تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات في السعودية
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات هو عنوان مقالنا الذي سنستوضح فيه الأسباب الشائعة التي تؤدي إلى تجميد الحساب في بنك الراجحي.
يمكننا تقسيم تجميد الحسابات في البنك الراجحي بسبب الحوالات في عدد من النقط، وقد تختلف الأسباب على حسب نوع الحساب أفراد أو مؤسسات.
كما يمكن أن يكون التجميد بسبب بعض الممارسات التي يقوم بها العملاء والتي تؤدي إلى إيقاف أو تجميد الحساب.
ومن خلال مقالنا سوف نتحدث عن تجميد الحساب والأسباب التي أدت إلى ذلك وكيفية حل المشكلة وإعادة تنشيط الحساب مرة أخرى
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات
غالبَا ما يكون تجميد الحساب وفي العديد من الأحيان بسبب الحوالات للأسباب التالية:
- إذا كانت الأموال تأتي بكميات كبيرة دون معرفة المصدر، أو إذا كان السبب غير منطقي من وجهة نظر البنك أو الدولة فينتج عن ذلك تجميد الحساب على الفور.
- إذا كان هناك أي أعمال ليست قانونية ومشبوهة مثل غسيل الأموال وإذا كان العمل تجاري فعند ذلك تتدخل مصلحة الضرائب من أجل التحقيق إذا كان هناك تهرب ضريبي أم لا، وفي حالة كان أمرا ليس قانوني فيتم فرض العقوبات.
نتيجة ما سبق تحول الأموال لإدارة الالتزام ليبدأ التحقيق بها لمعرفة الأسباب الحقيقية، بالإضافة لدفع غرامات ضخمة تبعا للقانون داخل الدولة.
يجب على البنك فورًا تجميد الأموال الموجودة بالحساب، حتى يتم التحقيق في الأمر وأيضا التأكد من صحة كل المعاملات المالية للمؤسسة أو الفرد.
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات للمؤسسات
من السهل تعرض حساب المؤسسة للتجميد إن قامت بأي مخالفة، ولتجنب ركود الأموال أو تجميد الحسابات يجب الابتعاد عن العوامل التالية:
- عدم انتهاء صلاحية السجل التجاري للمؤسسة.
- عدم التصريح عن مصدر الأموال المحولة.
- ألا يتم تبرير الغرض من تحويل الأموال.
- عدم وجود مبررات مقنعة لمصدر الأموال.
- أن يكون طلب تجميد الحساب من مؤسسة النقد السعودي مباشرة.
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات للأفراد
نستكمل الحديث عن أسباب تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات وهذه المرة مع حسابات الأفراد، حيث وضع بنك الراجحي أسباب تجميد الحساب بشكل عام، سنعرضها لكم كالآتــي:
- إيداع الأموال في حساب الفرد لفترة طويلة دون إجراء أي معاملات بنكية.
- ركود العمليات المصرفية للشخص على الحساب لمدة تزيد عن 3 أشهر.
- أن يكون صاحب الحساب عليه ديون مستحقة.
- صدور أحد أحكام القانون على صاحب الحساب.
- أن يكون العميل قد أدخل بياناته بشكل غير صحيح.
- انتهاء صلاحية الهوية الوطنية للعميل ولم يحدث بياناتها.
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات للوافدين
يتم أيضا تجميد حساب الراجحي للوافدين من جميع أنحاء العالم بسبب الحوالات للأسباب الآتيــة:
- في حالة انتهاء الإقامة الخاصة بالوافد.
- إذا لم يتم تجديد وثيقة الإقامة للوافدين.
- ان يمر 90 يوم من تاريخ انتهاء الصلاحية للبطاقة الدبلوماسية.
- إذا انتهت وثيقة الإقامة الخاصة بالوافد بعد أكثر من 180 يوم.
- أن يتم تجميد الحساب الخاص بالمقيم عند مرور 5 سنوات.
- أن يكون الوافد قد غادر المملكة بشكل نهائي.
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات من مؤسسة النقد
هناك العديد من الأسباب التي أعلنت عنها مؤسسة النقد من أجل إيقاف الحساب وهي:
- عدم الالتزام بتنفيذ القواعد والعقوبات التي تصدرها مؤسسة النقد.
- في حالة وفاة صاحب الحساب، أو عدم القدرة على إدارة الحساب من قبل صاحبه.
- تحويل الحساب إلى حساب آخر بعد انتهاء 3 أشهر الإقامة.
- إذا كان صاحب الحساب من أصحاب البطاقات الائتمانية المتورطين في حوادث احتيال مصرفي.
- إذا اكتشف البنك عمليات تحويل مشبوهة لا تتناسب مع راتب العميل.
- اكتشاف نشاط إلكتروني للعميل أو تسويق من خلال مواقع التواصل الاجتماعي.
- في حالة تعدد مصادر الحوالة المالية
- وجود خلافات بين مالك الحساب والشخص المشغل للحساب.
- إذا امتنع الشخص عن سداد الضرائب.
- تحويل الراتب المقترض منه إلى جهة أخرى دون الرجوع إلى جهة التمويل.
- تأخر العميل على أقساط التمويل المستحقة.
- التأخر في دفع الأقساط المحددة لمدة تتجاوز 90 يوم.
- إعطاء معلومات غير صحيحة للبنك عند طلب قرض أو تمويل.
- ركود الحساب لمدة تزيد عن 90 يوم.
حل مشكلة تجميد حساب الراجحي بسبب الحوالات للأفراد
بالنسبة لحسابات الأفراد يتم حل مشكلة تجميدها كالآتــي:
- أن يقوم الشخص بتحديث البيانات المالية والشخصية الخاصة به.
- أن يضيف العنوان الوطني في الحساب.
- تقديم إثبات لمصادر الأموال في الحوالات.
- أن يقوم بتقديم طلب إعادة التنشيط.
حل مشكلة تجميد حساب الراجحي بسبب الحوالات مؤسسات
أما بالنسبة لحسابات المؤسسات يتم حل مشكلتها كالآتــي:
- أن تقوم المؤسسة بإلغاء النشاط التجاري المشبوه.
- أن يتم فتح حساب خاص بالمؤسسة.
- التأكد أن كل من السجل التجاري الخاص بالمؤسسة والهوية الشخصية ساريين.
- أن تقوم المؤسسة بتحديد النشاط الخاص بها.
- أن تقوم المؤسسة بتحديد ميزانيتها وموقع العمل.
تنشيط الحساب في بنك الراجحي
يتم تنشيط الحسابات الموقوفة في البنك الراجحي عن طريق إحدى الطرق الآتــية:
- تقديم طلب من أجل فك تجميد الحساب عن طريق خدمة عملاء بنك الراجحي
- تقديم طلب من أجل فك تجميد الحساب عن طريق زيارة أقرب فرع بنك الراجحي في اوقات عمل بنك الراجحي.
استعرضنا أسباب تجميد حساب الراجحي بسبب الحوالات للأفراد والمؤسسات والوافدين وبسبب مؤسسة النقد مع حل مشكلات تجميد الحسابات
