تمويل للأسر المنتجة في السعودية

تمويل للأسر المنتجة من بنك التنمية الاجتماعية لأصحاب الأعمال الحرة والمشاريع الصغيرة بالمملكة العربية السعودية لتشجيعهم ومساعدتهم على تطوير مشروعاتهم وذلك بتوفير قروض تصل حتى 50 ألف ريال سعودي مع سهولة السداد حيث يمكن لأي شخص التقدم بطلب قروض مصغرة أو الحصول على قرض العمل الحر والذي يبدأ من 120 ألف ريال حتى 300 ألف ريال

ما هو تعريف تمويل للأسر المنتجة؟

يقوم بنك التنمية الاجتماعية بتوفير تمويل خاص للأسر المنتجة ويقدم لهم الكثير من المزايا ويتم الحصول على التمويل وفقًا للشروط التي وضعها المصرف وبتقديم المستندات اللازمة التي تؤهلك للحصول على تمويل بنك التنمية الاجتماعية بالمملكة.

الشروط المطلوبة للحصول على تمويل للأسر المنتجة:

التمويل المباشر له شروط للحصول على قرض الأسر المنتجة يتم وفق بعض الشروط والتي من أهمها:

ضرورة أن يكون المتقدم للحصول على قرض الأسرة المنتجة سعودي الجنسية.
أن لا يقل سن المقدم على التمويل عن 18 عام ولا يزيد عن 65 عام.
ضرورة تقديم مستند مستخرج من التأمينات الاجتماعية مدون به البيانات الخاصة بالأجور والمدد.
تقديم وثيقة العمل الحر أو إصدار شهادة الأسر المنتجة.
يجب أن يقوم المتقدم بتحديد النشاط الخاص بالمشروع للحصول على التمويل.
ضرورة أن يكون النشاط الذي يزاوله المتقدم للحصول على القرض يتبع المشاريع والأنشطة المسجلة في قائمة بنك التنمية الاجتماعية.
عدم وجود سجل تجاري للمتقدم للحصول على القرض.
ألا يزيد دخل المتقدم عن 10000 ريال سعودي شهريًا.

مميزات الحصول على تمويل للأسر المنتجة

إمكانية الحصول على تمويل يصل حتى 100 ألف ريال سعودي.
مدة التمويل تصل إلى 40 شهر من تاريخ الحصول عليه.
يستطيع المتقدم السداد بصورة شهرية.
إمكانية الحصول على القرض برسوم إدارية لا تزيد عن 4000 ريال سعودي.

مزايا التمويل غير المباشر للأسر المنتجة

كما يحرص بنك التنمية الاجتماعية على تقديم فرصة تمويل غير مباشر للأسر المنتجة ومن أهم ما يميزه:

فرصة الحصول على قرض يصل إلى 50000 ريال سعودي مقدمة من وسطاء التمويل.
فترة التمويل تم تمدديها إلى 36 شهر من وقت الحصول على القرض.
إمكانية سداد قيمة القرض بصورة شهرية.

شروط الحصول على التمويل غير المباشر

لكي يحصل المتقدم للحصول على تمويل للاسر المنتجة لابد من توفر الشروط التالية:

لابد وأن يكون النشاط الذي يقوم البنك بتمويله من ضمن النشاطات الخاصة بالأسرة المنتجة والمدرجة ضمن اللائحة التنظيمية للبنك.
التمويل يصل حتى 50 ألف ريال سعودي مقدمة من وسطاء التمويل.
فترة التمويل قد امتدت لتصل إلى 36 شهرًا من وقت الحصول على القرض.
إمكانية سداد قيمة القرض بصورة شهرية.
يجب ألا يزيد الدخل الشهري للمتقدم للحصول على التمويل عن 10 آلاف ريال سعودي.
عدم امتلاك المتقدم لأي سجل تجاري.
أن يبدأ سن المتقدم من 18 سنة حتى 65 سنة.
وجوب تقديم ما يثبت محل إقامة المتقدم مقبول لدى بنك التنمية الاجتماعية.
تقديم كافة الضمانات التي يطلبها البنك بحسب متطلبات التمويل.

كيفية التقديم للحصول على تمويل للأسر المنتجة

لكي تحصل على تمويل للأسر المنتجة كل ما عليك هو تسجل الدخول للموقع الرسمي لبنك التنمية الاجتماعية من خلال الضغط على رابط البنك من هنا.
وعنه الولوج لصفحة الموقع الرئيسية واختيار تقديم الخدمة.
والآن يمكنك اختيار نوع التمويل سواء أكان (مباشر – غير مباشر).
ثم اختار طلب جديد وبعد ذلك اضغط على منتجات العمل الحر.
وبعد إتمام هذه الخطوة انقر على التمويل النقدي.
ثم عليك بالانتقال للصفحة التالية لكي تحدد نوع التمويل.
ثم قم بإدخال كافة البيانات التي ستطلب منك وأجب على الأسئلة المطروحة بطريقة سليمة.
بعد ذلك انقر إرسال الطلب.

ويستطيع عملاء مصرف الراجحي التقديم على التمويل الإضافي بدون أي رسوم إدارية.

طريقة التسجيل في بنك التنمية الاجتماعية

يمكنكم التسجيل في بنك التنمية الاجتماعية من خلال منصة النفاذ الوطني الموحد.
وذلك بإدخال اسم المستخدم والباسورد لكي تتمكن من الاستفادة بكافة الخدمات المقدمة من مصرف التنمية الاجتماعية والحصول على تمويل للأسر المنتجة.

رقم الأسر المنتجة الموحد

إذا كنت ترغب في الحصول على قرض لتطوير مشروعاتك عليك الاتصال بالرقم الموحد للحصول على تمويل للأسر المنتجة وهو 920033309 من يوم الأحد إلى الخميس بدءً الثامنة صباحًا وحتى الثامنة مساءًا.

خدمة شهادة من العائلات التي تقدمت بطلب التمويل

تلك الخدمة المقدمة من بنك التنمية الاجتماعية للمتقدمين من الأسر المنتجة والتي تتيح للمستفيد من الحصول على الخدمات التي يوفرها البنك ومن خلالها يتم تنظيم وتوثيق عمل الأسرة المنتجة بداخل المملكة.

هذا والشهادة صالحة لمدة ثلاث سنوات تقبل التجديد بعد انتهاء فترة صلاحيتها، كما يقدم البنك شهادة مجانية بدون أي التزامات.

ماذا عن شهادة الأسر المنتجة لطلب التمويل

هي أيضًا خدمة يقدمها بنك التنمية الاجتماعية للمتقدمين للحصول على تمويل لمواطني المملكة من الأسر المنتجة ويستطيع المستفيد من خلال الشهادة الوصول لأي من الخدمات التي يقدمها البنك.

الشهادة تعمل على تنظيم وتوثيق عمل الأسرة المنتجة وصلاحية الشهادة تصل حتى ثلاث سنوات وتُجدد فور انتهائها، يذكر بأن الشهادة مجانية ويقدمها البنك للأسر المنتجة بدون أي رسوم يستطيع أي شخص الحصول عليها من خلال المنصة الوطنية للأسر المنتجة التي تتبع بنك التنمية الاجتماعية.

يذكر أن بنك التنمية الاجتماعية يوفر خدمة السداد الآلي للبرامج الخاصة بالتمويل في مختلف الفروع التابعة له وذلك بالتنسيق مع وكالة الوزارة المالية للإيرادات وذلك عبر نظم السداد التي ترتبط بالبنوك المحلية التي تتبع الوسائل الالكترونية سواء أكان:

الصراف والآلي والشبكة العنكبوتية.
الرقم المفوتر والهاتف المصرفي لبنك التنمية الاجتماعية وهو (058).
كما يمكنك السداد عبر البوابة الالكترونية أو بالاتصال على رقم خدمة العملاء 920008002.

المنصة الوطنية للأسر المنتجة النفاذ الوطني

يمكنك إصدار شهادة تمويل للأسر المنتجة للحصول على قرض 60000 ريال وذلك بموجب شهادة يتم إصدارها للمواطنين بالمملكة لتحديد نشاطهم للاستفادة من القرض القابل للاسترداد وذلك في إطار برنامج التوظيف الذاتي المطروح من قبل المملكة وفقًا للرؤية المستقبلية 2030.

ووفقًا لما تبذله وزارة الموارد البشرية لتحسين الاستثمار لتوفير الدعم وتحسين الدخل للعاملين لحسابهم الخاص وزيادة القدرات الإنتاجية وتنمية المهارات والخبرات يتم استصدار الوثيقة الخاصة بالتوظيف الذاتي المعتمدة من قبل الوزارة لكل شخص يريد أن يمارس نشاط معين.

تلك الشهادة التي يصدرها بنك التنمية الاجتماعية وتنص على أن من يحملها يمكنه ممارسة المهن الخاصة بالأسر المنتجة وبموجبها الحصول على تمويل لمشروعاتهم وتتمثل خطوات إصدار الشهادة في الآتي:

يسمح البنك بإعطاء تمويل شخصي يصل إلى 60 ألف ريال سعودي وتصل مدته حتى 40 شهر.
وبرسوم إدارية 4 آلا ريال سعودي شريطة أن يكون السداد بشكل شهري.
وكل ما عليك للحصول على الشهادة الدخول إلى منصة الأسرة المنتجة الوطنية.
قم بتسجيل كافة البيانات المطلوبة منك.
أجب على الأسئلة المطروحة لاستكمال البيانات.
اكتب كافة البيانات الخاصة بالمشروع.
انقر على إصدار الوثيقة.
طلب سلفة عن طريق النفاذ الوطني.

شركات تدعم الأسر المنتجة

مركز جني ويتم الاتصال عبر تطبيق Jana Plus.
مركز بناء العائلات لإنتاج شركة الخدمات التجارية.
تمويل الأسر المنتجة (تمويل غير مباشر) بنك التنمية الاجتماعية.
منصة السيد ماجد عايد لتمويل المشاريع العائلية المنتجة والذي يوجه التمويل للأسر المنتجة لتنمية وتطوير مشروعاتهم والاندماج في العمل الحر.
المنصة الوطنية الموحدة لتمويل الأسر المنتجة لتقديم القروض الميسرة وسلفة بلا فوائد وذلك بالاعتماد على الشركات والوكالات المعاونة للمشاريع متناهية الصغر.

أهم الأسئلة الشائعة:

كيف يتم سداد تمويل الأسر المنتجة؟

يتم سداد القرض أيضًا على أقساط شهرية، بحد أدنى 6 أشهر أو سنة واحدة، وبحد أقصى 10 سنوات من فترة السداد المالي الشخصية، حتى لا يتمكن العميل من بلوغ سن التقاعد عند سداد السداد النهائي.

ما هي المستندات المطلوبة للتمويل الخاص بالأسر المنتجة؟

تتطلب بعض البنوك وثائق بسيطة لتأكيد أن العميل يمكنه سداد التمويل للبنك، بما في ذلك خطاب مختوم من صاحب العمل، أو إثبات الدخل الشهري للعميل، أو شهادة دخل محاسب قانوني للعاملين لحسابهم الخاص.
بالإضافة إلى نسخة من رقم الدولة ساري المفعول، ونسخة من عقد الوحدة السكنية للعميل، ونسخة من دفتر تسجيل الأسرة الصناعية والتجارية، ونسخة من البطاقة الضريبية الفردية الصناعية والتجارية المنزلية. في ظل الظروف العادية، ستطلب البنوك أيضًا من العملاء التعهد بتحويل الأجور أو أقساط التمويل إلى البنك.

ما هي أهم الشركات المحظور تمويلها؟

يقدم البنك خدمات مالية شخصية لجميع العاملين في كل شركة على أساس تأكيد ذلك، ولا يقبل العملاء المسجلين في القائمة السلبية للشركة.

ما هو أفضل وقت للحصول على تمويل الاسر المنتجة وكيف أتقدم بطلب؟

يتم الحصول على الأموال عند تقديم جميع المستندات المطلوبة وقبولها، تليها الموافقة النهائية تليها الصرف النقدي للقيمة المالية الشخصية في حساب العميل الجاري.