مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي يصدر إرشادات جديدة لمكافحة غسيل الأموال لقطاع التأمين
أصدر المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة إرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخصة (LFIs) العاملة في قطاع التأمين مع استمراره في اتخاذ تدابير لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقالت هيئة الرقابة المصرفية يوم الخميس إن المبادئ التوجيهية، التي تسري على الفور، ستساعد المؤسسات المالية على تطبيق التزاماتها القانونية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب [مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب] .
تم منح شركات التأمين وإعادة التأمين والوكلاء والوسطاء مهلة شهر واحد للامتثال للوائح الجديدة.
قال خالد بلعمه، محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي: “إن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب على رأس أولوياتنا، حيث نعمل مع المؤسسات المالية الأجنبية والسلطات ذات الصلة لمنع وتخفيف هذه الأنواع من أنشطة الجرائم المالية”.
“نتوقع أن تمتثل المؤسسات المالية الأجنبية في قطاع التأمين لهذا التوجيه وتعزز تدابيرها وجهودها للحفاظ على سلامة القطاع.”
تناقش الإرشادات الجديدة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب (ML / TF) ذات الصلة بالتأمين على الحياة ومنتجات التأمين الأخرى ذات الصلة بالاستثمار، وكيف يمكن لمشغلي التأمين تطبيق التدابير الوقائية لتحديدها وتقييمها وإدارتها والتخفيف من حدتها.
قال البنك المركزي إنه وفقًا للقواعد الجديدة، يتعين على شركات التأمين إجراء تقييم مخاطر المؤسسة وتوثيقه وتحديثه. يجب عليهم أداء العناية الواجبة تجاه العميل، وفهم طبيعة عمل العميل وطبيعة والغرض من علاقة المشغل مع العميل، بما في ذلك الاستخدامات المتوقعة التي سيضع العميل منتجاتها أو خدماتها من أجلها، وإخضاع جميع العملاء للمراقبة المستمرة طوال علاقة العمل.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على مشغلي التأمين الحفاظ على أنظمة مراقبة المعاملات المجهزة لتحديد أنماط النشاط التي تبدو غير عادية والتي يحتمل أن تكون مشبوهة، ويجب عليهم الإبلاغ عن أي سلوك يشتبهون بشكل معقول في أنه قد يكون مرتبطًا بغسل الأموال / تمويل الإرهاب أو جريمة جنائية من خلال تقديم تقارير عن نشاط مشبوه أو معاملات مباشرة إلى وحدة الاستخبارات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة باستخدام بوابة “goAML”، وفقًا للجهة التنظيمية.
وتأتي القواعد الجديدة في الوقت الذي يتخذ فيه المصرف المركزي الإماراتي إجراءات صارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في وقت سابق من هذا الشهر، عاقبت الهيئة التنظيمية إحدى شركات الصرافة العاملة في البلاد لفشلها في تحقيق المستويات المناسبة من الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال.
فرض البنك المركزي غرامة قدرها 1.92 مليون درهم (525.527 دولار) على الصرافة وفقا لقانون مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة.
المصدر: thenationalnews
إقراء ايضا:
