تغريم Wells Fargo مبلغ 37.3 مليون دولار لتسوية قضية الصرف الأجنبي لوزارة العدل
موجز الغوص:
- وافق Wells Fargo على دفع غرامة قدرها 37.3 مليون دولار لتسوية دعوى قضائية لوزارة العدل (DOJ) تتهم البنك بفرض رسوم زائدة على 771 من العملاء التجاريين الذين استخدموا خدمات الصرف الأجنبي للبنك بين عامي 2010 و2017.
- وتأتي العقوبة علاوة على 35.3 مليون دولار دفعها البنك كتعويض للعملاء المتضررين، وكثير منهم كانت شركات صغيرة ومتوسطة الحجم.
- وغرامة يوم الاثنين تمثل ثاني عقوبة يفرضها البنك هذا الشهر. قام مكتب المراقب المالي للعملة (OCC) بفرض غرامة قدرها 250 مليون دولار على البنك لفشله في تنفيذ أمر الموافقة الصادر عام 2018 من أأجل” الكشفعن قرارات تعديل القرض غير الدقيقة ومنعها وتحديدها كمياً” على الفور.
الغوص انسايت:
اعترفت Wells Fargo بأن العديد من المتخصصين في مبيعات العملات الأجنبية قد طبقوا هوامش أو فروق مبيعات أكبر مما أشاروا إليه، وعندما سأل العملاء عن هذا السعر المرتفع، قدم المتخصصون تفسيرات خاطئة، حسبما ذكرت وزارة العدل يوم الإثنين في بيانها الصحفي.
فيما وصفه موظفو البنك بأنه” خدعة كبيرة”، خدع الموظفون عملاء العملة من خلال تبديل الأرقام في سعر الصرف لتضخيم سعر المعاملة، وفقًا لوزارة العدل. على سبيل المثال، إذا كان سعر شراء اليورو هو 1.234 دولارًا، فسيقوم الموظفون بتغيير السعر إلى 1.243 دولارًا.
تكشف وثائق المحكمة أن أحد المتخصصين في مبيعات الفوركس أخبر زميلاً له أن العميل” لم يتوانى عن التين الكبير في اليوم الآخر. هل تريد أن تأخذ المزيد؟”
وفي مناورة أخرى، أطلق عليها اسم” BSwift Pinata”، رفض موظفو Wells Fargo تقديم إشعار في الوقت المناسب بالتحويلات البنكية الواردة، المسماة BSwifts ، للعملاء، على حد قول وزارة العدل. وبدلاً من ذلك، فإن الموظفين في البنك سوف يسيئون استخدام التسعير في نطاق اليوم، وينتظرون حتى نهاية اليوم لاختيار أفضل سعر للبنك والأسوأ بالنسبة للعميل، على حد قول وزارة العدل. قال أحد المتخصصين في مبيعات الفوركس إن هذه الممارسة تشبه أخذ الحلوى من بينياتا ، وفقًا لشكوى وزارة العدل.
في بعض الأحيان كانت الحركات أبسط. في بعض الأحيان، يقوم متخصصو مبيعات العملات الأجنبية بإرسال بريد إلكتروني إلى العملاء ببيانات المعاملات المزيفة لتبرير السريد المفرط. يُزعم أيضًا أن موظفي Wells Fargo اتهموا فروق أسعار أكبر لممثلي العملاء الذين كان يُنظر إليهم على أنهم أقل خبرة في سوق الصرف الأجنبي.
قالت وزارة العدل إن Wells Fargo استخدم حوافز التعويض لخلق جو فريد يفضي إلى الاحتيال . ″ من خلال تقديم حوافز مالية غير مناسبة لمتخصصي مبيعات العملات الأجنبية لإعطاء الأولوية لتعظيم عائدات العملات الأجنبية على كل شيء آخر، مع عدم توفير إشراف ذي مغزى أو فعال في الوقت نفسه لمنع موظفيها من زيادة الرسوم على العملاء بطريقة احتيالية، فقد أنشأت Wells Fargo بيئة عمل فيها الاحتيال أو الاستفادة من قال المسؤولون في الشكوى:” أصبح العملاء ممارسة تجارية عادية”.
تنصل Wells Fargo من ممارساته السابقة في بيان يوم الاثنين، وفقًا لبلومبرج . قال ويلز فارجو في بيان:” كان هذا السلوك الماضي غير مقبول” ، مضيفًا أن الشركة قد عالجت العملاء المتأثرين تمامًا. ″لقد أدخلنا تحسينات كبيرة على سياساتنا وإجراءاتنا التجارية والرقابة المتعلقة بإدارة وتسعير معاملات العملات الأجنبية.”
المصدر: bankingdive
أقرا ايضا:
خطوات تجديد الجواز السوري في السويد
اوقات دوام بنك ابوظبي الاسلامي في الشارقة
شركات التمويل المرخصة من مؤسسة النقد
معرفة اسم صاحب الحساب البنكي من رقم الآيبان
طريقة التسجيل في ويسترن يونيون السويد
