المصرفيين المبلغين عن المخالفات الذين تم إرسالهم إلى السجن
علمت بي بي سي أن اثنين من التجار المسجونين بتهمة التلاعب في أسعار الفائدة كانا المبلغين الأصليين عن الفضيحة.
كشفت التسجيلات الصوتية المسربة أن بيتر جونسون وكولين بيرمنجهام نبهوا البنك المركزي الأمريكي إلى احتيال تشير الأشرطة إلى أنه تم توجيهه من أعلى النظام المالي.
لكن لم تتم مقاضاة أي شخصية بارزة. وخلص مكتب مكافحة جرائم الاحتيال الخطيرة إلى أن اختبار الملاحقة القضائية لم يتم الوفاء به.
وبدلاً من ذلك، تم إرسال المبلغين عن المخالفات أنفسهم إلى السجن.
كشفت التسجيلات الصوتية، التي حصل عليها راديو بي بي سي 4 حصريًا، أن بيتر جونسون، المعروف في العمل باسم “بي جي”، تلقى مرارًا تعليمات من كبار المديرين في باركليز للانخراط في الاحتيال، المعروف باسم “الكرة المنخفضة”.
لقد تضمنت الكذب بشأن أسعار الفائدة التي كانت البنوك تدفعها خلال الأزمة المالية، والتظاهر بأن بإمكانهم الاقتراض النقدي بسعر أرخص بكثير مما يمكنهم فعلاً.
المحادثات، وهي دليل على احتيال إجرامي في خضم أسوأ أزمة مالية منذ ثمانين عامًا، هي جزء من مخبأ للتسجيلات الصوتية السرية التي تم تسريبها إلى بي بي سي وكشفت في The Lowball Tapes ، وهي سلسلة رائدة تحقق في التاريخ السري لسعر الفائدة. “تزوير”.
لقد كشفوا أن جونسون، الذي أدين بشكل منفصل بتهمة التلاعب بالمعدلات على نطاق أصغر بكثير، حاول في الواقع لفت انتباه السلطات إلى التباطؤ المنخفض، بدءًا من عام 2007.
لقد نبه البنك المركزي الأمريكي، الاحتياطي الفيدرالي (الاحتياطي الفيدرالي) مرارًا وتكرارًا، إلى حقيقة أن البنوك كانت تكذب بشأن أسعار الفائدة التي تدفعها لاقتراض الدولار.
كانت المخاطر كبيرة. كان هذا في بداية “أزمة الائتمان” – الأيام الأولى للأزمة المالية عندما كانت البنوك تخشى إقراض بعضها البعض، وفرض معدلات أعلى لتعكس مخاوفها.
في غضون أسابيع قليلة، سيؤدي ذلك إلى انهيار بنك نورثرن روك، والتطور إلى أزمة مالية في العام التالي.
لعدة أشهر، سقطت حملته على آذان صماء. بينما كان رؤساؤه المباشرون متعاطفين، قالوا إنهم كانوا ينقلون تعليمات من أعلى.
ضد احتجاجاته العنيفة، انضم جونسون إلى نفس الاحتيال الذي كان يسعى إلى كشفه، حيث أدلى بتصريحات غير شريفة حول تكلفة الاقتراض النقدي التي لا تعكس التكلفة الحقيقية التي كان البنك الذي يتعامل معه يدفعها في الأسواق.
تشير التسجيلات إلى أن أعضاء مجلس الإدارة كانوا قلقين من أنه إذا قال جونسون الحقيقة، فقد ينظر إلى الصحفيين مثل باركليز كان يدفع معدلات فائدة أعلى لأنه كان بحاجة ماسة إلى المال.
ولتجنب إعطاء هذا الانطباع، انخرط بنك باركليز وبنوك أخرى في التراجع، وهو شكل خطير من أشكال سوء السلوك دفعت البنوك بسببه غرامات بمئات الملايين.
مريض وخاطئ
في تشرين الثاني (نوفمبر) 2007، بعد شهور من الضغط من رؤسائه للكذب، عبر جونسون عن إحباطه عبر الهاتف لزميل يبلغ من العمر 25 عامًا في مكتب باركليز في وول ستريت يُدعى رايان.
في مكالمة مليئة بالكلمات البذيئة، يوجد مقتطف منها أدناه، يصفها جونسون بأنها “مريضة” و “خاطئة”.
رايان: “هل يجب أن تكون أعلى؟”
جونسون: “أعلى بكثير.. صدقني، ليس لديك فكرة عن مدى ارتفاعها.”
قال لريان: “أعتقد أنه أصبح نوعًا من الأمور الأخلاقية والقانونية الآن. أنا أعطي معدلًا خاطئًا بشكل واضح!”
واحتج جونسون أيضًا أمام رئيسه، مارك دير لوف، قائلاً: “أعتقد أننا يجب أن نتخذ موقفًا. سأكتب لك بريدًا إلكترونيًا ويمكنك أن تفعل به ما تريد”.
دير لوف: “حسنًا، عادل بما يكفي. أنت محق لأنني أريد كتابة شيء ما للرجال في الطابق العلوي …”
جونسون: “لذا سأكتب شيئًا فقط. سأقول فقط أعتقد أنه يتسبب في إضعاف سمعة سوق ليبور، وسوء سمعة باركليز، وسوء سمعي …”
كتب جونسون رسالة بريد إلكتروني إلى دير لوف لتعميمها على الإدارة العليا قائلاً إن البنك “غير أمين بحكم تعريفه”. لكن هذا لم يمنعه من أن يُطلب منه أن يتخبط.
ماذا يعني “تزوير” ليبور أو يوريبور؟
ما يعنيه مؤشر فوطسي 100 لأسعار الأسهم، فإن ليبور تعني أسعار الفائدة – وهو مؤشر يتتبع تكلفة الاقتراض النقدي. خلال معظم السنوات الـ 35 الماضية، أجاب 16 بنكًا على سؤال كل صباح الساعة 11 صباحًا: ما معدل الفائدة الذي يمكنك اقتراضه؟
يقدمون إجاباتهم (على سبيل المثال، تقدر RBS 3.14٪، Lloyds 3.13٪ إلخ) ويتم أخذ متوسط للحصول على Libor ، وهو اختصار لـ “London Interbank Price Rate”. لتعيين Euribor ، فإن العملية مماثلة ولكن مع مشاركة المزيد من البنوك.
تتألف الأدلة ضد المتداولين المسجونين بتهمة “التلاعب” بالأسعار بالكامل من الطلبات التي قدموها إلى زملائهم لتعديل أسعار الفائدة المقدرة بالزيادة أو النقصان، عادةً بنسبة مائة من نقطة مئوية (تُعرف في أسواق المال باسم “نقطة الأساس”).
كان الأمل في أنه قد يحول متوسط ليبور هامشيًا في الاتجاه الصحيح لإفادة صفقات البنك التي ارتفعت أو انخفضت المرتبطة بـ Libor.
في الشكل الآخر من التلاعب في الأسعار، المعروف باسم lowballing ، تتظاهر البنوك بأنها قادرة على الاقتراض النقدي بسعر أرخص بكثير مما تستطيع بالفعل. إنه على نطاق أوسع بكثير.
لم يمنح جونسون ولا بيرمنجهام أي مقابلة لوسائل الإعلام. لكن بي بي سي تمكنت من تجميع قصصهم غير العادية وسماع الكلمات الفعلية التي قالوها لأن خطوط هواتفهم، كما هو معتاد في قاعات التداول بالبنوك، تم تسجيلها.
في الأشرطة السرية، نسمع جونسون يقول له رؤسائه أن الحاجة إلى تثبيت أسعار الفائدة جاءت من أعلى: أولاً من كبار المديرين في بنك باركليز، ثم من تعليمات من بنك إنجلترا، ثم من حكومة المملكة المتحدة، بما في ذلك داونينج ستريت..
تكشف الأشرطة أن جونسون وبرمنجهام أطلقوا صافرة متكررة للبنك المركزي الأمريكي بشأن نشره وبنوك أخرى لتقديرات خاطئة لتكلفة الاقتراض النقدي، والمعروفة باسم “طلبات ليبور”.
في 11 أبريل 2008، نبه بيرمنجهام الاحتياطي الفيدرالي إلى ما اعتبره سوقًا مكسورًا، وقال لهم بصراحة إن بنك باركليز، مثل البنوك الأخرى، لا ينشر تقديرات “صادقة” لتكلفة الاقتراض النقدي. تقول مسؤولة الاحتياطي الفيدرالي إنها تتفهم تمامًا ولا تبلغ عن جريمة.
في ذروة الأزمة المالية، بعد أسابيع قليلة من انهيار البنك الاستثماري ليمان براذرز الذي أدى إلى هبوط أسواق الأسهم، أعلن رئيس الوزراء آنذاك جوادون براون عن إجراءات طارئة غير مسبوقة في 8 أكتوبر 2008، بما في ذلك 50 مليار جنيه إسترليني لإعادة رسملة البنوك.
في نفس اليوم، أعلنت سبعة بنوك مركزية من الولايات المتحدة إلى اليابان إلى أوروبا عن خفض منسق في أسعار الفائدة الرسمية. ثم كان لا بد من إنقاذ وتأميم RBS و Lloyds.
لكن التكلفة الحقيقية للاقتراض النقدي، كما تم قياسها بواسطة Libor ، لم تنخفض بالسرعة الكافية لإظهار أن إجراءات الطوارئ كانت ناجحة.
في 24 أكتوبر 2008، أخبر جونسون مسؤولاً في الاحتياطي الفيدرالي عن نشر معدلات خاطئة، قائلاً “من فضلك لا تصدق، إنها هراء مطلق.”
