الخدمات المصرفية

أنواع بطاقات البنك الأهلي

أنواع بطاقات البنك الأهلي كثيرة جدًا، فالبنك يوفر عدة انواع لكي تناسب احتياجات العميل، ولعل أشهر الأنواع بطاقة الفرسان الائتمانية، وبطاقة مدى و بطاقات الأهلي مسبقة الدفع، تابع معنا قراءة المقال وسوف نمدك بجميع التفاصيل التي ترغب في معرفتها.

البنك الأهلي

البنك الأهلي السعودي أو (SNB) هو أكبر مؤسسة مالية في المملكة العربية السعودية والعالم العربي، تأسس عام 1953، في مدينة جدة، بأمر من الملك عبد العزيز آل سعود بدمج شركتي صالح وعبد العزيز كعكي وسالم بن محفوظ إلى شركة تحت مسمى البنك الأهلي التجاري.

وهذا كان الاسم السابق له، تبلغ حصته السوقية حوالي 30%، وإجمالي أصول تتجاوز 896 مليار ريال سعودي، وقاعدة حقوق ملكية تبلغ 127 مليار ريال، وصافي ربح مجمع يبلغ 15.6 مليار ريال.

يقدم البنك الأهلي العديد من الخدمات للمجتمع السعودي، حيث يوفر لهم خدمة التمويل والتداول والفيزا وغيرها من الخدمات التي تساعد على زيادة الاقتصاد السعودي.

أنواع بطاقات البنك الأهلي

إن الهدف الأساسي للبنك الأهلي السعودي هو توفير بيئة مالية أمنة لأفراد المجتمع السعودي وزيادة دخلهم، لذلك وفر لهم عدة أنواع من البطاقات البنك الأهلي، وهم:

بطاقة الأهلي الائتمانية

بطاقة الأهلي الائتمانية توفر لحمليها برنامج المكافآت الأفضل في المملكة، كما تمنحهم المرونة في استخدام البطاقة واكتساب النقاط التي يمكن استبدالها بمكافآت كثيرة، ومن مميزات هذه البطاقة:

  • معتمدة لدى أكثر من 32 مليون محل تجاري في جميع أنحاء العالم.
  • يمكن استعملها في كل مكان حول العالم وسحب المال النقدي من أي جهاز الصرافة آلي.
  • دفعات بدون معدل ربح حتى 50 يومًا، وخيارات دفع مرنة تبدأ من 5% من إجمالي المبلغ إلى إمكانية التقسيط الشهري.
  • تأمين مجاني على السفر ضد الحوادث الشخصية وإلغاء الرحلات وتأخر وفقدان الأمتعة.
  • يمكن عمل سحوبات نقدية حتى 30% من الحد الائتماني من خلال أجهزة الصراف الآلي والمؤسسات المالية المتواجدة في جميع أنحاء العالم.
  • خدمة التسوق الآمن مما يوفر حماية أكبر حتى عند استخدام بطاقة الائتمان مباشرة على الإنترنت.​
  • الدخول المجاني إلى صالات الانتظار في مطارات مختارة.

بطاقة الفرسان الائتمانية

من أفضل البطاقات التي يوفرها البنك الأهلي بطاقة الفرسان الائتمانية؛ لأنها مصممة خصيصًا لمحبي السفر، كما تقدم لهم مجموعة من المزايا الأخرى، وهي:

  • أفضل برنامج اكتساب الأميال، حيث تمكن العميل من اكتساب أميال الفرسان على مشترياته اليومية وتودع تلقائيًا في عضوية الفرسان الخاصة به.
  • سهولة استخدام البطاقة عبر نقاط البيع المتوفرة عالميًا ومحليًا.
  • يمكن إضافة البطاقة إلى المحفظة الإلكترونية، حيث يمكن استخدامها بكل مرونة عبر نقاط البيع أو عبر الإنترنت.
  • بطاقة الفرسان الائتمانية متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية وصممت على مبدأ التورق.
  • من خلال الأهلي اونلاين أو تطبيق الأهلي يمكن التحكم بإدارة المدفوعات والفواتير الشهرية.
  • يمكن من خلال البطاقة إجراء سحوبات نقدية من خلال أجهزة الصرّاف الآلي المحلية والعالمية، وتحويلات نقدية من حساب البطاقة إلى حساب العميل الجاري وحتى 30% من الحد الائتماني.
  • بطاقة الفرسان الائتمانية متوفرة لجميع شرائح العملاء.
  • خدمة التسوق الآمن من خلال الإنترنت فالبطاقة توفر خدمة 3D Secure.
  • يمكن شراء المشتريات وتحويل خطة دفع شهرية من ثلاث إلى ستة أشهر بحد أدنى 5% بمعدل نسبة سنوي 0%.
  • حامل الفيزا يتمتع بالدخول المجاني إلى صالات الانتظار في مطارات مختارة.
  • خصومات وعروض مميزة في العديد من المتاجر والمطاعم والأسواق وغيرها الكثير.
  • تغطي مصاريف العميل وعائلته وتسوي مستحقاتهم، من خلال برنامج حمايتي وحمايتي بلس.
  • يمكن الحصول على ثلاث بطاقات إضافية مجانية لأفراد العائلة بنفس جميع المزايا.
  • يمكن الاطلاع على كشف الحساب إلكترونيًا إمكانية دون الحاجة لزيارة الفرع.

بطاقة الائتمانية بدون تحويل راتب

إذا كنت أحد عملاء أحد البنوك الأخرى يمكنك مع الأهلي السعودي، تقديم طلب الحصول على بطاقة الائتمانية بدون تحويل راتب، عن طريق توفير ما يلي:

  • فتح حساب لدى البنك الأهلي السعودي.
  • خطاب تعريف بالراتب.
  • شهادة بيان مدد وأجور (لموظفي القطاع الخاص).
  • خطاب المؤسسة العامة للتقاعد.

ومن أجل ضمان الحصول على الموافقة لابد من تحقيق هذه الشروط:

  • أن يكون المتقدم سعودي الجنسية.
  • أن يكون عمر المتقدم 21عام ولا يزيد عن 60 عام.
  • أن يكون موظفًا حكوميًا أو في القطاع الخاص.
  • أن يكون الحد الأدنى للراتب 2,500 ريال، ورصيد الحساب الجاري المربوط500 ريال أو أكثر

بطاقة مدى من البنك الأهلي

بطاقة مدى من البنك الأهلي من أكثر أنواع بطاقات البنك الأهلي استخدامًا بسبب مميزاتها العديدة، وهي:

  • خاصية الدفع عن بُعد أثير، فمن خلال مرور البطاقة أمام قارئ جهاز نقاط البيع توفي ل للعميل إتمام العمليات الشرائية ولها حد أقصى 300 ريال.
  • إمكانية الحصول على مبلغ نقدي من خلال التاجر بقيمة تصل إلى400 ريال يوميًا من أجل القيام بعملية الشراء، لتوفر العناء من الذهاب إلى أجهزة الصراف الآلي.
  • إمكانية رفع حد الشراء اليومي من قيمة 20,000 ريال إلى 200,000 ريال.
  • بطاقة مدى من البنك الأهلي مقبولة بملايين المتاجر بكل العالم بما في هذا المطاعم والفنادق والمتاجر الإلكترونية.
  • دخول مجاني إلى صالات المطارات حول العالم، و التأمين ضد متاعب السفر، والتأمين الطبي خلال السفر.
  • من خلال تطبيق برايسليس من  MasterCard يمكن للعميل استكشاف العالم ويحظى بعروض متنوعة.
  • العالم في متناول يد العميل من خلال اتصال واحد من خلال خدمة كونسيرج الشخصية.
  • خدمة رسائل الجوال من أجل معرفة العميل بكل العمليات المتممة على البطاقة.
  • خدمة الإيداع النقدي من خلال أجهزة البنك الأهلي للإيداع والمتوفرة في كل فروع البنك.
  • تنفيذ عمليات سداد عن طريق أجهزة الصراف الآلي للبنك الأهلي.
  • تنفيذ الحوالات المالية بين الحسابات داخل البنك الأهلي أو خارجه محليًا ودوليًا.

بطاقة الاسترداد النقدي

بطاقة الاسترداد النقدي المقدمة من البنك الأهلي السعودي تتميز بأنها معفاه من الرسوم السنوية مدى الحياة من خلال قنوات البنك الاهلي الإلكترونية، والحد الأدنى للإنفاق الشهري 501 ريال على جميع الفئات واسترداد نقدي تلقائي حتى 200 ريال شهرياً.

كما يمكن الحصول على جوائز نقدية شهرية قد تكون بقيمة 20 ألف ريال سعودي أو رحلة حضور نهائي دوري أبطال أوروبا أو سيارة فارهة.

ماستركارد للسفر ونمط الحياة

إن بطاقة ماستركارد للسفر ونمط الحياة مصممة لمحبي السفر وتقدم لهم أفضل التجارب، حيث يكون لهم الأولوية في الحجوزات للمطاعم والفنادق والترفيه، كما أنها متاحة للبطاقات الائتمانية وبطاقات مدى.

الفرق بين الفيزا والماستر كارد البنك الأهلي

يقدم البنك الأهلي السعودي لعملائه نوعان من أشهر أنواع بطاقات وهما الفيزا والماستر كارد، يتشبهان بأنهما مجانيان وبأسعار رمزية تستعمل في الشراء على الإنترنت والدفع الإلكتروني وسحب الاموال في حين أنه لا يوجد للعميل حساب بنكي.

ولكن الفرق بين الفيزا والماستر كارد البنك الأهلي ما يلي:

أن بطاقة الماستر كارد عالمية، ويتم التحكم فيها عن طريق المؤسسة الاقتصادية التي قامت بإصدارها وليس شركة ماستر كارد ذاتها.

تستعمل كمحفظة إلكترونية وتعطي للعميل راحة عمل حمل النقود بشكل شخصي، ويجب على العميل الحظر بعدم مشاركته البيانات الشخصية الخاصة ببطاقة الماستر كارد مع أي شخص.

بينما الفيزا كارد تمنح للعميل تمنح بشرط امتلاك العميل حساب جاري بالمصرف، وهي مقسمة إلى نوعين:

الديبيت كارد

الديبيت كارد هي بطاقة خصم فوري وعادة ما يسميها البنك.

الكريديت كارد

أشهر أنواع البطاقات في البنك الأهلي السعودي الكريديت كارد والأكثر استعمالًا وأهمية  فيمكن استخدامها من أجل الحصول على تأمينٍ خاص بالسيارات المُستأجرة.

مميزات ماستر كارد بلاتينيوم البنك الأهلي

تتميز ماستر كارد بلاتينيوم البنك الأهلي بالعديد من المميزات، وهي:

  • متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
  • معترف بها من قبل ما يزيد عن 32 مليون متجر في جميع أنحاء العالم، كما توفر عروض حصرية لعدد من العلامات التجارية الشهيرة.
  • إمكانية القيام بإجراء عمليات السحب النقدي بنسبة تصل إلى 30% من أصل المبلغ الكلي المودع بالحساب البنكي للعميل.
  • يمكن القيام بالسحب النقدي من خلال ماكينات الصراف الآلي المنتشرة في جميع أنحاء العالم.
  • إمكانية التسديد على أقساط دون فرض رسوم بمدة تصل إلى 50 يوم، كما تصل نسبة التقسيط المحددة على المبلغ الكلي لقيمة المشتريات 5% كدفعة أولية ويتم تقسيط باقي المبلغ.
  • لا يوجد رسوم سنوية لأول ثلاث بطاقات إضافية.
  • تتمتع البطاقة بنظام حماية عالي عند استخدمها في عمليات التسوق الإلكتروني والدفع عبر شبكة الإنترنت، لأن البطاقة تلزم الاشتراك في برنامج حمايتي و حمايتي بلس.
  • الاطلاع على كل التفاصيل التي تمت من خلال البطاقة عن طريق الاشتراك في خدمة الرسائل النصية القصيرة.
  • إمكانية التواجد داخل صالات المطارات الدولية بالمجان التي تخصص لكبار الشخصيات والزوار في جميع أنحاء العالم.
  • الماستر كارد متاحة للبطاقات الائتمانية وبطاقات مدى.

عيوب ماستر كارد الأهلي

رغم المميزات التي تمنحها ماستر كارد للعميل إلا أنها لها بعض العيوب، وهي:

  • إمكانية أن تؤثر على التصنيف الائتماني والتاريخ الائتماني لدي العميل في حالة عدم الالتزام بالسداد أو الاستخدام الخاطئ.
  • إمكانية صعوبة الحصول على تسهيلات ائتمانية مثل القروض وغيرها من الخدمات المالية من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى.
  • تشجع العميل على عمليات الشراء الغير مخططة أو المتهورة.
  • احتمالية التعرض للديون، بسبب تحمل الغرامات أو الفوائد في حالة عدم السداد خلال فترة السماح.
  • مصاريف اصدار سنوية.

شروط فيزا البنك الأهلي

إذا كنت ترغب في الحصول على فيزا البنك الأهلي لابد أن يتحقق لديك مجموعة من الشروط:

  • ألا تقل قيمة الراتب الشهري للعميل عن 2500 ريال سعودي.
  • أن يكون سن العميل قد تجاوز 18 عام ولا يتعدى 60 عام.
  • الالتزام بالموافقة على الشروط والأحكام الخاصة بخدمة استخراج بطاقة الائتمان المطلوبة.

فيزا ديبت البنك الأهلي

فيزا ديبيت أحد أنواع الفيزا المقدمة من البنك الأهلي السعودي لعملائه، وهي عبارة عن بطاقة خصم فورية يقوم البنك بخصم المبلغ مباشرة من حسابه ولا يسمح له بزيادة سقف إنفاقه، و لكي يتم اصدارها لابد وأن يكون متوفر لدى العميل حساب جاري في البنك الأهلي أو دفتر توفير.

تستخدم هذه الفيزا من أجل القيام بعمليات الشراء من المتاجر، والسحب النقدي والإيداع من ماكينات الصرف دون أي عمولة إضافية، ولكن لا يمكن استخدامها في الشراء عبر الإنترنت لنها غير معدة لذلك.

بطاقة الفيزا الأهلي

بطاقة الفيزا الأهلي هي أحد أنواع بطاقات البنك الأهلي وتسمى ببطاقات الأهلي مسبقة الدفع، تتميز بأنها لا تختلف كثيرًا عن أنواع البطاقات الائتمان الأخرى التي يوفرها البنك الأهلي من حيث المميزات. لكنها تختلف في شيء واحد وهو أن العميل يحدد مقدار ما ينفقه بها من خلال الإيداع المسبق من حسابه الجاري لحساب بطاقته مسبقة الدفع، مما يساعده في التحكم بمصاريفه الخاصة أو مصاريف أسرته اليومية، ويمكن استخدام البطاقة محليًا ودوليًا.

زر الذهاب إلى الأعلى