الإمارات العربية المتحدة لا تزال على القائمة الرمادية لفريق العمل المالي – في الوقت الحالي
- يجب على طيران الإمارات تلبية أربع طلبات للنظر فيها لإزالتها من القائمة
- صادرت الإمارات ما قيمته 1.29 مليار دولار من الأصول في عام 2022 تتعلق بجرائم مالية
- خلق الغزو الروسي لأوكرانيا مشاكل جديدة للمؤسسات
في الشهر الماضي، أيدت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية قرار إبقاء الإمارات العربية المتحدة على القائمة الرمادية، وهي الحالة التي منحتها لها في مارس 2022.
في حكمها الصادر في فبراير / شباط، قالت هيئة الرقابة الدولية المتخصصة في مكافحة الجرائم المالية إن الإمارات العربية المتحدة حققت “تقدمًا كبيرًا” في ثلاث من سبع توصيات لشطبها من الإدراج.
تحتاج إلى تحسين امتثالها لأربع توصيات أخرى للنظر في إزالتها من القائمة الرمادية.
تعني القائمة الرمادية أنه يجب على المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم إخضاع الكيانات والأفراد المقيمين في الإمارات العربية المتحدة والمعاملات الصادرة من الدولة لمزيد من التدقيق.
هذا بسبب ما تسميه مجموعة العمل المالي (FATF) أوجه القصور الإستراتيجية في الأنظمة التي تستخدمها الدولة لمواجهة الجريمة المالية. عادة ما يعني هذا الفحص المشدد زيادة التكاليف وقمع الطلب.
حتى الآن، ليس من الواضح ما إذا كانت القائمة الرمادية لها تأثير ملموس كبير.
وأشار محمد داماك من وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيف إلى حقيقة أن البنوك الإماراتية تتمتع بوضع قوي في صافي الأصول.
إنهم يضعون في الأسواق الدولية أكثر مما يأخذون ولا يحتاجون إلى اللجوء إلى الأسواق الدولية للتمويل.
إنهم يواصلون تنمية قواعد ودائعهم، وبالتالي فإن نسب القروض إلى الودائع – وهي مقياس للسيولة – قوية.
وأبلغ داماك مؤتمرا في دبي يوم الخميس “من منظور التمويل والسيولة، البنوك بخير، لذا، بشكل عام، يمكن التحكم في التأثير.”
في فبراير 2021، قبل الإدراج الرمادي، أنشأت الإمارات مكتبًا تنفيذيًا لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT)، مكلفًا بالإشراف على تنفيذ استراتيجية وطنية.
ويعود الفضل في ذلك إلى تعزيز جهود الدولة بشكل كبير في معالجة الجرائم المالية.
يقوم المكتب التنفيذي حالياً بالتنسيق مع أكثر من 80 جهة حكومية ووكالة إنفاذ قانون في جميع الإمارات السبع.
قال اختصاصي إدارة المخاطر المالية ريان ليماند ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لإمارة أبو ظبي: “بدلاً من وجود جهة تنظيمية كبيرة مع فرق كبيرة، فإن الإمارات العربية المتحدة لديها الكثير من المنظمين الصغار الذين يعملون بطريقة ذكية ضمن هيكل مسطح”. مقرها إدارة الثروات Neovision.
كما استجابت الإمارات العربية المتحدة لإجراءات الإنفاذ الدولية.
في ديسمبر / كانون الأول، قضت محكمة في دبي بإمكانية تسليم سانجاي شاه تاجر صندوق التحوط البريطاني الهندي إلى الدنمارك لمحاكمته بشأن احتيال ضريبي مزعوم قيمته 1.7 مليار دولار.
وقعت الإمارات 42 اتفاقية تعاون قضائي دولية (IJCAs) وصادقت بالكامل على 37 منها، تم توقيع تسعة منها منذ ديسمبر 2021.
تم توقيع الاتفاقيات الأخيرة مع صربيا وإثيوبيا وبولندا في سبتمبر 2022، ومع ليتوانيا في نوفمبر 2022.
كما نجحت الإمارات في ضبط ومصادرة أكثر من 988 مليون درهم (269 مليون دولار) في الفترة من يوليو إلى أكتوبر 2022، في المقام الأول من القضايا المتعلقة بغسيل الأموال المهني والقائم على التجارة، وفقًا للتحالف العالمي لمكافحة الجريمة المالية.
في المجموع، صادرت الإمارات ما قيمته 1.29 مليار دولار من الأصول في عام 2022 تتعلق بجرائم مالية.
عندما أدرجت مجموعة العمل المالي (FATF) في القائمة الرمادية لدولة الإمارات العربية المتحدة في فبراير 2022، سلطت الضوء على مشاركة المعلومات كأحد المجالات التي تحتاج إلى تحسين.
قال فينسينت جودل، خبير الامتثال في شركة تحليلات البيانات LexisNexis Risk Solutions ، إن الإمارات العربية المتحدة توقع شراكات مع نظرائها في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة لتبسيط تبادل المعلومات والتعاون بشأن الطلبات.
هذه مهمة لمتابعة قضايا غسيل الأموال عبر الحدود.
قال جودل لـ AGBI: “تستغرق القوائم الرمادية وقتًا في معالجتها”. “تنظر تقييمات FATF إلى مجموعة متنوعة من الأبعاد، لذا فهي ليست مجرد حالة للتحقق من المربع أو تمرير قانون جديد.”
خلق الغزو الروسي لأوكرانيا مجموعة جديدة من المشاكل للمؤسسات المالية التي تتخذ من الإمارات العربية المتحدة مقراً لها. ظلت الإمارات محايدة في الحرب الروسية الأوكرانية، وحافظت على حوار مفتوح وروابط تجارية مع موسكو.
في 24 فبراير – وهو نفس اليوم الذي أعادت فيه مجموعة العمل المالي تصنيف دولة الإمارات العربية المتحدة من أجل مكافحة التهرب من عقوبات الأمم المتحدة – أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية ووزارة الخارجية البريطانية عن فرض عقوبات على بنك MTS، وهو مؤسسة روسية منحت الإمارات ترخيصًا لها في أوائل فبراير..
قالت CBD Corporate Services ، التي تساعد الشركات على التأسيس في الإمارات العربية المتحدة، لـ AGBI في يناير إنها سجلت زيادة بنسبة 34 في المائة في الاستثمار الأجنبي المباشر (FDI) من قبل الشركات الروسية في الإمارات العربية المتحدة في عام 2022، وخاصة في قطاعي التجارة العامة والاستشارات.
قال Lemand من Neovision: “كلما كان هناك استثمارات أجنبية مباشرة ضخمة قادمة، من الواضح أن هناك تحديات تأتي مع ذلك”. “الإمارات العربية المتحدة كانت في طليعة اتخاذ تدابير استباقية لمعالجتها.”
قال Lemand إنه على الرغم من أن العمل يسير إلى حد كبير كالمعتاد، إلا أن القائمة الرمادية لدولة الإمارات العربية المتحدة أدت إلى طرح المزيد من الأسئلة.
“ما زلنا نتعامل مع أمناء الحفظ الدوليين لدينا – البنوك الأمريكية والأوروبية والآسيوية – القادرين على تحويل الأوراق المالية من وإلى الخارج بسهولة تامة وبنفس الرسوم بالضبط.
“ولكن عندما يتم ضمنا إلى بعض المؤسسات المالية الخارجية، فإنهم يطلبون منا مستندات أكثر مما يطلبونه في العادة.”
تحدد مجموعة العمل المالي (FATF) أربع مجالات يجب على الإمارات العربية المتحدة الاستمرار في معالجتها
1 تعزيز الفهم المشترك لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والحفاظ عليه بين مختلف قطاعات الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBP) والمؤسسات.
2 إظهار زيادة في عدد ونوعية تقارير المعاملات المشبوهة المقدمة من المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة.
3 ضمان فهم أكثر دقة لخطر إساءة استخدام الأشخاص الاعتباريين، وعند الاقتضاء، الترتيبات القانونية لغسيلالأموال وتمويل الإرهاب.
4 إظهار الزيادة المستمرة في التحقيقات والملاحقات القضائية الفعالة لأنواع مختلفة منقضايا غسيل الأموال بما يتفق مع ملف المخاطر في دولة الإمارات العربية المتحدة.
دولة الإمارات العربية المتحدة الآن “ملتزمة” بـ 13 من 40 توصية من مجموعة العمل المالي، “متوافقة إلى حد كبير” مع 23 توصية و “متوافقة جزئيًا” مع أربع توصيات. ليس لدى الدولة تقييمات “غير متوافقة”.
المصدر: agbi
شاهد أيضا:
