم طلبات رسمية لإعادة الهيكلة للمنظمين بما في ذلك هيئة التنظيم الاحترازية الأسترالية (APRA)، وأمين الخزانة الفيدرالي الأسترالي، والبنك الاحتياطي النيوزيلندي (RBNZ). يقول إليوت إن الهيكل الجديد سيوفر إمكانية إدارة البنك بشكل جيد والنمو خارج نطاق ما يعتبر مصرفيًا تقليديًا.
العمل الرئيسي الذي يريد ANZ في البداية فصله عن عملياته المصرفية هو 1835i، والذي يوصف بأنه شريك ANZ الخارجي للابتكار ورأس المال الاستثماري. تشمل استثماراتها، التي تبلغ قيمتها حوالي 450 مليون دولار أسترالي، شركة Aider International في أوكلاند، والتي تقدم مساعد أعمال رقمي قائم على الذكاء الاصطناعي لتوفير رؤى للشركات الصغيرة.
1835i يقول أنه يحتوي على وظيفتين. أولاً، 1835i Ventures التي تستثمر مع التركيز على تمكين الشركات الصغيرة وأصحاب المنازل وجميع الخدمات المالية. وثانيًا، 1835i Creation Lab الذي يهدف إلى إنشاء أعمال جديدة بسرعة بدء التشغيل، والاستفادة من منصة ANZ.
يقترح إليوت أنه يمكن إدراج المقر الرئيسي للبنك في الأعمال غير المصرفية وإعادة تأجيره
يقول إليوت إنه يمكن أيضًا تضمين أشياء أخرى في الشركة غير المصرفية، بما في ذلك مقر ANZ في ملبورن.
“نحن نمتلك مكتبنا الرئيسي في ملبورن، إنه يستحق الكثير من المال. إنه موجود داخل البنك. ندير الكثير من الخدمات التي لا تتعلق مباشرة بتقديم الخدمات المصرفية. هل يمكننا أخذ هؤلاء الأشخاص والأصول ووضعهم في مجموعة غير مصرفية لتمكينها من أن تكون أكثر كفاءة؟ ثم إعادة تأجيرها، وإرجاع هذه الخدمات إلى المجموعة المصرفية؟ يسأل إليوت.
“من الواضح أنه ستكون هناك بعض مزايا التكلفة والمزايا الرأسمالية المحتملة في القيام بذلك. وهذا هو نوع الاختيارية التي نريد التحقيق فيها.”
يقول إليوت إن تكلفة إنشاء الهيكل الجديد ستكون بعشرات الملايين، ولكن أقل من 100 مليون دولار أسترالي، مضيفًا أنه واثق جدًا من أن الاستثمار “يغسل نفسه بسرعة كبيرة” – يدفع لنفسه – فقط على الأشياء الأساسية ANZ يقدر على.
يقول: “نعتقد أنه خيار منخفض التكلفة للمستقبل”. “يتعلق الأمر حقًا بمنحنا القدرة على إدارة البنك بشكل جيد والنمو خارج ما نعتبره الخدمات المصرفية التقليدية اليوم.”
“نحن لا نقوم بذلك مع وضع صفقة في الاعتبار. إنها المرونة التي نريد بناءها.”
بالإشارة إلى مثال Macquarie، لا يرى Elliott أي حد لحجم المجموعة غير المصرفية
يقول إليوت إن الفكرة ظهرت لأول مرة عندما كان المدير المالي، وهو الدور الذي شغله إليوت قبل أن يخلف مايك سميث كرئيس تنفيذي لمجموعة ANZ في بداية عام 2016.
يقول إليوت: “لقد ناقشنا ذلك لفترة طويلة ويمكننا أن نرى فوائد حقيقية منه. والسبب في قيامنا بذلك الآن هو أننا نشعر أننا في وضع يمكننا من القيام بذلك بشكل جيد”.
وأشار إلى أن APRA ستحتاج إلى الموافقة على أي شيء ينتقل ANZ من مجموعتها المصرفية إلى مجموعتها غير المصرفية. يقول إليوت في النهاية إنه يتوقع أن تكون المجموعة غير المصرفية كبيرة، طالما أنه لا يُنظر إليها على أنها تؤثر على جدوى وسلامة المجموعة المصرفية، والتي يتوقع أن تكون مصلحة APRA النهائية.
يقول إليوت: “تنظر إلى شخص مثل Macquarie أو Suncorp … في حالة Macquarie، فإن المؤسسات غير المصرفية أكبر بكثير من البنك، لذلك من الناحية النظرية لا يوجد حد لذلك”.