في 29 أكتوبر 2008، اتصل المدير التنفيذي لبنك إنجلترا (BoE) بول تاكر بالرئيس التنفيذي لباركليز وأخبره أن “كبار الشخصيات” في ويتهول كانوا يتساءلون عن سبب ارتفاع معدلات ليبور لبنك باركليز دائمًا.
كان دايموند يشعر بالقلق من أن الحكومة ستعتقد أن ذلك يعني أن باركليز كان يكافح للحصول على الأموال التي يحتاجها وكان لابد من تأميمه.
في نفس اليوم، تلقى جونسون مكالمة هاتفية من رئيسه السيد دير لوف، الذي قال له: “PJ، سوف تكره هذا تمامًا … لكن لدينا بعض الضغوط الخطيرة جدًا من حكومة المملكة المتحدة وبنك إنجلترا حول دفع لبيورنا إلى الأسفل “.
يوافق السيد ديرلوف على أنه “الشيء الخطأ الذي يجب فعله”، “أنا متردد مثلك … هؤلاء الرجال لا يرون ذلك، إنهم عازمون على الشكل. إنهم يتصلون بالجميع … “
كان لدى كل من وزارة العدل الأمريكية ومكتب مكافحة الاحتيال الخطير حق الوصول إلى جميع التسجيلات التي حصلت عليها بي بي سي، والتي سلمتها لهم الدائرة القانونية في باركليز.
لكنهم لم يتسرعوا في معرفة المزيد عن كل الأدلة التي تشير إلى الأعلى. لم يتم نشر الكثير من الأدلة التي تم الكشف عنها في الأشرطة
بعيدًا عن الشكر على الإبلاغ عن المخالفات، تمت مقاضاة جونسون وبرمنجهام بشكل منفصل من قبل مكتب الاحتيال الخطير في المملكة المتحدة (SFO) لمشاركتهما في نوع أصغر بكثير من “تزوير” أسعار الفائدة والذي لا يُنظر إليه في معظم دول العالم على أنه جريمة.
أدين كل من جونسون وبرمنجهام وسجنهما كجزء مما يزعم التجار أنه سلسلة كاملة من أخطاء العدالة التي تنطوي على تسع محاكمات جنائية على جانبي المحيط الأطلسي.
بعد أن دافع عن نفسه في البداية، اختار جونسون عدم مواجهة الاتهامات وأقر بالذنب في عام 2014 للتآمر للتلاعب بليبور.
أُدين بيرمنجهام في عام 2019 بالتآمر للتلاعب بمعدل أخت ليبور، ويوريبور ، وسُجن لمدة خمس سنوات.
إجمالاً، تمت مقاضاة 38 تاجرًا ووسيطًا، 24 منهم في المملكة المتحدة و14 في الولايات المتحدة، بتهمة “التلاعب” في سعري فائدة معياريين، ليبور ويوريبور. في تسع محاكمات، سبع منها في المملكة المتحدة، تمت تبرئة أكثر من المدانين حيث شكك المحلفون في القضية المرفوعة ضدهم.
لم يرغب أي من كبار الشخصيات في باركليز الذين اتصلت بهم بي بي سي في التعليق، لكن دايموند، رئيس باركليز السابق، أكد أنه لم يكن هناك ضغط من قبل الحكومة أو بنك إنجلترا على الكرة المنخفضة ونفى علمه بذلك في ذلك الوقت.
كما نفى بنك إنجلترا أيضًا أنه مارس ضغوطًا على البنوك من أجل خفض أسعار الفائدة، وذكر أن ليبور لم يكن خاضعًا للتنظيم في ذلك الوقت.
قال مكتب مكافحة جرائم الاحتيال الخطيرة إنه أجرى تحقيقًا شاملاً في التعرّض للكرة المنخفضة لكنه خلص إلى أن اختبار الملاحقة القضائية لم يتم الوفاء به.
رفض الاحتياطي الفيدرالي التعليق. ولكن في بيان من عام 2012، قالت إنها تلقت “تقارير قصصية من حين لآخر من باركليز عن مشاكل مع ليبور” في عام 2007، وقدمت اقتراحات للإصلاح مع السلطات البريطانية ذات الصلة.
يتم حاليًا استبدال ليبور بطريقة مختلفة لتحديد أسعار الفائدة في السوق.
المصدر: bbc
قد يهمك:
افضل شركات تمويل فوري أون لاين
طريقة سحب الاموال من بنك الراجحي
كيفية سحب الاموال من بنك الرياض
نسيت الرقم السري لبطاقة صراف الراجحي في السعودية
إيقاف بطاقة صراف الراجحي عن طريق مباشر الأفراد في السعودية
طرق معرفة كم المبلغ الموجود في بطاقة فيزا الراجحي
