مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر توجيهات جديدة للتعامل مع الشخصيات السياسية البارزة
أصدر المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة إرشادات جديدة حول المخاطر المتعلقة بالأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) لمساعدة المؤسسات المالية المرخصة (LFIs) في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
قال المنظم المصرفي في بيان يوم الثلاثاء إن المؤسسات المالية الأجنبية التي تقدم خدمات للأشخاص السياسيين السياسيين يجب أن تضع سياسات قائمة على المخاطر لضمان تحديد هؤلاء الأشخاص بشكل مناسب أو العملاء المرتبطين بها قبل بدء علاقة عمل.
تتطلب الإرشادات من المؤسسات إجراء تصنيفات للمخاطر وتقييمات إضافية لهؤلاء الأشخاص.
قال البنك: “يجب على المؤسسات المالية الأجنبية تنفيذ إجراءات العناية الواجبة الإلزامية المحددة على الأشخاص السياسيين السياسيين وأفراد عائلاتهم المباشرين أو شركائهم المقربين بالإضافة إلى إجراءات العناية الواجبة القياسية المطلوبة لجميع العملاء”.
يجب على المؤسسات إثبات الامتثال للمتطلبات الجديدة في غضون شهر واحد.
وقال البنك المركزي إن هذه الخطوة تهدف إلى مساعدة المؤسسات المالية الأجنبية على ضمان التنفيذ الفعال لالتزاماتها القانونية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) المتعلقة بالأشخاص السياسيين السياسيين.
قال خالد بلعمه، محافظ البنك المركزي: “نحن حريصون على ضمان فهم جميع المؤسسات المالية الأجنبية بشكل شامل لدورها ومسؤولياتها في التخفيف من مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة وحماية النظام المالي الإماراتي من الأنشطة غير المشروعة”.
وقالت الهيئة التنظيمية إن المعاملات التي تشمل الأشخاص السياسيين السياسيين قد تعرض المؤسسات المالية الأجنبية إلى “مخاطر متزايدة” تتمثل في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب والتمويل غير المشروع الآخر.
وقال: “يوفر هذا التوجيه للمؤسسات المالية الأجنبية مزيدًا من المتطلبات والتدابير التي يجب عليها الوفاء بها قبل وبعد بدء علاقات العمل مع الأشخاص البارزين سياسيًا للبقاء ملتزمًا بمكافحة غسيل الأموال”.
بموجب التوجيهات الجديدة، يُطلب من المؤسسات المالية الأجنبية أيضًا إجراء مراقبة مستمرة لعلاقات العمل مع الأشخاص السياسيين السياسيين.
وقال البنك المركزي إنهم مطالبون أيضًا بالحفاظ على أنظمة مراقبة المعاملات المجهزة لتحديد أنماط النشاط غير المعتاد أو المشبوه والإبلاغ عن أي سلوك مرتبط بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو جريمة جنائية إلى وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة.
وأضافت أنه ينبغي دمج جميع هذه التدابير الوقائية في برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابع للمؤسسة الأجنبية للتمويل ودعمها بالحوكمة والتدريب المناسبين.
وقال السيد بالاما: “سنواصل جهودنا لإصدار مبادئ توجيهية تنظيمية مماثلة، لتعزيز كفاءة ومتانة نظامنا المالي بما يتماشى مع المعايير الدولية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
تأتي أحدث الإرشادات بعد أن أصدر البنك المركزي إرشادات جديدة لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب يوم الاثنين تطلب من المؤسسات المالية الأجنبية تطوير سياسات وضوابط وإجراءات داخلية لإدارة المخاطر المرتبطة بالمدفوعات.
على الصعيد العالمي، من المتوقع أن يتضاعف نشاط غسيل الأموال إلى 5.8 مليار دولار بحلول عام 2027 من 2.8 مليار دولار في عام 2022، حسبما قالت شركة الأبحاث Markets and Markets في تقرير الشهر الماضي.
أعلنت دولة الإمارات العربية المتحدة عن إجراءات مختلفة لمكافحة ومنع غسل الأموال في الدولة.
فرضت فرقة العمل المعنية بمكافحة غسل الأموال غرامات تزيد عن 41 مليون درهم (11.16 مليون دولار) في الأشهر الستة الأولى من عام 2022، حيث تواصل كبح جماح النشاط المالي غير المشروع.
وقالت لجنة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات الشهر الماضي إن السلطات تواصلت مع القطاع الخاص لضمان التنفيذ الفعال للعقوبات.
المصدر: thenationalnews
إقراء ايضا:
