تأثير تعزيز تطبيق الجرائم المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة
تقوم دولة الإمارات العربية المتحدة بالاستثمار وإنشاء هيئات تنظيمية متخصصة في الجرائم المالية، ولا سيما المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
يتم تأسيس الشركات الأجنبية في الخليج، على أمل الاستفادة من الإصلاحات الكبيرة والمبادرات الاقتصادية والمالية الناشئة في المنطقة.
الإمارات العربية المتحدة هي الدولة المتميزة في المنطقة. هو الذي بدأ مسيرة الاستثمار الأجنبي من خلال الإصلاح وكونه في طليعة السياسات والمشاريع الحكومية ذات الرؤية، والجهود المبذولة لتغيير المجتمع. مع هذه الإصلاحات، جعلت البلاد نفسها جذابة بشكل خاص للأجانب الراغبين في الاستثمار هنا.
ومع ذلك، فيما يلي بعض الأمثلة على العناوين الرئيسية في وسائل الإعلام حول الإمارات في عام 2022:
- صادرت الإمارات ما قيمته 1.29 مليار دولار من الأصول في عام 2022 تتعلق بجرائم مالية في الإمارات
- صادرت محكمة في أبو ظبي مبلغ 10.6 مليون دولار من شركتين متهمتين بالتهرب والتزوير وغسيل الأموال
- زاد الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة بأكثر من 50٪ في عام 2022 مقابل 2021
الانطباع المكتسب من ذلك أن الإمارات العربية المتحدة يجب أن تعاني تحت وطأة الجرائم المالية. في الواقع، هذا أبعد ما يكون عن الحقيقة.
من الضروري أن ينتبه المجتمع الدولي إلى الأرقام الأساسية بدلاً من التغطية المثيرة.
يوضح الرسم البياني أعلاه الاستثمارات الأجنبية المباشرة (FDI) في صافي التدفقات الداخلة (تدفقات رأس المال مطروحًا منها تدفقات رأس المال الخارجة) إلى منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (MENA) منذ عام 1970. في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، بدأت منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا في جذب الأجانب الراغبين في استثمار مبالغ كبيرة في هذه السوق الناشئة الجديدة. ليس من المستغرب أن تلقت الإمارات العربية المتحدة نصيب الأسد من هذه التدفقات الوافدة، لا سيما على مدار العامين الماضيين، كما هو موضح في الرسم البياني أدناه الذي يسلط الضوء على نفس البيانات، ولكن فقط للإمارات العربية المتحدة.
في عام 2021 وحده، اجتذبت الإمارات صافي استثمار أجنبي مباشر تجاوز 20 مليار دولار، وعلى الرغم من أن البنك الدولي لم ينشر بعد الأرقام الإجمالية لعام 2022، فمن المتوقع أن يصل إلى 2021 على الأقل.
تركز على معالجة الجرائم المالية
في كثير من البلدان، مثل هذه القفزة في الاستثمار الأجنبي من شأنها أن تفاجئهم. لحسن الحظ، تقوم دولة الإمارات العربية المتحدة بالاستثمار وإنشاء هيئات تنظيمية متخصصة في الجرائم المالية، ولا سيما المكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب (AML & CTF).
المكتب التنفيذي هو جزء من اتحاد اتحادي أوسع، وهو اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير القانونية (NAMLCFTC)، والتي لا يعرف عنها الكثير من الناس.
تغطي NAMLCFTC جميع الهيئات التنظيمية المالية والمصرفية في دولة الإمارات العربية المتحدة، بالإضافة إلى العديد من الوزارات. لكونه جزءًا من NAMLCFTC، فإن المكتب التنفيذي له دور اتحادي ودولي، من أجل:
- تحسين التنسيق والتعاون الوطني والدولي بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى السياسات والمستوى التشغيلي
- معالجة تهديدات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال العمل مع المجموعات الإقليمية والدولية، مثل مجموعة العمل التابعة لمجلس التعاون الخليجي والمعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومجموعة العشرين ومجموعة العمل المالي. وسيتم ذلك بالاشتراك مع اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمنظمات غير القانونية ووزارة الخارجية والتعاون الدولي (MOFAIC).
- زيادة مشاركة المعلومات بين وكالات إنفاذ القانون والمشرفين والقطاع الخاص
- استكشاف وتعزيز التشريعات، بالتنسيق مع وزارة الخارجية والتعاون الدولي والهيئات الإماراتية ذات الصلة، لزيادة تعزيز إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الحالي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- التنسيق مع وزارة الخارجية والتعاون الدولي لضمان توضيح التقدم بدقة وانعكاسه من قبل اللجنة العليا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تحت ولاية الشيخ عبد الله بن زايد آل نهيان وزير الخارجية والتعاون الدولي.
ساهم عاملان في زيادة الإعلانات المتعلقة بالجرائم المالية: إنشاء وتعاون هيئات الإشراف وإنفاذ القانون في الإمارات العربية المتحدة؛ فضلا عن زيادة الاستثمارات الأجنبية المباشرة. لو كان هناك زيادة في الاستثمار الأجنبي المباشر، ولكن لم يكن هناك ارتفاع متناسب في إنفاذ قانون الجرائم المالية، لكان هذا مقلقًا.
كما أنشأ المكتب التنفيذي لجنة شراكة بين القطاعين العام والخاص تهدف إلى إنشاء قناة اتصال مع كبار الفاعلين في القطاع المالي والمصرفي في الإمارات العربية المتحدة.
هذا النهج التعاوني بنّاء لأنه استباقي ويساعد على منع الجريمة المالية قبل وقوعها. بعد أن عملت في أجزاء أخرى من العالم، اعتدت أن تظهر الهيئات التنظيمية وإنفاذ القانون عند إجراء عمليات تفتيش روتينية، وفي معظم الحالات، عندما يشتبهون في وجود خطأ ما، مما يجعلها تفاعلية، وليست استباقية كما هو الحال في الإمارات العربية المتحدة.
تتغير الخدمات المالية والصناعات المصرفية بسرعة، وتعتمد أكثر فأكثر على التكنولوجيا. وبالمثل، يتكيف المجرمون أيضًا مع التكنولوجيا ويستخدمونها لارتكاب الجريمة. لهذا السبب بالتحديد قسم المكتب التنفيذي الإستراتيجية المضادة إلى قسمين:
- التعاون الوطني والدولي – وقع المكتب التنفيذي العديد من مذكرات التفاهم مع الهيئات التنظيمية وهيئات إنفاذ القانون الوطنية والدولية، مما يسمح بتدفق المعلومات بسلاسة فيما بينها، وهو أمر ضروري في مكافحة الجريمة المالية الدولية
- نشر أحدث المنصات التكنولوجية مثل goAML وIEMS و Fawri Tech وغيرها.
انسَ العناوين الرئيسية: إن دعم زيادة الاستثمار الأجنبي الوافد إلى الإمارات العربية المتحدة هو وجود هيكل أقوى بكثير لضبط الجرائم المالية وإنفاذها. لقد خلق بيئة أكثر أمانًا للمؤسسات المالية والمصرفية للعمل فيها، مما يجعل الإمارات العربية المتحدة مركزًا جذابًا لرأس المال الدولي من خلال الاستثمار الأجنبي المباشر، بينما نأمل أن تكون أقل جاذبية للمجرمين الماليين.
المصدر: gulfbusiness
شاهد ايضا:
