الرئيس التنفيذي لشركة UOB يخفف توقعات نمو القروض حيث قفزت أرباح الربع الأول بنسبة 67٪ لتصل إلى 1.5 مليار دولار
سنغافورة – أعلنت جامعة البحرين عن أرباح قوية في الربع الأول حيث عززت أسعار الفائدة المرتفعة هوامش ربحها، حتى في الوقت الذي أشار فيه رئيسها التنفيذي إلى تزايد المخاوف بشأن النمو العالمي في أعقاب الأزمات المصرفية في الولايات المتحدة وأوروبا.
بلغ صافي الربح الأساسي لثالث أكبر بنك في سنغافورة رقماً قياسياً بلغ 1.6 مليار دولار في الربع من يناير إلى مارس، بزيادة 74 في المائة عن العام الماضي. استبعد هذا المصروفات غير المتكررة المتعلقة باستحواذها على الأعمال المصرفية الاستهلاكية لسيتي جروب في ماليزيا وتايلاند وفيتنام.
وبأخذ هذه النفقات في الاعتبار، بلغ صافي الربح 1.5 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 67 في المائة عن نفس الفترة من العام الماضي.
وخفض وي إي تشيونغ، نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لجامعة البحرين، توقعات البنك لنمو القروض في عام 2023 إلى رقم واحد منخفض إلى متوسط ، مقارنة مع رقم فردي متوسط سابقًا.
وأشار وي إلى أن العملاء، الذين يدركون ارتفاع أسعار الفائدة، يركزون على سداد قروضهم الحالية. وقال في إفادة يوم الخميس إن هذه علامة جيدة لأنها تعني أن لديهم سيولة لسداد هذه المدفوعات.
وردا على سؤال حول تأثير الجولة الجديدة يوم الأربعاء من إجراءات تبريد الممتلكات على قروض الإسكان، أشار وي إلى أن رسوم الطوابع المرتفعة سيكون لها تأثير أكبر على شراء الأجانب للعقارات في سنغافورة.
وقال “بقدر ما يتعلق الأمر بجامعة البحرين، فإن ما يقرب من 80 في المائة من دفاتر قروضنا يشغلها مالكوها … أعتقد أن المحفظة ستستمر في الصمود”.
وتراجعت أسهم UOB 0.51 في المائة إلى 29.11 دولاراً يوم الخميس، في حين انخفض سهم بنك OCBC بنسبة 0.24 في المائة إلى 12.57 دولاراً وصعد سهم DBS Bank 0.18 في المائة إلى 32.76 دولاراً.
قال جلين ثوم المحلل في فيليب سيكيوريتيز إن أسهم البنوك المحلية قد تكون منخفضة بسبب معنويات السوق بشكل عام وسط التوترات المصرفية في الولايات المتحدة وقبل الاستقرار المتوقع في أسعار الفائدة، مما قد يبطئ النمو في صافي دخل الفوائد للبنوك وصافي هوامش الفائدة ( نيمس).
قال ثوم: “مع ذلك، لا يزال من المتوقع أن تحافظ NIMs على أعلى مستوياتها الحالية لبقية العام، وينبغي أن يعزز التعافي في دخل الرسوم أرباح البنوك”.
في الربع الأول، ارتفع صافي دخل الفائدة في UOB بنسبة 43 في المائة إلى 2.41 مليار دولار، مدعومًا برفع 56 نقطة أساس في NIM – وهو مقياس رئيسي لربحية المقرض.
ومع ذلك، انخفض صافي دخل الرسوم والعمولات بنسبة 4 في المائة إلى 552 مليون دولار بسبب ضعف رسوم إدارة الثروات والمرتبطة بالقروض مقارنة بالعام الماضي.
وارتفعت الإيرادات الأخرى من غير الفوائد إلى 563 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 101 مليون دولار أمريكي قبل عام، في ظل ارتفاع قياسي في دخل التجارة والاستثمار. وكان مدعوماً بإيرادات الخزينة المتعلقة بالعملاء، مدعوماً بتحوط الطلب وتحسين الأداء من أنشطة التداول وإدارة السيولة.
قالت UOB، التي تدفع أرباحًا نصف سنوية، إن أداءها في الربع الأول كان مدعومًا بنمو واسع النطاق عبر أسواق البيع بالجملة والأسواق العالمية وتجارة التجزئة.
وأشار وي في المؤتمر الصحفي إلى نقطة مضيئة من إدارة الثروات، حيث انتعشت الرسوم بقوة لتصل إلى أعلى مستوياتها في أربعة فصول.
وقال إن مجال النمو الآخر هو المعاملات المصرفية، حيث يمثل الدخل من الأعمال الآن نصف إجمالي الدخل المصرفي بالجملة.
وأضاف: “ما زلنا نرى تحسنًا في أعمال الاتصال الخاصة بنا”.
تتوقع UOB أيضًا مزيدًا من النمو في آسيا على الرغم من بيئة التشغيل الصعبة، نظرًا لإعادة فتح الصين والانتعاش الاقتصادي.
قال وي: “نتوقع أن تتحسن تدفقات التجارة والاستثمار في النصف الثاني من هذا العام”.
ومع ذلك، خصص البنك المزيد من المخصصات العامة في الربع الأول للقروض المعدومة المحتملة وسط حالة من عدم اليقين على المدى القريب. وانخفض إجمالي مخصصاتها بنسبة 8 في المائة عن الربع الرابع بسبب قلة المخصصات المحددة.
بلغت نسبة القروض المتعثرة في جامعة البحرين 1.6 في المائة في الربع الأول، دون تغيير عن كل من العام الماضي والربع الرابع.
يتوقع وي أن يعلن البنك المركزي الأمريكي عن رفع آخر لسعر الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس قبل أن يتوقف. ومع ذلك، قد لا تنخفض المعدلات خلال العام أو العامين المقبلين في ظل التضخم المستمر، على حد قوله.
قال المدير المالي للمجموعة، لي واي فاي، إن البنك يتوقع أن يظل NIM الخاص به عند حوالي 2.1 في المائة إلى 2.2 في المائة، ارتفاعا من متوسط 1.86 في المائة في عام 2022.
وأضاف أن جامعة البحرين قامت بتنويع دخلها، حيث من المرجح أن يزداد الزخم الناتج عن تجارة الجملة في النصف الثاني من عام 2023 وتكامل الوحدات الاستهلاكية في سيتي مما يعزز الأرباح.
قال السيد وي إن UOB تسير على الطريق الصحيح لتحقيق هدفها المتمثل في الحصول على عائد إضافي بقيمة مليار دولار من الاستحواذ في عام 2023.
وأضاف: “إن تكاملنا مع سيتي جروب يسير بشكل جيد. نحن في طريقنا لإغلاق (الاستحواذ) في إندونيسيا بحلول نهاية العام بعد إتمام عملية الاستحواذ في ماليزيا وتايلاند وفيتنام “.
ارتفع صافي الربح الأساسي لجامعة البحرين بنسبة 13 في المائة عن الربع الرابع البالغ 1.4 مليار دولار. انتعشت رسوم إدارة الثروات بقوة من تحسن معنويات المستثمرين.
وتمثل نتائجه بداية موسم أرباح البنوك المحلية. ستعلن DBS عن أرباحها في 2 مايو، وOCBC في 10 مايو.
المصدر: straitstimes
قد يهمك:
طريقة عرض سجل البيع والشراء في بينانس
