يجيب رئيس MAS على سؤال برلماني حول الاضطرابات المصرفية الرئيسية التي استمرت أكثر من ساعة في السنوات الخمس الماضية
يرد ثارمان شانموجاراتنام، رئيس سلطة النقد في سنغافورة (MAS)، وهو أيضًا وزير كبير ووزير مسؤول عن MAS في حكومة سنغافورة، كتابةً على أسئلة برلمانية من اثنين من أعضاء البرلمان. وسئل عن عدد الاضطرابات المصرفية الرئيسية لأكثر من ساعة، وعدد البنوك المشاركة والدروس المستفادة منها في السنوات الخمس الماضية، بما في ذلك انقطاع DBS الأخير.
1. سأل السيد آنج وي نينج عن الاضطرابات المصرفية الرئيسية في السنوات الخمس الماضية والدروس المستفادة من هذه الاضطرابات. أثار السيد ديزموند تشو سؤالاً ذا صلة حول الانقطاع الكبير الثاني لـ DBS لخدماتها المصرفية الرقمية وتساءل عن كيفية عمل MAS مع البنك لتحديد ومعالجة مشاكله للجلسة التالية. سيغطي هذا الرد الأسئلة التي طرحها كل من السيد آنج وي نينج والسيد ديزموند تشو.
2. هناك سبعة بنوك محلية ذات أهمية نظامية (D-SIBs) في سنغافورة تخدم الجزء الأكبر من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد. يمكن أن يتسبب انقطاع الخدمات التي تقدمها هذه البنوك في إزعاج كبير للجمهور. منذ عام 2018، أبلغت هذه البنوك السبعة عما مجموعه 17 تعطلًا في خدماتها المصرفية الرقمية التي استمرت أكثر من ساعة واحدة. تم حل الاضطرابات في الغالب في غضون ساعتين إلى أربع ساعات. تتنوع الأسباب الجذرية لانقطاعات الخدمة هذه، بدءًا من الثغرات في إدارة ترقيات النظام، إلى الأخطاء البرمجية والتشكيلات الخاطئة، في الأنظمة المصرفية الرقمية وكذلك الأنظمة والمكونات الخلفية.
3. تطلب MAS من البنوك بذل قصارى جهدها لضمان حصول العملاء على درجة عالية من الوصول إلى خدماتهم المصرفية الرقمية والحفاظ على استمرارية الأعمال عند تعطل الأنظمة. وهذا يعني أنه يجب على البنوك التأكد من أن أنظمة تكنولوجيا المعلومات ذات الصلة لديها قوية، وتحديد وإزالة نقاط الفشل الفردية في أنظمتها، ووضع عمليات لاستعادة أنظمتها على الفور بعد أي اضطراب في تكنولوجيا المعلومات، والتحقق بانتظام من فعالية هذه العمليات.
4. عندما تقصر البنوك عن تلبية توقعات MAS، فإنها مطالبة بتحديد السبب الجذري لمثل هذه الهفوات واتخاذ إجراءات علاجية فعالة.
5. تقوم MAS أيضًا بتقييم مدى كفاية امتثال البنوك لهذه المتطلبات من خلال عمليات التفتيش المنتظمة في الموقع والمراجعات خارج الموقع وأي ثغرات يتم إحالتها إلى البنوك لتصحيحها على الفور. يتم أيضًا مشاركة الملاحظات ذات الصلة بالإضافة إلى الدروس المستفادة من حوادث تكنولوجيا المعلومات من خلال إرشادات MAS والحوارات المنتظمة ومنتديات الصناعة.
6. في حالة DBS، كان هناك عطلان رئيسيان خلال فترة 16 شهرًا، الأول في نوفمبر 2021 والآخر في مارس 2023. بعد حادثة نوفمبر 2021، وجهت MAS DBS بتعيين خبير مستقل لإجراء مراجعة شاملة للحادث. أجرى الخبير تقييماً شاملاً لمرونة النظام المصرفي الرقمي لبنك DBS وفعالية وسرعة إجراءات التعافي.
.7 منذ ذلك الحين، اتخذت قاعدة بيانات المباني تدابير لتخفيف الثغرات التي تم تحديدها. التزم البنك بتعزيز مرونة نظامه المصرفي الرقمي. وهي تركز على تعزيز بنية التحكم في الوصول، من خلال البناء في المزيد من التكرار، ومراقبة مكونات نظامها الرئيسية عن كثب وتحسين عمليات استعادة النظام. كما التزمت DBS بتعزيز خبرتها الفنية الداخلية لتسهيل الاستجابة بشكل أسرع لقضايا النظام. كان على DBS أن يكمل التحقق من صحة إجراءات الإصلاح هذه، ويقدم تقريرًا عن تقدمه إلى MAS بحلول يوليو 2023.
8. على الرغم من هذه الجهود المستمرة، كان هناك اضطراب آخر مطول وواسع النطاق للخدمات المصرفية الرقمية في DBS في 29 مارس 2023. في أوائل أبريل 2023، وجهت MAS DBS لإجراء تقييم أساسي لفعالية وكفاية الأفراد والعمليات والتكنولوجيا التي تدعم خدماتها المصرفية الرقمية. وقد أنشأت DBS منذ ذلك الحين لجنة خاصة مستقلة لمجلس الإدارة للإشراف على التحقيق من قبل خبراء مستقلين مؤهلين. بينما يبدو أن سبب حادثة مارس 2023 هو أخطاء برمجية لا علاقة لها بالمشكلات التي أدت إلى اضطراب نوفمبر 2021، تشرف لجنة مجلس الإدارة المستقلة الخاصة على تحقيق شامل لتحديد ما إذا كانت هناك نقاط ضعف أساسية مشتركة حالت دون التعافي الفوري في كلا الحادثين.
9. نظرًا للنطاق المتزايد والتعقيد المتزايد لأنظمة تكنولوجيا المعلومات في البنوك، يمكننا مع ذلك أن نتوقع اضطرابات قصيرة من وقت لآخر. عندما تحدث هذه الاضطرابات، يجب على البنوك تحديد المشكلة بسرعة، واستعادة الوصول إلى خدماتها بسرعة، والتواصل بشكل فعال وواضح وشفاف مع العملاء المتأثرين. ستواصل MAS العمل بشكل وثيق مع الصناعة لضمان مرونة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات في البنوك للحفاظ على الاستقرار والثقة في النظام المصرفي.
المصدر: theasianbanker
قد يهمك:
رقم بنك رأس الخيمة التجاري 24 ساعة
رقم خدمة عملاء بنك الخليج الأول
رقم البنك السعودي الفرنسي الخط الساخن
طريقة تحويل الاموال البنك العربي
