أخبار

UBS يستحوذ على Credit Suisse مقابل 3.23 مليار دولار

أعلن الرئيس السويسري آلان بيرسيه مساء الأحد أن بنك يو بي إس وافق على شراء منافسه الأصغر كريدي سويس مقابل 3.2 مليار دولار في محاولة لتجنب المزيد من الاضطرابات في الأسواق المالية العالمية.

وقال بيرسيه إن الصفقة “هي صفقة كبيرة لاستقرار التمويل الدولي”.

“الانهيار غير المنضبط لبنك كريدي سويس سيؤدي إلى عواقب لا حصر لها بالنسبة للبلاد والنظام المالي الدولي.”

تمت الموافقة على قانون الطوارئ الذي يسمح بالاندماج دون موافقة المساهمين من قبل المجلس الفيدرالي السويسري، وهو هيئة حاكمة مكونة من سبعة أعضاء من بينهم السيد بيرسيت.

ووصف رئيس مجلس إدارة بنك كريدي سويس، أكسل ليمان، الصفقة بأنها “نقطة تحول واضحة”.

قال ليمان: “إنه يوم تاريخي حزين وصعب للغاية بالنسبة لبنك كريدي سويس وسويسرا والأسواق المالية العالمية”.

وقال إن التركيز ينصب الآن على المستقبل وعلى 50 ألف موظف في كريدي سويس، 17 ألف منهم في سويسرا.

وأشاد رئيس مجلس إدارة UBS، كولم كيلير، “بالفرص الهائلة” التي نشأت عن عملية الاستحواذ، وسلط الضوء على “ثقافة المخاطر المحافظة” لبنكه.

لقد كان انتقادًا خفيًا لثقافة Credit Suisse ، التي اشتهرت بمغامرات أكثر خطورة ومغامرة على عوائد أكبر.

قال كيليهر إن المجموعة المشتركة ستنشئ مدير ثروة بأكثر من 5 تريليونات دولار من إجمالي الأصول المستثمرة.

وقال بيرسيه إن المجلس وافق على ضمان 150 مليار فرنك سويسري (162 مليار دولار) من السيولة لكريدي سويس، وهو ما يتجاوز بكثير رقم 50 مليار فرنك سويسري الذي تم الإعلان عنه علنًا. لكن هذا لا يبدو كافيا.

“لاحظنا أن تدفقات السيولة الخارجة وتقلب الأسواق أظهر أنه لم يعد من الممكن استعادة الثقة الضرورية، وأن الحل السريع الذي يضمن الاستقرار أمر ضروري”.

وقالت وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر سوتر إن المجلس يأسف “لأن البنك، الذي كان في يوم من الأيام مؤسسة نموذجية في سويسرا وجزءًا من موقعنا القوي، كان قادرًا على الدخول في هذا الوضع على الإطلاق”.

إن الجمع بين أكبر وأشهر بنكين سويسريين، يعود تاريخ كل منهما إلى منتصف القرن التاسع عشر، يترك سويسرا على أعتاب وجود بطل وطني واحد في المجال المصرفي.

قال مسؤولو UBS إنهم يعتزمون بيع أجزاء من Credit Suisse ، أو تقليص حجم البنك خلال الأشهر والسنوات المقبلة.

وافق البنك المركزي السويسري على تقديم قرض بقيمة 100 مليار فرنك سويسري مدعومًا بضمان فيدرالي للتخلف عن السداد لدعم الصفقة، والتي من المتوقع أن تكتمل بحلول نهاية العام.

قال بيرسيه إن المجلس الاتحادي، الفرع التنفيذي لسويسرا، كان يناقش بالفعل الوضع المضطرب منذ فترة طويلة في بنك كريدي سويس منذ بداية العام.

وقال إنها عقدت اجتماعات عاجلة على مدار الأيام الأربعة الماضية وسط مخاوف متزايدة بشأن وضعها المالي، مما تسبب في انخفاضات كبيرة في سعر سهمها وأثارت شبح الأزمة المالية لعام 2008.

كان المستثمرون ومحللو الصناعة المصرفية لا يزالون يدرسون الصفقة، لكن أحد المحللين أصيب بخيبة أمل بسبب الضرر الذي قد يلحق بالسمعة الذي قد تحدثه الصفقة على صورة سويسرا كمركز مصرفي عالمي.

قال أوكتافيو مارينزي، الرئيس التنفيذي لشركة الاستشارات أوبيماس: “لقد تم القضاء على السمعة على مستوى الدولة مع الإدارة المالية الحكيمة، والإشراف التنظيمي السليم، وبصراحة، لكونها قاسية ومملة إلى حد ما فيما يتعلق بالاستثمارات”.

وقال مارينزي إنه يتوقع أن يؤدي النموذج الحكومي للديمقراطية المباشرة لسويسرا على الأرجح إلى تحديات في المحكمة والاقتراع لهذه الصفقة، مما قد يؤدي إلى مزيد من الفوضى.

تم تصنيف Credit Suisse من قبل مجلس الاستقرار المالي، وهو هيئة دولية تراقب النظام المالي العالمي، كواحد من البنوك العالمية ذات الأهمية النظامية.

وهذا يعني أن المنظمين يعتقدون أن فشلها غير المنضبط سيؤدي إلى تموجات في جميع أنحاء النظام المالي لا تختلف عن انهيار بنك ليمان براذرز قبل 15 عامًا.

تأتي الصفقة في أعقاب انهيار بنكين أمريكيين كبيرين الأسبوع الماضي، مما أثار استجابة محمومة وواسعة النطاق من الحكومة الأمريكية لمنع أي فزع بنكي آخر.

كانت الأسواق المالية العالمية في حالة تأهب منذ أن بدأ سعر سهم Credit Suisse في الانخفاض هذا الأسبوع.

العديد من مشاكل Credit Suisse فريدة من نوعها ولا تتداخل مع نقاط الضعف التي أسقطت بنك Silicon Valley و Signature Bank، والتي أدت إخفاقاتهما إلى جهود إنقاذ كبيرة من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية والاحتياطي الفيدرالي.

ونتيجة لذلك، فإن انهيارها لا يشير بالضرورة إلى بداية أزمة مالية مماثلة لما حدث في عام 2008.

تتويج الصفقة لأسبوع متقلب للغاية بالنسبة لبنك كريدي سويس، وعلى الأخص يوم الأربعاء عندما هوت أسهمه إلى مستوى قياسي منخفض بعد أن قال أكبر مستثمر، البنك الوطني السعودي، إنه لن يستثمر أي أموال أخرى في البنك لتجنب اللوائح التي قد تكون كذلك. إذا ارتفعت حصتها بنحو 10 في المائة.

يوم الجمعة، انخفضت الأسهم بنسبة 8 في المائة لتغلق عند 1.86 فرنك (2 دولار) في البورصة السويسرية. شهد السهم انخفاضًا هبوطيًا طويلًا: تم تداوله بأكثر من 80 فرنكًا في عام 2007.

بدأت مشاكله الحالية بعد أن أفاد بنك كريدي سويس يوم الثلاثاء أن المديرين حددوا “نقاط ضعف مادية” في الضوابط الداخلية للبنك على التقارير المالية حتى نهاية العام الماضي.

في حين أنه أصغر من منافسه السويسري UBS، لا يزال Credit Suisse يتمتع بنفوذ كبير، مع 1.4 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة.

تمتلك الشركة مكاتب تجارية كبيرة في جميع أنحاء العالم، وتقدم خدماتها للأثرياء والأثرياء من خلال أعمالها في إدارة الثروات، وهي مستشار رئيسي للشركات العالمية في عمليات الدمج والاستحواذ.

لم يكن Credit Suisse بحاجة إلى مساعدة حكومية في عام 2008 أثناء الأزمة المالية، بينما احتاج UBS.

على الرغم من الاضطرابات المصرفية، وافق البنك المركزي الأوروبي يوم الخميس على زيادة كبيرة بنصف نقطة مئوية في أسعار الفائدة لمحاولة كبح التضخم المرتفع، قائلاً إن القطاع المصرفي في أوروبا “مرن”، ويتمتع بتمويل قوي.

قالت كريستين لاغارد، رئيسة البنك المركزي الأوروبي، إن البنوك “في وضع مختلف تمامًا عن عام 2008” خلال الأزمة المالية، ويرجع ذلك جزئيًا إلى التنظيم الحكومي الأكثر صرامة.

كان البنك السويسري يضغط من أجل جمع الأموال من المستثمرين وإدخال استراتيجية جديدة للتغلب على مجموعة من المشاكل، بما في ذلك الاستثمارات السيئة في صناديق التحوط، والهزات المتكررة في إدارته العليا وفضيحة التجسس التي تورط فيها بنك يو بي إس.

رحب بنك إنجلترا بخطوات السلطات السويسرية للتوسط في عملية الاستحواذ يوم الأحد، مشيرًا إلى أنها ستدعم الموافقة على الصفقة. وقالت إن النظام المصرفي البريطاني ممول بشكل جيد.

وقال بنك إنجلترا “نرحب بمجموعة الإجراءات الشاملة التي حددتها السلطات السويسرية اليوم لدعم الاستقرار المالي”، مضيفًا أنه سيدعم المنظمين الدوليين في تنفيذ الإجراءات.

“النظام المصرفي في المملكة المتحدة يتمتع برؤوس أموال وتمويل جيد، ويظل آمنًا وسليمًا.”

يوجد في كلا البنكين السويسريين وحدات مقرها في بريطانيا يتم تنظيمها من قبل هيئة السلوك المالي وهيئة التنظيم الاحترازية لبنك إنجلترا.

وقالت هيئة السلوك المالي (FCA) إنها “عازمة على الموافقة على الإجراءات التي تم الإعلان عنها اليوم فيما يتعلق بالكيانات التي تقع ضمن اختصاصها التنظيمي والرقابي”.

تزامن بيان بنك إنجلترا مع تصريحات مماثلة من البنك المركزي الأوروبي والاحتياطي الفيدرالي الأمريكي.

قال وزير الخزانة البريطاني، جيريمي هانت، “ترحب حكومة المملكة المتحدة بالخطوات التي اتخذتها السلطات السويسرية اليوم فيما يتعلق ببنك كريدي سويس لدعم الاستقرار المالي”.

“أكد بنك إنجلترا أن النظام المصرفي في المملكة المتحدة لا يزال آمنًا وسليمًا ويتمتع برأس مال جيد.”

المصدر: thenationalnews

قد يهمك:

أفضل تمويل سيارات بدون تحويل راتب

تمويل أهل

سعر الذهب اليوم فى اليونان

التمويل الشخصي في السعودية

سعر الذهب اليوم في بلجيكا

اسعار الذهب اليوم

سعر الذهب اليوم في المجر

أفضل شركة تمويل شخصي بدون كفيل

سعر الذهب اليوم فى الدنمارك

سعر الذهب اليوم في بولندا

زر الذهاب إلى الأعلى