أخبار

ترى الوكالة الدولية للطاقة الذرية احتمال حدوث احتيال كبير في القروض في شركة SBA

قالت هيئة رقابية فيدرالية يوم الأربعاء إن إدارة الأعمال الصغيرة قد وافقت على احتمال أن تكون قد وافقت على مليارات الدولارات من قروض المساعدة في حالات الكوارث أثناء الوباء، مما أدى إلى دفاع قوي من رئيس الوكالة.

أثار المفتش العام لإدارة الأعمال الصغيرة في تقرير جديد أعلامًا حمراء حول أكثر من 78 مليار دولار من المساعدات المعتمدة للشركات بموجب برنامج قروض الكوارث الاقتصادية للوكالة – حوالي 37 في المائة من إجمالي المبلغ الذي تم صرفه – وحذر من أن المليارات ربما تم الحصول عليها عن طريق الاحتيال أو موجهة إلى شركات غير مؤهلة.

وقال المفتش العام ها نيبال “مايك” وير في التقرير إن إدارة الأعمال الصغيرة “خفضت الحواجز” لأنها حاولت الإسراع في تقديم المساعدة للشركات، مما أدى إلى تراخي الرقابة. أشار المحققون إلى أن 58 مليار دولار تم دفعها في شكل قروض متعددة للشركات التي استخدمت نفس عناوين IP أو عناوين البريد الإلكتروني أو الحسابات المصرفية أو نفس العناوين الفعلية. ذهب حوالي 13.4 مليار دولار إلى حسابات تختلف عن تلك المدرجة في طلبات القروض الأولية.

لكن مدير SBA جوفيتا كارانزا رفض التقرير، مدعيا أن النتائج والأرقام “تستند إلى استنتاجات متسرعة وغير مكتملة”. وقف المفتش العام إلى جانب التحقيق، مشيرًا إلى أن 450 مليون دولار من 15 ألف قرض احتيالي تم الاستيلاء عليها بالفعل، وكذلك قرار الوكالة بفصل الموظفين والمقاولين المتورطين في الموافقة على القروض لأنفسهم أو التأثير بشكل غير لائق على الموافقة على القرض.

وقال المفتش العام في التقرير: “تواصل إدارة SBA الإصرار على أن ضوابطها قوية على الرغم من الأدلة الدامغة على عكس ذلك”. “يسلط تحليلنا لقرض Covid-19 EIDL وبيانات التطبيق من SBA الضوء على المؤشرات القوية للنشاط الاحتيالي المستمر في برنامج Covid-19 EIDL.”

كان الخلاف أحدث مثال على اشتباك اتفاق الاستعداد الائتماني مع مسؤولي الرقابة الفيدرالية. وقد قاتلت الوكالة أيضًا في الأشهر الأخيرة مع محققين في مكتب المساءلة الحكومية ومع صحفيين يسعون إلى الكشف عن متلقي القروض الفيدرالية.

خلال الوباء، وافقت SBA على 192 مليار دولار مما يسمى بقروض EIDL بالإضافة إلى 20 مليار دولار من منح الكوارث ذات الصلة. بالإضافة إلى ذلك، أصدرت 525 مليار دولار من القروض القابلة للإلغاء بموجب برنامج حماية شيكات الرواتب الذي أنشأه الكونجرس في مارس. إنه مستوى غير مسبوق من النشاط للوكالة.

بينما كان من المتوقع حدوث بعض الاحتيال، أشارت وير إلى أنه قد يحدث بدرجة أكبر أثناء الوباء. وفي حديثه في مؤتمر استضافته يوم الأربعاء الرابطة الوطنية للمقرضين المضمونين من الحكومة، قال وير إنه يعتقد أن احتيال قرض SBA هو “أكثر من المعتاد” وأنه “موضع خلاف عندما أناقش هذا الأمر مع الوكالة”.

قال: “ما زلت أقول إن هذا هو الجزء الصغير جدًا من الجبل الجليدي”.

في تقرير يوم الأربعاء، ألقى المفتش العام باللوم على إدارة الأعمال الصغيرة والمقاولين الذين استخدمتهم لتنفيذ برنامج EIDL. قال المفتش العام إن فريق SBA سيوافق على دفعات من القروض بعد المراجعة من قبل مقاول من الباطن “مع القليل من التدقيق أو عدم فحص معلومات القرض”. حددت SBA مبدئيًا أهدافًا لمسؤولي القروض لاتخاذ قرارات نهائية بشأن القروض فيما لا يقل عن أربع طلبات في الساعة، ولم يحدد نظام المقاول من الباطن دائمًا القروض المكررة، وفقًا للتقرير.

وجد المحققون أن المحتالين فهموا أن إرسال “وابل” من التطبيقات يزيد من احتمالية أن واحدًا أو أكثر سوف يمر عبر ضمانات الوكالة. قام أحد المتقدمين بملء 38 طلبًا تم وضع علامة عليها على أنها تنطوي على مشاكل محتملة ولكن تم صرف اثنين على الأقل مقابل 384،600 دولار. تم استخدام عنوان IP واحد من قبل المتقدمين للحصول على 245 قرضًا معتمدًا. تمت الموافقة على 158 قرضًا لعنوان بريد إلكتروني واحد.

وبينما قال المفتش العام إن إدارة الأعمال الصغيرة وافقت على إجراء بعض التغييرات على عملياتها، رفض كارانزا النتائج في رسالة إلى وير.

وقالت إن المفتش العام “فشل إلى حد كبير في التحقيق فيما إذا كانت” القروض الاحتيالية المحتملة “أثارت أكثر من الحد الأدنى من الشك”. وقالت إن الأمثلة الواردة في التقرير لعناوين IP المشتركة وعناوين البريد الإلكتروني تضمنت المتقدمين للحصول على القروض الذين اعتمدوا على محاسبين عامين معتمدين أو شركات محاماة أو مقدمي قروض أو مراكز دينية وثقافية لتقديم طلبات القروض الخاصة بهم.

وقالت: “تحليل SBA يقوض الكثير من نتائج مسودة التقرير ويظهر أن مسودة التقرير قد بالغت بشكل كبير في مدى الاحتيال” المحتمل “لـ Covid-19 EIDL”.

المصدر: politico

قد يهمك:

سعر الذهب اليوم في السعودية

شروط فتح محفظة استثمارية في بنك الراجحي

طلب تمويل إمكان الراجحي

سعر الذهب اليوم في عمان

افضل شركات التداول عبر الإنترنت

قروض شخصية بدون ضمانات في الإمارات

شروط القرض الشخصي

بنوك تمويل شخصي في الإمارات

أفضل بنك تمويل شخصي

سعر الذهب اليوم في اسبانيا

زر الذهاب إلى الأعلى

أنت تستخدم إضافة Adblock

برجاء دعمنا عن طريق تعطيل إضافة Adblock