أرباح UOB الأساسية للربع الرابع قفزت بنسبة 37٪ لتصل إلى 1.4 مليار دولار
سنغافورة – سلط الرئيس التنفيذي لبنك UOB يوم الخميس الضوء على النقاط المضيئة من أعمال البيع بالجملة للبنك والتوسع الإقليمي، على الرغم من المخاطر المقبلة من ارتفاع أسعار الفائدة التي دفعت أرباحه الأساسية في الربع الأخير من العام إلى 37 في المائة إلى 1.4 مليار دولار. الأرباح أعلى من متوسط التقدير البالغ 1.2 مليار دولار من محللين استطلعت رفينيتيف استطلاعهما.
بما في ذلك النفقات غير المتكررة المتعلقة باستحواذ UOB على الشركات الاستهلاكية في ماليزيا وتايلاند التابعة لسيتي جروب، ارتفع صافي الربح للربع المنتهي في ديسمبر 2022 بنسبة أقل بنسبة 13 في المائة إلى 1.15 مليار دولار.
أوصت جامعة البحرين بتوزيع 75 سنتًا للسهم. جنبًا إلى جنب مع توزيعات الأرباح المؤقتة البالغة 60 سنتًا للسهم، سيكون إجمالي توزيعات الأرباح للعام بأكمله 1.35 دولارًا للسهم، وهو ما يمثل نسبة دفع تعويضات تبلغ 49 في المائة.
ارتفعت أرباح العام بأكمله بنسبة 12 في المائة إلى 4.6 مليار دولار، أو 18 في المائة إلى 4.8 مليار دولار بعد استبعاد صفقة الاستحواذ على سيتي جروب. كلا المستويين كانا سجلات جديدة.
قال البنك إن استحواذه على الأعمال الاستهلاكية في ماليزيا وتايلاند التابعة لسيتي جروب قد اكتمل في نوفمبر، ويتوقع أن يكمل صفقة وحدات سيتي جروب الاستهلاكية في إندونيسيا وفيتنام في عام 2023. يدفع UOB 4.915 مليار دولار مقابل الامتياز في الأسواق الأربعة.
توسعت قاعدة عملاء التجزئة في UOB إلى ما يقرب من سبعة ملايين عميل في المنطقة، مع إضافة 1.3 مليون عميل صافي من Citi Malaysia وCiti Thailand.
قال نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي وي إي تشيونغ إن الأسعار المرتفعة وأسعار الفائدة ستؤثر على الاقتصاد العالمي في عام 2023، لكن ينبغي أن تصمد آسيا جيدًا وأن تشهد نموًا معتدلاً، مضيفًا: “الاستهلاك يعود، والناس يسافرون مرة أخرى والصين تستأنف. تتزايد تدفقات التجارة والاستثمار. كل هذه الأمور إيجابية بالنسبة للآسيان “.
قال السيد وي إن استحواذ UOB على وحدات المستهلك الإقليمية التابعة لسيتي جروب من المتوقع أن يضيف مليار دولار إلى عائداتها في عام 2023.
وقال وي إن الصفقة تمنح البنك أيضًا “إمكانات كبيرة غير مستغلة” لأعمال إدارة الثروات، مشيرًا إلى أن الانتعاش الاقتصادي عزز أيضًا الإنفاق بالبطاقات.
وزاد صافي دخل الفوائد للمقرض في الربع الأخير بنسبة 53 في المائة إلى 2.56 مليار دولار. جاء ذلك مع ارتفاع هامش صافي الفائدة (NIM) – وهو مقياس رئيسي للربحية – بمقدار 66 نقطة أساس.
ومع ذلك، نمت القروض بنسبة 3 في المائة فقط عن العام الماضي.
قال السيد وي: “إذا نظرت إلى العام الماضي، كان الأمر غير مؤكد تمامًا (بالنظر إلى الاقتصاد العالمي). نمو القرض ليس قويا، جزئيا لأننا انتقائيون، ولكن أيضا لأنك إذا كنت من العملاء المتميزين، فأنت تريد سداد القرض.
