غرامة تصل إلى Tk5 lakh للمخالفات في معاملات الفوركس
تتعرض البنوك والصرافون للعقاب لمخالفات في تعاملات الصرف الأجنبي
يقوم بنك بنغلاديش بصياغة قواعد لمعاقبة فروع التجار المعتمدين للبنوك والصرافين بما يصل إلى Tk5 lakh لمخالفات في معاملات الصرف الأجنبي.
في الوقت الحالي، تواجه المؤسسات إلغاء الترخيص والدعاوى القضائية لانتهاك الإرشادات الحالية للبنك المركزي.
طلب عدم الكشف عن هويته، قال مسؤول كبير في بنك بنغلاديش، إن الهيئة التنظيمية نادراً ما تلغي ترخيصًا لمخالفة لأن مثل هذا الإجراء يؤدي في النهاية إلى تعطيل أنشطة الشركات الأخرى.
وأضاف أن عمليات الاستيراد والتصدير لآلاف الشركات تتم من خلال فرع تاجر معتمد للبنك.
وقال المسؤول “بما أنه لا توجد عقوبة لمثل هذه المخالفات، فإن بعض الشركات تتجه إلى الإفراط في الفواتير وفواتير أقل من تجارة الاستيراد والتصدير. ولمنع مثل هذه المخالفات، يتم صياغة قواعد جديدة لمعاقبة المؤسسات”.
في رسالة إلى قسم المؤسسات المالية في 22 نوفمبر، قال البنك المركزي إنه تم إدخال قسم من خلال تعديل قانون تنظيم الصرف الأجنبي لعام 1947 في عام 2015 لتنظيم التجار المعتمدين وصيارو الأموال. لكن لم تتم صياغة أي قاعدة لتحديد العقوبات على المخالفات. نتيجة لذلك، لم يتمكن بنك بنغلاديش من اتخاذ أي إجراء ضد المتورطين في المخالفات.
لذلك، في ضوء ذلك، سيقوم البنك المركزي بصياغة قواعد لفرض الانضباط على سوق الصرف الأجنبي المحلي وأنشطة تجارة الاستيراد والتصدير في البلاد وبناء ومراقبة البنية التحتية المناسبة للسوق، اقرأ الرسالة.
كما قال مسؤول البنك المركزي إنه كانت هناك مؤخرًا مخالفات في استيراد المنتجات من خلال هذه البنوك المتعاملة المعتمدين وأن أسعار منتجات التصدير لا يتم إرجاعها وفقًا للقواعد.
ونتيجة لذلك، ازدادت مخاطر غسيل الأموال للدول الأجنبية تحت ستار تجارة الاستيراد والتصدير. غالبًا ما تشارك البنوك بشكل مباشر في هذا الأمر. وأضاف أنه من أجل منع هذه المخالفات، سيتم صياغة قاعدة جديدة.
قال المحافظ السابق لبنك بنجلاديش صالح الدين أحمد إن البنوك وشركات الصرافة والصرافين يتورطون في مخالفات في معاملات العملات الأجنبية. حتى لو حصل البنك المركزي على أدلة من خلال المراقبة، فإنه لا يمكنه اتخاذ الإجراءات المناسبة بسبب ضعف اللوائح.
وأضاف: “إذا لم تواجه المؤسسات عقوبات مناسبة ضد المخالفات، فلن تلتفت إلى توجيهات البنك المركزي، لذا فإن هذه القاعدة تستحق”.
وفقًا للمصادر، ستواجه فروع التجار المعتمدين للبنوك والصرافين غرامات تتراوح من 5000 تاكا كحد أدنى إلى 5 آلاف تاكا كحد أقصى لعدم التعاون مع مفتشي بنك بنغلاديش، وتقديم أي معلومات خاطئة وإتلاف المستندات أو وضعها في غير محلها عمداً بموجب القانون. قانون جديد.
وإذا استمرت هذه المخالفة، فستُفرض منذ اليوم الأول غرامة تتراوح بين 1000 و10000 تاكا يوميا. يجب دفع الغرامة في غضون 14 يومًا. وأضافت أنه في حالة عدم دفعهم، سيتم خصم الغرامة من حساباتهم دون سابق إنذار.
مع انخفاض احتياطيات البلاد، هناك أزمة الدولار السائلة في البنوك منذ أبريل الماضي. في 12 يوليو، تم بيع الدولار لأول مرة بسعر 100 تاكا في السوق المفتوحة بسبب قلة المعروض النقدي بالدولار بسبب انخفاض وصول الوافدين.
بعد ذلك، ارتفع سعر الدولار تدريجياً إلى 120 تاكا في 10 أغسطس. بعد ذلك، شن بنك بنغلاديش مداهمات في سوق كبح جماح ومكاتب الصرافة لمنع التلاعب بالدولار.
أصدر البنك المركزي إخطارات سبب العرض إلى 49 صرافًا بسبب مخالفات مختلفة في تداول الدولار وتم تعليق ترخيص خمس كيانات أخرى.
في ضوء ذلك، تم عزل رؤساء الخزائن لستة بنوك محلية وأجنبية من واجباتهم في 8 أغسطس بسبب الأرباح الزائدة. على الرغم من سحبه في وقت لاحق من قبل بنك بنغلاديش.
المصدر: tbsnews
شاهد المزيد:
