أخبار

الوضع الحالي لصناعة إدارة الثروات في الشرق الأوسط

كما تستمر الرقمة والتقنيات الجديدة في الظهور وتكتسح العديد من القطاعات، وصناعة إدارة الثروات ليست استثناءً

منذ ظهور جائحة Covid-19، تغير مشهد إدارة الثروات في جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط.

إلى جانب الطلب على حلول الاستثمار الشخصية، يبحث العملاء بشكل متزايد عن خدمات من شأنها تبسيط إدارة ثرواتهم.

تبحث العديد من العائلات الآن عن استثمارات تراعي العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). في الواقع، كشفت دراسة “Shifting Horizons”، وهي دراسة مكتب العائلة الافتتاحية أجرتها BNY Mellon Wealth Management مؤخرًا في بلدان أخرى غير الولايات المتحدة، أن أكثر من ثلث (35٪) من المديرين التنفيذيين لمكاتب العائلة يشعرون أن الجيل الحالي يركز أكثر على ESG والاستثمارات المسؤولة، وهو مستوى أعلى بمرتين من مثيله في الولايات المتحدة. (18 في المائة). لقد بدأنا في رؤية بعض العلامات الأولية للاهتمام بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في الشرق الأوسط.

أحد الاتجاهات البارزة في سوق الاستثمار هو التركيز المكثف على الاستثمار المستدام والمؤثر، والذي أصبح بشكل متزايد جزءًا من تخصيص الأصول الأوسع للمستثمرين. لا تزال الاستدامة على رأس جدول الأعمال في المنطقة، وقد نمت اعتبارات الاستثمار في البيئة والمجتمع والحوكمة بشكل كبير خلال السنوات الأخيرة.

يسمح التأثير والاستثمار المسؤول للأسر بمواءمة جزء من محفظتها الاستثمارية مع الاستثمارات الأخلاقية والمستدامة والجيدة للبشرية. ينتج عن ذلك عوائد مالية وتأثير مجتمعي إيجابي، مما يدعم التغيير الهادف المتوافق مع القيم العائلية المحددة.

في المنطقة، هناك أيضًا زيادة في إنشاء هياكل رسمية لمكاتب الأسرة وأنشطة الحوكمة. تتطور الهياكل غير الرسمية، مثل “مكاتب العائلة الافتراضية” إلى كيانات مكتب عائلي أكثر رسمية وموظفين. توفر الهياكل الرسمية لمكتب العائلة مستوى أعلى من الكفاءة، وزيادة التركيز على تحقيق أهداف وغايات الأسرة، وآلية لإنشاء إدارة أكثر رسمية للأنشطة المتعلقة بالثروة للعائلة.

يتم تسهيل حوكمة الأسرة، ونقل الثروة وتخطيط الخلافة من خلال هيكل مكتب العائلة الرسمي.

مع مرور ثروة كبيرة من خلال التحويل بين الأجيال، فإن نهج الاستثمار الذي تسعى إليه العائلات يتغير أيضًا. تبحث الأجيال الشابة بشكل متزايد عن طرق لإحداث تأثير بيئي إيجابي وتبحث عن استراتيجيات استثمار مسؤول ونصائح تساهم في استدامة إرث الأسرة. هناك انخفاض في الطلب على الاستثمار المدفوع بالمنتجات أو المعاملات وزيادة الطلب على إدارة الاستثمار التقديرية وخدمات كبير مسؤولي الاستثمار (OCIO).

هناك اتجاه رئيسي آخر يظهر في المشهد الحالي وهو التركيز على بناء نماذج تخصيص الأصول المعقدة الشبيهة بالمؤسسات. توفر خطط تخصيص الأصول المتطورة التنويع المناسب لأصول العائلة، وعندما تقترن بالحلول الاستثمارية المناسبة، تسمح للعائلات بالتنقل خلال تقلبات السوق المتزايدة.

بصفتك مدير استثمار، من الضروري ليس فقط تجنب التركيز على المنتج، ولكن أيضًا تخصيص الاستثمارات لتلبية الاحتياجات والأهداف والغايات الفريدة لكل عميل. بشكل عام، يقوم العملاء بالتنويع على نطاق واسع عبر فئات الأصول وإدراج استثمارات بديلة في محافظهم الاستثمارية من أجل تنويع إضافي في الأصول غير المرتبطة. يساعد بيان سياسة الاستثمار المصمم جيدًا والذي يحدد مقاييس تخصيص الأصول وأهداف الاستثمار في توجيه كيفية تنفيذ وإدارة الاستثمارات مع التركيز بالليزر على الاحتياجات والأهداف الفريدة لكل عميل.

هناك تطور متزايد في كيفية عمل العائلات في الشرق الأوسط، بما في ذلك خدمات الحافظ الأمين العالمية الرئيسية والاستخدام الفعال للرافعة المالية. تعد التقارير الموحدة وتحليلات أداء الاستثمار والإدارة الفعالة للتنفيذ مجرد عدد قليل من المزايا التي تسعى إليها العائلات عند الانتقال إلى أمين حفظ عالمي رئيسي. إن القدرة على تعزيز الرافعة المالية للأصول التي تتم إدارتها عبر العديد من مديري الاستثمار من خلال هيكل قرض واحد على مستوى حساب الوديع العالمي الرئيسي هو كفاءة جذابة.

كما تستمر الرقمية والتقنيات الجديدة في الظهور وتكتسح العديد من القطاعات، وصناعة إدارة الثروات ليست استثناءً. أدى الوباء إلى تسريع اتجاهات التكنولوجيا والابتكار، مما أدى إلى تحولات في سلوك المستهلك. تحرك المستهلكون نحو استخدام تطبيقات الأجهزة المحمولة والأدوات عبر الإنترنت، مما جعل الوصول إلى محافظهم المصرفية والاستثمارية والثروة الإجمالية ومراقبتها أسهل وأسرع وأكثر كفاءة.

في حين أن التوقعات للسوق لا تزال غير مؤكدة ومتقلبة بسبب عدد من القضايا الجيوسياسية والسياسات العامة المقترنة بالتيارات المتقاطعة في الأسواق المالية، فمن المرجح أن تستمر الاتجاهات التي ظهرت من الوباء في توجيه نشاط المستثمرين على المدى المتوسط.

سيكون التنويع والبيانات والرؤى والاستثمارات البديلة عاملاً هائلاً في الحفاظ على محفظة قوية. ويشمل ذلك تنويع حيازات الدخل الثابت، وتوسيع مزيج الأسهم وإضافة فئات أصول بديلة، مثل الاستثمارات الخاصة. علاوة على ذلك، مع الحفاظ على عائد قوي على الاستثمار أمر بالغ الأهمية، فإن إحداث التأثير والاستثمار في الصناديق التي تدعم الكوكب والمجتمع سيظل مناسبًا للمستثمرين في المنطقة، والتي ستستمر في مساعدة المستثمرين على بناء ثرواتهم وحمايتها.

المصدر: gulfbusiness

إقراء ايضا:

اجراءات الطلاق في السويد

شروط الاقامة الدائمة في السويد

سحب الأموال من Paypal

القنصلية السورية في السويد

خطوات تتبع شحنة dhl في السويد

أنواع الاقامة في السويد

سعر الذهب اليوم في السويد

شركات التوصيل فى السويد

إيداع الأموال في Paypal

رقم الشرطة في السويد

زر الذهاب إلى الأعلى