إذا كانوا يسددون القرض، فهذا يعني أن لديهم القدرة. في النصف الثاني من هذا العام، قد تنتعش القروض مرة أخرى إذا اعتقدوا أن تكلفة الأموال شيء ليس لديهم خيار بشأنه … لذا فأنا لست قلقًا بشأن نمو القروض “.
في حين أن أسعار الفائدة المرتفعة عززت هوامش البنوك، فإنها تؤثر أيضًا على الطلب على القروض وتجلب المزيد من المنافسة على ودائع العملاء حيث يبحث الناس عن منتجات في أماكن أخرى ذات عوائد أعلى.
وأغلقت أسهم UOB على انخفاض بنسبة 4.4 في المائة إلى 29.62 دولار يوم الخميس. وانخفض سهم OCBC Bank بنسبة 2 في المائة إلى 12.64 دولارًا، في حين انخفض سهم DBS بنسبة 0.9 في المائة إلى 34.34 دولارًا.
ترى UOB نقطة مضيئة في أعمال البيع بالجملة، حيث أشار المدير المالي للمجموعة Lee Wai Fai إلى أن منصة إدارة النقد قد دفعت عملاء الشركات إلى تبني خدماتها رقميًا.
وقد أدى ذلك إلى نمو كبير في أحجام المعاملات والمدفوعات غير النقدية، مما أدى إلى وجود قاعدة ثابتة من الودائع الجارية وحسابات التوفير من قبل عملاء الجملة وتهدئة التدفق الخارج لهذه الودائع في قطاع التجزئة.
يتوقع لي أن يتباطأ التراجع في ودائع عملاء التجزئة مع تضاؤل ارتفاعات أسعار الفائدة في عام 2023.
نمت ودائع عملاء البنك بنسبة 5 في المائة في عام 2022، مدعومة بالودائع الثابتة بين عملاء التجزئة.
بالنسبة لعام 2023، تتوقع جامعة البحرين نموًا متوسطًا للقروض من رقم واحد، مع بقاء NIM حول 2.22 في المائة. كما تشهد نموًا في الرسوم من رقمين على خلفية القاعدة المنخفضة.
قال لي إن NIM قد يستمر في الارتفاع في النصف الأول من العام قبل أن يهدأ لاحقًا، مشيرًا إلى أنه من غير المرجح أن يخفض الاحتياطي الفيدرالي للولايات المتحدة أسعار الفائدة في عام 2023.
وفي الوقت نفسه، انخفض صافي الدخل من الرسوم لجامعة البحرين بنسبة 16 في المائة إلى 485 مليون دولار حيث تم تعويض رسوم بطاقات الائتمان القوية أكثر من خلال إدارة الثروات والرسوم المرتبطة بالقروض.
وضع البنك جانباً المزيد من المخصصات للديون المعدومة المحتملة، لتصل قيمتها إلى 184 مليون دولار، من المخصصات المحددة الأعلى على “عدد قليل من الحسابات غير النظامية”.
لكن السيد لي قال: “نحن واثقون جدًا من أن مخصصاتنا العامة ستكون كافية لتخفيف أي تباطؤ متوقع أو خسارة ائتمانية من محفظتنا”.
أعلنت DBS في 13 فبراير عن قفزة بنسبة 69 في المائة في أرباح الربع الرابع لتصل إلى 2.34 مليار دولار، بينما ستعلن OCBC عن نتائجها يوم الجمعة.
المصدر: straitstimes
شاهد المزيد:
اين يوجد رقم حساب البنك على البطاقة البنكية
شروط الاقامة الدائمة في التشيك
سحب الأموال من بنك الإمارات للاستثمار
سحب الأموال من بنك الاتحاد الوطني في الإمارات
شركات التوصيل السريع في النمسا