تأثير ضئيل من منظور نيوزيلندي
وقالت أنتونيا واتسون، الرئيس التنفيذي لشركة ANZ NZ، لموقع Interest.co.nz، إن إعادة الهيكلة سيكون لها تأثير ضئيل للغاية من منظور نيوزيلندا على المدى القصير إلى المتوسط. سيحتاج ANZ إلى الحصول على عدم ممانعة من بنك الاحتياطي النيوزيلندي لإجراء تغييرات في هياكل الملكية.
“إنه يساعد فقط على حماية المنظمين في بعض النواحي من بعض استثمارات التكنولوجيا المالية والشراكة، والسماح للبنوك بإدارة البنوك والشركات المجاورة في هيكل غير منظم. لذلك لا يتعلق الأمر بتجنب التنظيم، بل يتعلق بالتأكد نحن جاهزون للغرض، يمكننا القيام بالأشياء بشكل أكثر رشاقة في هذا الهيكل، “يقول واتسون.
“على المدى الطويل بينما نتحسن في الشراكات والأنظمة البيئية ونبني منصة حول مالكي منازلنا وأصحاب أعمالنا، فإنها تقدم لهم أكثر من الخدمات المصرفية التقليدية. يمكن إطلاق هذه الأنواع من الأشياء تمامًا في نيوزيلندا. يقول واتسون: “لا يؤثر ذلك على البنك في نيوزيلندا بقدر ما يؤثر على اقتراح عملائنا، مجرد وجود المزيد لنقدمه لعملائنا في نيوزيلندا”.
وتقول إن البنك يبحث عن الفرص حتى عام 1835i ويعتقد أنه سيساعد قاعدة عملائه.
قال متحدث باسم بنك الاحتياطي النيوزيلندي إن المنظم قد أُبلغ بخطط إعادة هيكلة مجموعة ANZ.
“سيتطلب ذلك موافقة بنك الاحتياطي النيوزيلندي على طلب BS9 [للموافقة على اكتساب أو زيادة تأثير كبير على بنك مسجل]، والذي نتوقع تلقيه في الوقت المناسب … يجب توجيه أي أسئلة حول المسألة المحددة إلى مجموعة ANZ أو ANZ NZ “، كما يقول المتحدث باسم بنك الاحتياطي النيوزيلندي.
تقول وكالة التصنيف الائتماني S&P Global Ratings إن اقتراح ANZ لتأسيس شركة قابضة غير عاملة لا ينبغي أن يؤثر على الأعمال والملف المالي العام لمجموعة ANZ.
“وبالتالي، فإن تصنيفاتنا [AA- / مستقرة / A-1 +] على المجموعة المصرفية يجب أن تظل دون تغيير في ظل هيكل المجموعة المنقح،” تقول S&P.
وعد باستشارة شاملة
تقول مجموعة إيه إن زد إن هيكلها المقترح الجديد يتوافق مع عدد المؤسسات المالية الأخرى المهيكلة وسيزود إيه إن زد بمرونة أكبر وإمكانية خلق قيمة إضافية للمساهمين بمرور الوقت. في المناقشات الأولية، أفادت APRA أنه ليس لديها اعتراض من حيث المبدأ.
في حالة استمرار إعادة الهيكلة المقترحة، سيتم إنشاء شركة قابضة أم جديدة مدرجة في سوق الأسهم مع مجموعتين تابعتين منفصلتين مملوكتين بالكامل.
“ستشمل هذه المجموعة المصرفية التي ستضم مجموعة أستراليا ونيوزيلندا المصرفية الحالية وأغلبية الشركات التابعة لها حاليًا، ومجموعة غير مصرفية، والتي من شأنها أن تسمح بتطوير الأعمال المصرفية المجاورة أو الحصول عليها للمساعدة في جلب أفضل التقنيات الجديدة والخدمات غير المصرفية لعملائنا. ستنتقل غالبية استثمارات ANZ البالغ عددها 1835i والممتلكات المماثلة إلى المجموعة غير المصرفية “.
يقول ANZ إنه لن يكون هناك أي تأثير على العملاء من الهيكل الجديد ولن يكون هناك تغيير في كيفية تنظيم العمليات المصرفية.
“مع تقدم ANZ بطلب رسمي، سيتم تنفيذ برنامج تشاور شامل مع المساهمين والموظفين وأصحاب المصلحة الآخرين. يخضع الاقتراح لموافقة مجلس إدارة ANZ النهائية والموافقات التنظيمية وسيتطلب موافقة المحكمة الفيدرالية ومساهمي ANZ، ANZ يقول.
المصدر: interest
شاهد المزيد:
رقم خدمة عملاء بنك دبي التجاري
كيفية تحويل الاموال من السعودية الى الكويت
