يلبي الهيكل التكنولوجي في مصر احتياجات البنوك الرقمية
خلال ندوة نظمها مركز إيدج للابتكار، أكد قادة البنوك وشركات التمويل الاستهلاكية أن مصر ضخت مؤخرًا استثمارات كبيرة في قطاع التكنولوجيا.
نظم مركز إيدج للابتكار، المشروع الضخم الرائد لمبنى راية الذكي، التابع لشركة راية القابضة للاستثمارات المالية، ندوة بعنوان “التحول الرقمي ومستقبل التجارة الإلكترونية”، الأسبوع الماضي.
وقالوا إن الهيكل التكنولوجي في مصر قادر على تلبية احتياجات البنوك الرقمية والتقليدية، وكافة المشروعات القومية في مجالات الرقمنة والشمول المالي.
افتتح الندوة أحمد إبراهيم، الرئيس التنفيذي لشركة راية للمباني الذكية، الذي قال إن COVID-19 كان له تأثير كبير في تسريع عملية التحول الرقمي. وأشار إلى أن مرونة الشركات وقدرتها على التكيف كانت من العوامل الرئيسية لنجاحها، حيث يستمر تقديم حلول مبتكرة جديدة لتعزيز ثقة العملاء.
قال شريف البحيري، العضو المنتدب لشركة مصر للابتكار الرقمي التابع لبنك مصر، إن البنك الرقمي يعد خطوة مصرفية مهمة نحو الشمول المالي. يفتح بنك مصر ما يقرب من 40 ألف حساب مصرفي شهريًا.
وأشار إلى أن إطلاق البنك الرقمي المصري يأتي في إطار مبادرة الرئيس عبد الفتاح السيسي “إيجيبت ديجيتال” وجهود البنك المركزي المصري لتحقيق الشمول المالي والتحول الرقمي ليتحول إلى المجتمع غير النقدي.
وأضاف أن جميع الأوراق والمستندات ستأخذ أشكالاً رقمية خاصة القروض التي تتطلب توقيع العملاء.
وقال إن البنك الرقمي يقدم حزمة جديدة من الخدمات المصرفية للشباب والتي تناسب احتياجاتهم. وأشار إلى أن الحصول على قرض من البنك الرقمي لا يتطلب سوى خمسة أيام.
يقدم بنك مصر أول قرض رقمي ومنتج رقمي متكامل في مصر لعملاء الشركات الصغيرة في خمسة أيام فقط.
قالت إيناس قادري، رئيس قسم الاتصالات والاستدامة ورضا العملاء في بنك أبو ظبي التجاري مصر، إن البنك حقق نجاحًا كبيرًا في الرقمنة ، حيث أصبحت 50٪ من المعاملات المصرفية رقمية.
وشددت على أن التحول الرقمي في البنوك لم يعد مجرد خيار. إجمالي 57 مليون مصري يستخدمون الإنترنت و47٪ من الناس يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي، معظمهم من الشباب، مما يجعل حجم التجارة الإلكترونية 50 مليار جنيه.
وأوضحت أن الوباء تسبب في قيام العديد من المؤسسات المالية التي تتعامل مع الجمهور بتدريب موظفيها على مواكبة التطور التكنولوجي.
وأشارت إلى أهمية نشر ثقافة التعاملات المصرفية الرقمية بين كبار العملاء. يجب أن تكون هذه مهمة فروع البنوك.
وكشفت أن البنك أطلق رؤية متكاملة جديدة للشمول المالي، تستهدف الأشخاص ذوي الإعاقة، مما يجعل البنك من أوائل البنوك التي قامت بدمج هذه الشريحة في النظام المصرفي.
وأكدت أن البنك أطلق عددا من المبادرات لإدماج فئات المجتمع المختلفة في النظام المصرفي وضمان تحقيق التمكين الاقتصادي، وذلك في إطار رؤية طموحة وضعت لتحقيق أهداف التنمية المستدامة.
وأشار قدري إلى أن البنك حقق نجاحات متميزة في هذا الملف خلال فترة وجيزة لا تزيد عن عام منذ إطلاق علامته التجارية في مصر. قام البنك بتدريب وكلاء خدمة العملاء على التعامل مع لغة الإشارة وتقديم هذه الخدمة من خلال فروعه المنتشرة في أنحاء الجمهورية. علاوة على ذلك، تعد المبادرة الأولى من نوعها في القطاع المصرفي المصري. هذا سيجعل الأمر أسهل بكثير للعملاء الذين يعانون من إعاقات سمعية والذين يحتاجون عادة إلى مترجم.
قال محمد وهبي، الرئيس التنفيذي لشركة أمان للمدفوعات الإلكترونية، إن أمان تروج لخطة الدولة المصرية نحو التحول الرقمي والشمول المالي لتقليل الاعتماد على النقد. تهدف الشركة أيضًا إلى تسهيل عمليات الدفع والتحصيل للعملاء من خلال 700 خدمة دفع إلكتروني عبر شبكة تضم أكثر من 120.000 تاجر على مستوى الدولة. تركز جهودها للتحول إلى مجتمع غير نقدي.
نحن نعمل الآن على تقديم عدد من الخدمات الحكومية بالتعاون مع الحكومة. وتشمل هذه خدمة دفع فواتير الخدمات العامة من خلال شركة “خالص” التابعة للتمويل الإلكتروني “.
إجمالي 1.25 مليون معاملة تتم بشكل يومي عبر أمان. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لـ 60.000 متداول الآن قبول مدفوعات البطاقات أو استخدام المحافظ الإلكترونية، من بينهم 2000 أجروا بالفعل الكثير من المدفوعات الرقمية، ولدى الشركة خطة لزيادة عددهم إلى 25000 بحلول نهاية عام 2021.
من ناحية أخرى، صرح حازم مغازي، رئيس أمان للخدمات المالية، أن التحول الرقمي أصبح أسلوب حياة في جميع القطاعات. إنه يحفز المواطنين على مواكبة التحول الرقمي الضروري والسريع وفي جميع مجالات الحياة. تمتلك الشركة حاليًا 3.5 مليون عميل ونمو بنسبة 40 ٪ منذ عام 2014.
وأضاف مغازي أن أمان تعمل كإحدى الشركات التابعة للمجموعة لتقديم كافة الخدمات المالية والتمويلية للأفراد والهيئات المختلفة. وقال إنه يتم توسيع استثمارات الشركة من خلال البنك الزراعي المصري (ABE) لخدمة 9 ملايين مزارع في مصر، لسد الفجوة بين البائعين والمشترين في هذا القطاع وتسهيل المدفوعات.
وأشار إلى أن الشركة تستهدف ضخ تمويل لخدمات التقسيط هذا العام بقيمة 1.2 مليار جنيه بزيادة 700 مليون جنيه عن العام الماضي. وهي متوفرة في 220 فرعًا في 23 محافظة.
قال وليد حسونة، الرئيس التنفيذي للقطاع المالي غير المصرفي في هيرميس “فالو”، إن الشركة تسمح لـ 420 ألف عميل بالحصول على التمويل، غير أن 70٪ من المعاملات تتم في التعامل النقدي.
“في ValU ، كنا نركز على تقديم الخدمات للشباب. بدأنا في توفير التمويل لهذا الجزء. علاوة على ذلك، قدمت الشركة مؤخرًا خدمات “ValU Maak”، والتي تتيح للشباب الحصول على قروض مقابل رسومهم الدراسية أو أي احتياجات أخرى “.
وقال حسونة إن ValU تسعى لتقديم خدمات مالية غير مصرفية من خلال تقديم أقساط بدون فوائد على الأجهزة الكهربائية ونفقات الدراسة والطبية. يستخدم 70000 عميل منصة ValU كل شهر. تستهدف الشركة الوصول إلى 250 ألف عميل بنهاية عام 2022.
أطلقت ValU أيضًا منصة التسوق عبر الإنترنت “Shop It” والتي تتيح للعملاء شراء المنتجات من مجموعة من المتاجر المتعاقد عليها والدفع على أقساط لمدة تصل إلى 60 شهرًا.
المصدر: dailynewsegypt
قد يهمك:
