هل سيحدث الذكاء الاصطناعي ثورة في القطاع المصرفي والقانوني؟
من بين جميع التقنيات الرقمية التي تقود التغيير في الأعمال التجارية، ربما يكون الذكاء الاصطناعي (AI) هو الأكثر اضطرابًا على الإطلاق وقد سيطر على العالم من خلال العاصفة.
حاليًا، يتم نشر الحلول التكنولوجية القائمة على الذكاء الاصطناعي في التصنيع والسيارات والتجارة الإلكترونية والبناء والمدن الذكية والتخزين. ومع ذلك، في القطاعين القانوني والمالي، لا يتم تنفيذ الذكاء الاصطناعي بالسرعة نفسها. مع بيئة سريعة التغير، وتكييف تقنيات ناشئة جديدة وحجم متزايد من المعلومات، سيتعين علينا قبول أن الذكاء الاصطناعي سيتولى جوانب مهمة من الوظائف في المستقبل.
وفقًا لدراسة حديثة أجرتها مؤسسة البيانات الدولية، من المتوقع أن تنمو البيانات العالمية بنسبة 61 في المائة لتصل إلى 175 زيتابايت في غضون خمس سنوات. تتعامل المؤسسات المالية مع حجم هائل من البيانات. ستؤدي الاستفادة من الذكاء الاصطناعي إلى وضع المؤسسات المالية في صدارة اللعبة، ويمكن القيام بذلك من خلال استخدام التعلم الآلي الفعال (ML) لمعالجة التعلم الطبيعي (NLP)، والخوارزميات الرياضية، والترميز التنبئي وعلوم البيانات. يمكن أيضًا تحليل بيانات Zettabytes للكشف عن أنماط معينة ووثائق أساسية وأنشطة احتيالية في الوقت الفعلي.
لطالما كانت المؤسسات المالية من أوائل المتبنين للتكنولوجيا، ولكن في هذه البيئة المتغيرة باستمرار، قد تجد الشركات نفسها معرضة للخطر مع نمو المعاملات بسرعة. يضاف إلى ذلك أن المحتالين أصبحوا أكثر ذكاءً وأيضًا استخدام التكنولوجيا الجديدة لصالحهم. يسمح تطبيق الذكاء الاصطناعي للمؤسسات المالية بالتنبؤ بالأنشطة الاحتيالية المستقبلية ومنعها من خلال اكتشاف الأنماط وتحليلها. يمكن أن تكتمل الحالة التي يستغرق اكتشافها عادةً شهورًا عندما يقوم بها الإنسان العادي في غضون ساعتين باستخدام الذكاء الاصطناعي. علاوة على ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي اكتشاف القيم المتطرفة التي تمثل أشكالًا غير مرئية من الاحتيال وتقليل الإيجابيات الكاذبة. تشير الإحصاءات إلى أن نسبة عالية من الحالات المشبوهة التي حققت فيها البنوك تبين أنها ليست احتيالية.
وفقًا للتقديرات التي نشرتها الأمم المتحدة حول تأثير غسيل الأموال على الاقتصاد، يتم غسل ما يصل إلى 2 تريليون دولار سنويًا. بالإضافة إلى ذلك، في عام 2019 فقط، فرض المنظمون في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة غرامات بلغ مجموعها 8.14 مليار دولار لانتهاكات مكافحة غسيل الأموال. وهذا يدل على أنه مع التدقيق العالي الذي تفرضه الجهات التنظيمية وتحقيقاتهم المقترنة بتعقيد البيانات إلى جانب الاعتماد الشديد على المشاركة البشرية، فإن مكافحة غسيل الأموال (AML) أمر صعب للغاية مما أدى أيضًا إلى مضاعفة تكاليف الامتثال في السنوات السابقة.
تحتاج المؤسسات المالية اليوم إلى تجديد استراتيجيتها والاستجابة بسرعة لهذه الموجة التكنولوجية الجديدة من خلال تطبيق أدوات أكثر قوة مقترنة بالحوكمة الفعالة. وهذا يعني أن تطبيق الذكاء الاصطناعي في المؤسسات سيقلل من مخاطر المعاملات الاحتيالية والجرائم الإلكترونية وغسيل الأموال. ستحتاج المؤسسات المالية أيضًا إلى زيادة ميزانيتها التكنولوجية مع الأخذ في الاعتبار أن تحليل التكلفة والعائد بالذكاء الاصطناعي يفوق التكاليف التشغيلية العالية للبنك والوقت والجهد اللازمين لحجم كبير من الإيجابيات الكاذبة. في الولايات المتحدة، بدأ المنظمون في تشجيع البنوك على التفكير في الذكاء الاصطناعي لتعزيز برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال. باتباع توصيات المنظمين، إنها مسألة وقت فقط أن يفعل المنظمون الآخرون الشيء نفسه.
في ظل اقتصاد دائم التطور، تتقدم دولة الإمارات العربية المتحدة في هذا المجال كأول دولة في العالم العربي تعين وزيرًا حكوميًا مخصصًا للذكاء الاصطناعي وتطلق أول استراتيجية للذكاء الاصطناعي لعام 2031. تقوم دولة الإمارات بدمج الذكاء الاصطناعي في التعليم والرعاية الصحية وكذلك دمج الذكاء الاصطناعي في صناعات الطيران والنقل وكذلك في المدن الذكية. من المقرر أن يساهم هذا المجال بأكبر قدر من المال في البلاد ويقدر أن يساهم بنحو 14 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي الوطني في عام 2030، أي ما يعادل 96 مليار دولار.
في الصناعة القانونية، كانت المراجعات والتحقيقات بمساعدة التكنولوجيا جزءًا من الوظيفة لسنوات عديدة حتى الآن، حيث ساعدت المحققين والمقاضين والمحكمين في العديد من منصات مراجعة المستندات، وأدوات الإفصاح ووضع العلامات والتجميع بالإضافة إلى منهجيات البحث عن الكلمات الرئيسية لتحديد الأجزاء المهمة من الأدلة والمعلومات للمساعدة في عملية صنع القرار. مع التوسع الهائل الأخير للذكاء الاصطناعي في حياتنا بسبب الأدوات والحلول الأكثر تطوراً وبأسعار معقولة، هناك دفعة متزايدة للاستفادة الكاملة من قدرات الذكاء الاصطناعي في إجراءات التحكيم والتقاضي. هناك محادثات متزايدة حول كيف يمكن لحل النزاعات عبر الإنترنت (ODR) أن يعزز الحل البديل للنزاعات والوصول إلى العدالة،
على الرغم من وجود العديد من المتشككين في المجتمع القانوني حول الذكاء الاصطناعي والخوارزميات التي تستبدل جزئيًا ناهيك عن إزالة العامل البشري بالكامل من عمليات اتخاذ القرار والأحكام، يبدو أن اتجاه الرقمنة والاستخدام الأوسع للتكنولوجيا الذكية مع القدرة على اتخاذ القرار لا رجوع فيه. ربما يتعين علينا أن نعترف ونقبل بأننا نتحرك بسرعة إلى مساحة حيث سيتم استبدال بعض المهام التي يؤديها حاليًا المساعدون القانونيون عاجلاً وليس آجلاً بوكلاء وروبوتات الذكاء الاصطناعي؛ وصنع القرار المعقد يمكن أن يتم بدون عامل بشري، بناءً على الأدلة المقدمة والمعلومات التاريخية.
– جيمس دانييل ويانوش أوكزيب هما المدير الإداري والمدير في شركة ألفاريز آند مارسال في دبي. الآراء المعبر عنها هي آراء خاصة بهم ولا تعكس سياسة الصحيفة.
المصدر: khaleejtimes
شاهد ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في فنلندا
شروط الاقامة الدائمة في ماليزيا
