مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر توجيهات جديدة لمكافحة غسيل الأموال
أصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي إرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخصة، بما في ذلك البنوك وشركات التمويل والصرافة وشركات التأمين والوكلاء والوسطاء، لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تركز الإرشادات الجديدة على استخدام أنظمة تحديد الهوية الرقمية من قبل المؤسسات المالية المرخصة، أو المؤسسات المالية الأجنبية، لمعالجة التزامات العناية الواجبة للعملاء.
قال المنظم المالي في بيان يوم الأربعاء إن التوجيه يناقش على وجه التحديد آليات إثبات الهوية والتسجيل والمصادقة فيما يتعلق باستخدام المؤسسات المالية الأجنبية لأنظمة الهوية الرقمية.
قال خالد بلعمه، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي: “يعمل البنك المركزي بشكل وثيق مع المؤسسات المالية المرخصة لضمان امتثالها الكامل وفهمها للتوجيهات التي نصدرها بانتظام”.
“ستعزز هذه الإرشادات بشأن استخدام الهوية الرقمية لالتزامات العناية الواجبة للعملاء إطار مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وستخفف من المخاطر المحتملة من أجل حماية النظام المالي لدولة الإمارات العربية المتحدة.”
وتأتي القواعد الجديدة في الوقت الذي يواصل فيه البنك المركزي اتخاذ إجراءات صارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في الشهر الماضي، أصدرت إرشادات جديدة للمؤسسات المالية الأجنبية العاملة في قطاع التأمين.
كما فرضت الهيئة التنظيمية عقوبات على شركة صرافة تعمل في الدولة لفشلها في تحقيق المستويات المناسبة من الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال.
وفقًا للقواعد الجديدة، يجب على المؤسسات المالية الأجنبية الاستفادة من البيانات الناتجة عن المصادقة – عناوين IP، على سبيل المثال – من أجل العناية الواجبة المستمرة للعملاء ومراقبة المعاملات للكشف عن سلوك العملاء المشبوه أو المعاملات من وإلى الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات والمخاطر العالية.
يُسمح للمؤسسات المالية الأجنبية بالاعتماد على تحديد هوية العميل والتحقق الذي يقوم به طرف ثالث عند الإعداد، شريطة أن يحصلوا على جميع المعلومات ذات الصلة من الطرف الثالث وأن يتخذوا خطوات للتأكد من أن الطرف الثالث سيقدم نسخًا من مستندات العميل والمعلومات المستخدمة للعميل بسبب الاجتهاد، قال المنظم.
يجب عليهم أيضًا اتخاذ خطوات لضمان امتثال الطرف الثالث للعناية الواجبة تجاه العملاء ومتطلبات حفظ السجلات المنصوص عليها في قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019 بشأن اللائحة التنفيذية للمرسوم بقانون رقم (20) لسنة 2018 بشأن مكافحة الأموال. غسل ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة.
قال البنك المركزي: “يجب على المؤسسات المالية الأجنبية تنفيذ وفرض الضمانات اللازمة للحد من مخاطر إثبات الهوية والتسجيل، بما في ذلك الهجمات الإلكترونية، والانتهاكات الأمنية، واستخدام تفاصيل الهوية المسروقة أو المزيفة أو الاصطناعية، نظرًا للتعقيد المتزايد وشدة الانتهاكات السيبرانية”.
من المتوقع أيضًا أن تجري المؤسسات المالية الأجنبية مستوى ضمان مناسبًا وتقييمات مناسبة لأنظمة الهوية الرقمية التي تختارها. كما أنهم مطالبون بسن وإنفاذ بروتوكولات ضمان كافية فيما يتعلق بدقة أنظمة الهوية الرقمية ويمكنهم إجراء مراجعات التأكيد مباشرة أو الحصول على تفاصيل تدقيق أو شهادة ضمان من هيئة خبراء.
المصدر: thenationalnews
شاهد المزيد:
