تقرير الثروة العالمية 2021 خلعت منطقة آسيا والمحيط الهادئ من عرشها كرائد سوق الأثرياء في أمريكا الشمالية
سنغافورة، 29 يونيو 2021 – نما عدد سكان العالم من أصحاب الثروات المرتفعة (HNWI) بنسبة 6.3٪، متجاوزًا 20 مليون بار، في حين نمت ثروة الأثرياء بنسبة 7.6٪ في عام 2020، لتصل تقريبًا إلى 80 تريليون دولار أمريكي. مدعومة بارتفاع أسواق الأسهم والتحفيز الحكومي، تجاوزت أمريكا الشمالية منطقة آسيا والمحيط الهادئ لتصبح الشركة الرائدة في عام 2020 من حيث عدد السكان والثروة. تدرس طبعة الذكرى السنوية الخامسة والعشرين لتقرير الثروة العالمية (WWR) لشركة Capgemini تطور الثروة العالمية في العام الماضي واتجاهات وتأثيرات الأثرياء من ربع القرن الماضي.
في عام 2020، قاد قطاع الأثرياء الفائقين إجمالي عدد السكان ونمو الثروة بنسبة 9.6٪ و9.1٪ على التوالي، بينما سجل أصحاب الملايين المجاورون والمليونيرات من الطبقة المتوسطة انخفاضًا في عدد السكان ونمو الثروة بنحو 6٪ و8٪ على التوالي.
وفقًا للتقرير، وهو الأقدم في الصناعة ومن بين أكثر دراسات الثروة المشار إليها، أصبح الأثرياء أكثر انخراطًا في استثماراتهم على مدار الـ 25 عامًا الماضية، ويسعون الآن للحصول على المزيد من الدعم الاستشاري على نطاق أوسع. مع استمرار دخول الفاعلين في مجال التكنولوجيا إلى مجال إدارة الثروات، تحتاج شركات إدارة الثروات إلى المضي قدمًا نحو الاستشارات القائمة على التكنولوجيا ونماذج الأعمال شديدة التخصيص. نظرًا لأن COVID-19 جلب الاضطراب الاقتصادي العالمي الثالث في القرن الحادي والعشرين، فإن الدروس المستفادة من فقاعة التكنولوجيا لعام 2002 والأزمة المالية العالمية لعام 2008 لا تزال تشير إلى ميل الأثرياء إلى الاستثمار الذاتي في سوق صاعد ولكن العودة إلى طلب المشورة خلال الأزمة وتقلبات السوق.
القدرات الاستشارية المختلطة، القائمة على التفاعل البشري والأدوات الرقمية، هي مفتاح الفرصة لشركات إدارة الثروات
إن الاختراقات التكنولوجية، والديناميكيات الاجتماعية المتغيرة، والجهات الفاعلة الجديدة في النظام البيئي، وإضفاء الطابع الديمقراطي على إدارة الاستثمار وظهور القنوات والأصول الرقمية، ستؤثر جميعها على نجاح أو فشل شركات إدارة الثروات في المستقبل. يهتم الأثرياء اليوم بالنماذج الهجينة
وتسعى بشكل متزايد إلى مزيج من التفاعل الرقمي والمباشر. يقول 34٪ من الأثرياء إنهم يستفيدون بنشاط من خدمات WealthTech. علاوة على ذلك، تجد شركات إدارة الثروات أن WealthTechs ذات الخبرة في دورة حياة المستهلك متعاونين مناسبين يمكنهم تعزيز قدراتهم، والوصول، واستجابة اتجاهات السوق. السببان الرئيسيان، اللذان حددهما المشاركون في الاستطلاع التنفيذي، للشراكة مع WealthTechs هما الوصول إلى شرائح عملاء جديدة وتقديم عروض عملاء جديدة وفريدة من نوعها.
قال أنيربان بوس، الرئيس التنفيذي لوحدة الأعمال الاستراتيجية للخدمات المالية وعضو مجلس الإدارة التنفيذي للمجموعة، كابجيميني: “يجب أن تدفع صناعة إدارة الثروات حدودها لجذب انتباه العملاء وتقديم أفضل خدمة للعملاء ذوي الدخل المرتفع الذين اعتادوا على BigTech الملاءمة والتخصيص” . “الاستثمار في التكنولوجيا والمواهب هو حاجة ماسة لشركات إدارة الثروات للحفاظ على حصتها في السوق مع استمرار WealthTechs في النمو ودخول BigTech يلوح في الأفق.”
سيؤدي تبني المهارات التقنية الحديثة وإعادة صقل المواهب المناسبة أو توظيفها إلى تعزيز تحول إدارة الثروات
وسط الوتيرة السريعة المتزايدة للاضطراب، يمكن لشركات إدارة الثروات بناء نماذج تشغيل مرنة ورشيقة من خلال الاستثمار في تقنيات مثل السحابة وواجهات برمجة التطبيقات والخدمات الصغيرة. في حين أن سمعة الصناعة من حيث الخبرة والتجربة لا تزال قوتها الأساسية، ستحتاج الشركات إلى دمج الرؤى المستندة إلى البيانات في استراتيجيات مشاركة العملاء واستراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم. سيستمر أداء الاستثمار في أن يكون ذا أهمية قصوى، لكن الشركات ستحتاج أيضًا إلى التركيز على تقديم القيمة بالإضافة إلى الخيارات البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG).
كانت إدارة الثروات ولا تزال تجارة قائمة على العلاقات. مع التطور السريع لملفات تعريف العملاء الخاصة بإدارة الثروات لتشمل الأثرياء من جيل الألفية وجيل Z، والنساء، والأسر غير التقليدية، وأكثر من ذلك، يجب على الشركات تدريب مستشاريها وموظفيها لتلبية توقعات وسلوكيات العملاء الأكثر تنوعًا والخاصة بالشريحة. يشير التقرير إلى أن توظيف القوى العاملة الاستشارية غير المتجانسة وتمكينها رقميًا أثناء إعادة تأهيل الموظفين للتعامل مع مجموعة متنوعة من قطاعات العملاء هي الطريقة التي يستشهد بها التقرير. ومع ذلك، قال 63٪ من المستشارين الذين شملهم الاستطلاع إنهم غير راضين عن جهود شركة إدارة الثروات الخاصة بهم لتوفير الأدوات / التدريب لتلبية احتياجات العملاء المتغيرة.
لتلبية توقعات الأثرياء المتطورة، ستحتاج الشركات أيضًا إلى استراتيجيات BigTech مع التخصيص المفرط وعروض النظام البيئي لنمط الحياة والواجهات المدمجة السهلة للحفاظ على الصلة بين قاعدة عملاء متنوعة.
تؤدي التغييرات الصناعية والعميل إلى التنويع في إدارة الثروات
مع الارتفاع الحالي في سوق الأسهم، يسعى الأثرياء أيضًا إلى تنويع محفظتهم باستثمارات بديلة. ينضج الاستثمار المستدام الآن، حيث من المحتمل أن يطلب 43٪ من أصحاب الأثرياء الفائقين و39٪ من الأثرياء الأصغر سنًا (أكبر من 40 عامًا) درجة ESG للمنتجات التي تقدمها شركتهم. بالإضافة إلى ذلك، قال 72٪ من الأثرياء الذين شملهم الاستطلاع إنهم استثمروا في العملات المشفرة، و74٪ في أصول رقمية أخرى مثل أسماء نطاقات مواقع الويب أو التطبيقات. أصبحت شركات الاستحواذ ذات الأغراض الخاصة (SPACs) أكثر شهرة، بينما تكتسب الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) ببطء مصداقية فئة الأصول. أثار صعود الاستثمار بالتجزئة بدون عمولة اهتمام الأثرياء أيضًا، حيث قال 39 ٪ إنهم يرغبون في تداول بدون رسوم، لكن شركة إدارة الثروات الخاصة بهم لم تلتزم بذلك بعد.
المنهجية
يغطي تقرير الثروة العالمية 2021 71 سوقًا، تمثل أكثر من 98٪ من إجمالي الدخل القومي العالمي و99٪ من رسملة سوق الأسهم العالمية، لحجم سوق الأثرياء. استجوب استطلاع Capgemini 2021 Global HNW Insights أكثر من 2900 من الأثرياء عبر 26 سوقًا للثروة الرئيسية في أمريكا الشمالية وأمريكا اللاتينية وأوروبا والشرق الأوسط ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ. المقابلات وأجريت دراسات استقصائية لأكثر من 100 مدير تنفيذي لإدارة الثروات في 17 سوقًا، مع تمثيل من شركات إدارة الثروات البحتة، والبنوك العالمية، وشركات الوساطة / الوكلاء المستقلة والمدراء التنفيذيين لإدارة الثروات المستفسرين حول جهود التحول الرقمي، واستراتيجيات التعاون، واتجاهات الصناعة مثل الاستثمار المستدام. يغطي استطلاع مديري الثروات لعام 2021 أكثر من 350 إجابة عبر ستة أسواق وتساءل مديرو الثروات عن آرائهم حول اتجاهات الصناعة، والتحضير لمتطلبات السوق الجديدة، ورضاهم عن الدعم المقدم من شركة إدارة الثروات الخاصة بهم. تم دعم إصدار تقرير الثروة العالمية 2021 من قبل لجنة توجيه تنفيذية خارجية تتألف من 14 خبيرًا في إدارة الثروات عبر البنوك، وشركات WealthTech، وعوامل التمكين في مجال الأعمال والتكنولوجيا.
المصدر: theasianbanker
شاهد أيضا:
