مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر إرشادات جديدة لمكافحة غسيل الأموال
أصدر المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة إرشادات جديدة لمساعدة المؤسسات المالية المرخصة (LFIs) لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب فيما يتعلق بالمخاطر المتعلقة بالمدفوعات.
قالت هيئة الرقابة المصرفية في بيان يوم الاثنين إن المؤسسات المالية الأجنبية، بما في ذلك المقرضون، ملزمة بتطوير سياسات وضوابط وإجراءات داخلية لإدارة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تطلب الجهة التنظيمية من المؤسسات LFI، في غضون شهر واحد، إثبات امتثالها لمتطلباتها.
وقال البنك المركزي إن التوجيه سيساعد المؤسسات المالية الأجنبية في فهم المخاطر والتنفيذ الفعال لالتزاماتها القانونية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.
كما يأخذ في الاعتبار معايير فرقة العمل للإجراءات المالية.
قال خالد بلعمي، محافظ البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة: “نحن ملتزمون بتطبيق رقابة تنظيمية عالية على المؤسسات المالية الأجنبية وعمليات الدفع الخاصة بها، بما في ذلك المنتجات والخدمات والتعرض”.
“يضمن التوجيه الجديد أن جميع المؤسسات المالية الأجنبية في دولة الإمارات العربية المتحدة تفهم مسؤوليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأن يكون لديها برامج امتثال للتخفيف من المخاطر المتعلقة بالدفع.”
تتطلب الإرشادات أيضًا من المؤسسات المالية الأجنبية إجراء تقييم منتظم للمخاطر لتغطية جميع منتجات الدفع والخدمات والعلاقات والتعرض للمشاركين المحليين والأجانب في قطاع الدفع.
“منتجات وخدمات الدفع الجديدة قد تجلب مخاطر على النظام المالي بسبب الحركة السريعة للأموال بين المشاركين في الدفع وعبر الحدود، وقد تتعرض المؤسسات المالية الأجنبية للمشاركين المرخص لهم من قبل البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة والذين يعملون على مستوى العالم”، المنظم قال.
قال البنك المركزي إن المؤسسات المالية مسؤولة عن إجراء العناية الواجبة بشأن العملاء ومراقبة جميع المعاملات التي تتم معالجتها أو إجراؤها من خلال المؤسسات المالية الأجنبية والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية في الإمارات العربية المتحدة.
يجب أن يكون لديهم أيضًا برنامج امتثال للعقوبات مع الأنظمة التي تفحص المعاملات وتنقل المعلومات المطلوبة طوال دورة الدفع.
وقالت: “يجب على المؤسسات المالية الأجنبية اتخاذ نهج قائم على المخاطر لتخفيف وإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
قالت شركة الأبحاث Markets and Markets في تقرير هذا الشهر، إنه من المتوقع أن يتضاعف نشاط غسيل الأموال على الصعيد العالمي ليصل إلى 5.8 مليار دولار بحلول عام 2027 من 2.8 مليار دولار في عام 2022.
أعلنت دولة الإمارات العربية المتحدة عن إجراءات مختلفة لمكافحة ومنع غسل الأموال في الدولة.
فرض البنك المركزي غرامة على المؤسسات المالية والبنوك لعدم امتثالها لقواعد مكافحة غسل الأموال في الأشهر القليلة الماضية.
في الأسبوع الماضي، عاقبت الهيئة التنظيمية شركة صرافة تعمل في الدولة لفشلها في تحقيق المستويات المناسبة من الامتثال لمكافحة غسل الأموال.
وفرضت غرامة قدرها 5.2 مليون درهم (1.4 مليون دولار) على مكتب الصرافة وفقًا لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير القانونية.
فرضت فرقة العمل الإماراتية لمكافحة غسل الأموال غرامات تزيد عن 41 مليون درهم في الأشهر الستة الأولى من عام 2022، حيث تواصل كبح النشاط المالي غير المشروع.
قال حميد الزعابي، المدير العام للمكتب التنفيذي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، الشهر الماضي، إن اللجنة العليا للإمارات المشرفة على الاستراتيجية الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ضاعفت جهودها للمساعدة في قضايا وطلبات التعاون الدولي والمساعدة القانونية المتبادلة.
في أغسطس / آب الماضي، تعاونت وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية مع المركز الصيني لرصد وتحليل مكافحة غسل الأموال لتبادل المعلومات والمساعدة في القضاء على غسيل الأموال العالمي وتمويل الإرهاب.
في وقت سابق من هذا العام، حثت وزارة الاقتصاد أيضًا وكلاء العقارات وتجار الذهب والمراجعين ومقدمي خدمات الشركات على التسجيل في نظام مكافحة غسل الأموال ذي الصلة لتجنب إلغاء التراخيص.
المصدر: thenationalnews
إقراء ايضا:
