يقول البنك المركزي الإماراتي إن جائحة كوفيد يؤجج الجريمة المالية
زاد وباء كوفيد -19، الذي هز الأسواق المالية وأدى إلى فوضى اقتصادية العام الماضي، من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال والهجمات الإلكترونية والرشوة والفساد في جميع أنحاء النظام المالي، وفقًا للبنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة.
استخدام خدمات التجارة الإلكترونية والعملات الافتراضية لغسيل الأموال؛ قال المنظم في تقرير “تطبيقات في القطاع المالي” صدر يوم الأحد إن مخططات الاحتيال في الشركات، والطفرة في مقدمي خدمات الأموال غير المرخصين، وعمليات الاحتيال المتعلقة بالكوارث والجمعيات الخيرية هي بعض الاتجاهات التي ظهرت خلال الوباء.
اختار المنظم المصرفي العديد من المؤسسات المالية لمراقبة بعض الأنشطة في السوق وطلب منها المشاركة بنشاط مع السلطات.
تضاف المخاطر الناتجة عن النماذج المحددة إلى مخاطر الجرائم المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. وذكر البنك المركزي في بيان منفصل أن هذه الأمور قد تم تحديدها بالفعل في تقييم المخاطر الوطني لدولة الإمارات العربية المتحدة ومن المرجح أن تكون سائدة عبر القطاع المالي الأوسع.
قال محافظ البنك المركزي خالد بلعمه: “هذا التقرير جزء من جهودنا المستمرة للتصدي للاتجاهات والأنماط الخاصة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب الناشئة عن وباء Covid-19 في القطاع المالي”.
على الرغم من أن هذه المخاطر لا تزال في مراحلها الأولى من تحديدها، فقد أصدر المصرف المركزي، جنبًا إلى جنب مع السلطات الإشرافية المعنية، هذا التقرير كمرجع رئيسي حول الأنماط والمؤشرات المتعلقة بالوباء للمؤسسات المالية، لذا فهي تظل على اطلاع دائم وتكون قادرة على التخفيف من هذه المخاطر الناشئة، والتي تساهم في نهاية المطاف في حماية سلامة النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة “.
تم إعداد التقرير الخاص بأنماط الوباء من قبل اللجنة الفرعية للسلطات الرقابية، والتي يرأسها البنك المركزي وتضم سوق أبو ظبي العالمي، وسلطة دبي للخدمات المالية، والمكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ووحدة الاستخبارات المالية الإماراتية.
اتخذت دولة الإمارات العربية المتحدة تدابير صارمة لمكافحة غسل الأموال وأنشأت وكالة مخصصة هذا العام لتحديد الأشخاص المسؤولين والمشتبه بهم في تمويل الإرهابيين والجريمة المنظمة. كما يصدر البنك المركزي بانتظام إرشادات حول كيفية تقييم المؤسسات المالية لمخاطر غسل الأموال.
في يوليو، أصدرت هيئة الرقابة المصرفية إرشادات تحكم تنفيذ العقوبات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في أغسطس، أصدرت تعليمات لمقدمي خدمة الحوالة المسجلين في الإمارات والمؤسسات المالية التي تقدم الخدمات لهم.
في وقت سابق من هذا الشهر، طلب البنك المركزي من المؤسسات المالية، بما في ذلك المقرضون، تطوير سياسات وضوابط وإجراءات داخلية لإدارة المخاطر المرتبطة بغسيل الأموال.
قال البنك المركزي إن تقرير التصنيف سيساعد المؤسسات المالية في تحديد المخاطر المتعلقة بـ Covid وتنفيذ طرق تخفيف فعالة للحفاظ على سلامة النظام المالي.
من بين المخاطر التي حددها التقرير الزيادة المحتملة في استخدام خدمات غسيل الأموال الاحترافية. تستخدم هذه الأساليب مجموعة متنوعة، بما في ذلك تلك التي لا تتطلب الحركة المادية للأموال أو البضائع.
وقال التقرير: “المجرمون الذين اعتمدوا في السابق على مخططات لغسيل الأموال ذاتية التنفيذ ربما يسعون الآن للحصول على مساعدة من PMLs”.
أدت عمليات الإغلاق الواسعة النطاق إلى زيادة كبيرة في التجارة الإلكترونية. وقال التقرير إنه بسبب قدرة الناس المحدودة على نقل الأموال والسلع أثناء الوباء، “يلجأ الفاعلون غير الشرعيين إلى التجارة الإلكترونية كأداة لغسيل الأموال”.
يمكن للمجرمين استخدام واجهات المحلات الرقمية المزيفة التي تشبه التجار الشرعيين. يمكنهم أيضًا استخدام “شركات المرور” أو “غسيل المعاملات” – وهي أعمال غير مشروعة تستخدم منصة تاجر شرعي لمعالجة المدفوعات غير المشروعة.
وأضاف التقرير: “يشار إلى ذلك باسم” غسيل الأموال في العصر الرقمي “، وهو أمر يصعب للغاية على المؤسسات المالية اكتشافه”.
وقال البنك المركزي إن عدد “بغال الأموال” الذين يستخدمون في غسيل الأموال غير المشروعة زاد أيضًا، وهو ما يعد نتيجة مباشرة للضائقة المالية.
قد يتزايد استخدام العملات الافتراضية أيضًا خلال جائحة Covid-19، حيث سيبحث المجرمون الذين يكسبون عملات افتراضية بشكل غير قانوني في نهاية المطاف عن طرق لتحويل عائدات الطرف الثالث إلى نقود أو أصول أخرى.
تشمل المخاطر الأخرى المرتبطة بـ Covid تدفقات الأموال عبر الحدود المتزايدة وغير المبررة إلى الولايات القضائية عالية المخاطر، والمنظمات الإرهابية التي تتطلع إلى جمع الأموال تحت ستار أنشطة الإغاثة المتعلقة بـ Covid، والاستغلال عبر الإنترنت للمجتمعات الفقيرة أو التي تعاني من ضائقة مالية، والعمل القسري.
وذكر التقرير أن “برامج الجنسية عن طريق الاستثمار التي تقدمها الدول الواقعة في منطقة البحر الكاريبي تشكل مخاطر جرائم مالية محتملة على القطاعات المالية في الإمارات العربية المتحدة”.
“على الرغم من إمكانية متابعة مخططات CBI لأغراض مشروعة، ولا سيما الوصول بدون تأشيرة إلى الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة ودول أخرى، فإن مخططات CBI تشكل مخاطر الفساد والعقوبات وغسيل الأموال والتهرب الضريبي.”
كما كشف الاعتماد المتزايد على التكنولوجيا ونماذج العمل عن بُعد عن نقاط ضعف رقمية، لأن هجمات التصيد الاحتيالي والقرصنة وتطفل البرامج الضارة والاحتيال الناجم عن انتهاكات المعلومات المحتملة التي تحتوي على بيانات شخصية آخذة في الازدياد.
وقال التقرير “هذا عامل مهم لمعالجة حيث يتم مشاركة المستندات التي تحتوي على معلومات سرية للعملاء و/ أو المالية بين الموظفين عبر بيئة عمل موزعة”.
“يجب على المؤسسات الاستعداد لاضطراب العمل المحتمل وتقييم استباقي لممارسات الصحة الإلكترونية التي تتبعها قوتها العاملة عن بُعد، على مستوى المؤسسة.”
المصدر: thenationalnews
شاهد ايضا:
شروط الاقامة الدائمة في هولندا
أفضل شركات التوصيل السريع في هولندا
