أنواع المستندات التي يطلبها البنك
أنواع المستندات التي يطلبها البنك تختلف على حسب الخدمة المطلوبة من موظف البنك نفسه، وذلك لأن تلك المستندات والوثائق يتم تقديمها من أجل إجراء خدمة معينة يجب أن يتم تعريفها جيدا.
حيث أن أغلب تلك المستندات تتعلق بالمعلومات الشخصية المتعلقة بالعميل، والتي لها دور كبير في فتح حساب شخصي، أو الحصول على تمويلات وقرض سيارة أو قرض أسرة وغيرها من العمليات الأخرى.
ما هي أنواع المستندات التي يطلبها البنك؟
من أنواع المستندات التي يطلبها البنك هي البطاقة الائتمانية الخاصة بالعميل، وذلك من أجل فتح حساب بنكي جديد أو غير ذلك، بالإضافة إلى جواز السفر الخاص به، لكن تلك الأوراق يرتبط بها بعض الشروط مثل عامل السن والبطاقة أو الجواز ساري أو منتهي الخدمة وغير ذلك، كل هذا من شروط تلك الأوراق.
علاوة على ذلك فإن الأمر غير متعلق بمجموعة أوراق وحسب، وإنما هي معلومات شخصية يتم إدلائها إلى البنك من جل عمل ملف خاص بالعميل، وبالتالي فإن أي تزوير أو خلل بتلك المستندات، يتم فورا إحالة العميل أو المزور إلى الشرطة، حيث يمكنهم الكشف عن كافة الأمور المشابهة إلى تلك المواقف الغير مرغوب فيها.
المستندات لمطلوبة من البنك عند فتح حساب شخصي؟
أنواع المستندات التي يطلبها البنك عن فتح حساب أفراد تتمثل في مجموعة أوراق شخصية يتم الحصول عليها من السجل المدني في المدينة، ومن تلك المستندات:
- البطاقة المدنية الخاصة بالعميل، ولكن يشترط أن تكون تلك البطاقة غير منتهية الصلاحية، أي تكون سارية المفعول.
- يجب أن يوضح العميل جواز السفر الخاص به أو صورة منه في حالة إذا ما كان مغترب أو مقيم أجنبي في دولة أخرى.
- بالإضافة إلى ضرورة عدم انتهاء مدة الصلاحية الخاصة بجواز السفر، وذلك لأن طلب فتح حساب بنكي سوف يتم رفضه.
- في حالة عدم توافر جواز السفر من الممكن أن يقوم العميل بتوضيح نسخة من بطاقة الإقامة الخاصة به، مع ثبوت الهوية.
- كما يُشترط أن يكون هناك ترخيص من جهة العمل، أو على الأقل شهادة تحويل راتب، وذلك من أجل البدء في فتح الحساب.
- يحتاج العميل إلا أن يقوم بتوضيح محل الإقامة الخاصة به، مع ثبوت إذا ما كان عقد إيجار أو بيع أو ما إلى ذلك للموظف.
- كما يجب أن يقوم بتوضيح نسخة من المرافق العامة الخاصة بالكهرباء أو الغاز أو المياه، وتلك إحدى الأوراق المطلوبة للبنك.
أنواع المستندات التي يطلبها البنك للحصول على تمويل
يوجد بعض المستندات التي يطلبها البنك من أجل الحصول على تمويل أو قروض قصيرة الأجل من أجل فتح مشاريع استثمارية خاصة بالعملاء، ومن أبرز نلك المستندات:
- في حالة إذا ما كان ذلك القرض للشركة، ينبغي أن تقوم الشركة بتوفير السجل الضريب الخاص بها إلى موظف البنك المسؤول.
- بالإضافة إلى ضرورة توفير إذا ما كانت تلك الشركة لها سجل خاص بالتمويلات والحصول على قروض ما قبل ذلك أم لا.
- كما يجب أن يتم توضيح الأصول الخاصة بالشركة، مع وجود بعض الضمانات على القرض المسحوب من البنك نفسه.
- علاوة على ذلك فإن الشركة مطالبة بتوضيح الغرض من التمويل أو القرض في استمارة مكتوبة، وذلك من أبرز المستندات المطلوبة.
- في حالة إذا ما كان التمويل لفرض، فيشترط أن يقوم بتقديم جميع الأوراق الشخصية الخاص به والتي تتمثل في البطاقة المدنية.
- مع ضرورة توضيح هل إذا ما كان يمتلك حساب بنكي في البنك الحاصل منه على القرض أم لا، مع توضيح رقم الحساب.
