دعم ريادة الأعمال والمشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة من بين أولويات البنك المركزي المصري
قالت مي أبو النجا، نائب محافظ البنك المركزي المصري، إن البنك يعطي أولوية خاصة لدعم ريادة الأعمال وكذلك المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة.
وأشار أبو النجا إلى وجود تنسيق وتعاون بين البنك المركزي والبنوك والهيئات والمؤسسات الحكومية والجامعات والهيئات الخارجية ذات الصلة. وذلك بهدف تمكين ملايين الأشخاص المستبعدين مالياً وأسرهم من المشاركة في النظام المالي، والاستفادة من برامج الإصلاح والتنمية الاقتصادية.
جاءت تصريحات نائب المحافظ خلال حفل تخرج دفعة من الشركات الناشئة من أكاديمية رواد النيل التابعة لمبادرة رواد النيل الممولة من البنك المركزي.
وقالت إن البنك المركزي من أوائل الداعمين لريادة الأعمال والابتكار والرقمنة في مصر كهدف لتعزيز الشمول المالي.
ويهدف هذا أيضًا إلى دعم وتطوير المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) لتحقيق التنمية الاقتصادية، جنبًا إلى جنب مع الالتزام بتعزيز وتسهيل الحصول على التمويل لجميع الشرائح الاجتماعية.
وأضاف أبو النجا أنه لتحقيق هذا الهدف، يقوم البنك المركزي بتنفيذ مجموعة من الإجراءات والمبادرات لتعزيز الشمول المالي بشكل عام، ودعم الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل خاص.
في عام 2015، أصدر البنك المركزي المصري تعريفا موحدا للمشاريع الصغرى والصغيرة والمتوسطة في القطاع المصرفي، والذي تم تطبيقه لاحقا كتعريف وطني موحد لأجهزة الدولة. جاء ذلك وفقًا لقانون تطوير المؤسسات الصادر عام 2020.
وأشارت إلى أن البنك المركزي تنفيذا للمبادرة الرئاسية لتمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة ألزم البنوك في 2016 بزيادة محفظة القروض والتسهيلات الائتمانية الموجهة لهذه المشاريع. وهذا من شأنه أن يضمن وصول المحفظة إلى نسبة لا تقل عن 20٪ من إجمالي محفظة التسهيلات الائتمانية للبنك، والتي تم زيادتها في فبراير 2021 إلى 25٪.
جاء ذلك بشرط ألا تقل النسبة الموجهة للمشاريع الصغرى عن 10٪.
وأشار أبو النجا إلى أن البنك المركزي قام بتسهيل إجراءات منح التمويل من خلال السماح للبنوك بتمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة التي يقل حجم مبيعاتها عن 20 مليون جنيه بحد أقصى دون الحصول على بيانات مالية معتمدة.
يأتي ذلك مع إمكانية استخدام بيانات بديلة لتقييم العملاء من خلال نماذج التقييم الرقمية القائمة على سلوكيات العملاء وبياناتهم الاجتماعية.
كما سمح بإضافة مساهمات البنوك إلى رؤوس أموال صناديق الاستثمار والشركات المستهدفة للاستثمار في رؤوس أموال هذه الشركات ضمن النسبة الإلزامية المقررة.
وأشارت إلى أن البنك المركزي أصدر أيضًا ضمانًا بقيمة 2 مليار جنيه لشركة ضمان مخاطر الائتمان، مقابل إصدار ضماناته للبنوك لتغطية جزء من المخاطر المرتبطة بتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
وفيما يتعلق ببناء قدرات موظفي البنك، أشار أبو النجا إلى أن شهادة “خبير تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة” تم تصميمها من خلال المعهد المصرفي المصري (EBI). تمت الموافقة على الشهادة من قبل مدرسة فرانكفورت للتمويل وأكاديمية الإدارة.
هذا بالإضافة إلى تصميم شهادة تدريب لمقدمي الخدمات غير المالية لهذه المشاريع تحت عنوان “أخصائي تطوير الأعمال”، بالتعاون مع منظمة العمل الدولية (ILO) ومعهد الخدمات المالية (IFS).
وقال أبو النجا إنه تم إطلاق مبادرة “رواد النيل” من بين مبادرات أخرى أطلقها البنك المركزي بالشراكة مع جامعة النيل وجامعات مصرية أخرى. تم إطلاق المبادرة بالتعاون مع البنوك العاملة في السوق المحلي، ووكالة تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر (MSMEDA)، وعدد من الوكالات المحلية والدولية.
تهدف مبادرة رواد النيل إلى دعم وخلق بيئة ريادة الأعمال وتوفير بنية تحتية شاملة وفعالة لدعم رواد الأعمال.
وأضافت أن مبادرة رواد النيل ساعدت على احتضان أكثر من 160 شركة ورجل أعمال في مختلف المجالات، مع تقديم الدعم الفني لحوالي 140 مشروعًا في النموذج الأولي وتصميم المنتج.
هذا بالإضافة إلى تقديم خدمات دعم النمو والمؤهلات للتصدير والاندماج في سلاسل القيمة المضافة لأكثر من 240 شركة، وتدريب حوالي 9000 من رواد الأعمال في ريادة الأعمال والابتكار.
وأشار أبو النجا إلى أنه تم تقديم العديد من خدمات الدعم والإرشاد غير المالي إلى أكثر من 20 ألف من رواد الأعمال والشركات الصغيرة من خلال 27 مركزًا لخدمة تطوير الأعمال في 16 محافظة.
المصدر: dailynewsegypt
شاهد المزيد:
تمويل شخصي بدون اعتماد جهة العمل
قرض التعليم من مصرف أبو ظبي الإسلامي
قروض شخصية للشركات الغير مدرجة في الإمارات
حاسبة القروض في بنك دبي الإسلامي
تمويل شخصي من بنك الإمارات دبي الوطني
